鄭州擔(dān)保業(yè)融資亂象清盤 涉非法集資案件達(dá)百起
這是過去兩年，各地方政府和民間曾共同應(yīng)對的一類金融亂象。監(jiān)管的“因”、“果”令人熟悉而無奈。當(dāng)一種強(qiáng)調(diào)自我管理的融資撮合失去理性，其新舊債期在“殼”之間任意調(diào)轉(zhuǎn)，監(jiān)管鏈條中的靜態(tài)規(guī)模審批和事后偵查清算，都已無法獨(dú)立承擔(dān)其后果。
2012年7月16日，48歲的張俊義站上了鄭州市中級法院的被告席。這是自2011年10月，鄭州出現(xiàn)大規(guī)模投資擔(dān)保公司擠兌潮后，首起開庭審理的集資詐騙案。2012年12月2日，張俊義被以集資詐騙罪一審判處無期徒刑。
時至今日，對擔(dān)保公司涉嫌集資詐騙和非法吸存案件的審理仍在進(jìn)行。2011年，鄭州市擔(dān)保業(yè)大面積崩盤后，當(dāng)?shù)匾嚅_始了猛藥治理。2月21日，在鄭州“兩會”上，鄭州市中級法院院長王新生表示，2012年鄭州市受理了20件非法集資犯罪案件，已公開宣判9件。本報記者了解，其涉案金額已逾百億，每起案件涉及的投資者均多達(dá)數(shù)百人。
據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w援引法院人士說法，擔(dān)保公司涉嫌非法集資犯罪的案件多達(dá)上百起，已有四五百名涉案人員被控制。本報記者研究了當(dāng)?shù)乜傤~近120億擔(dān)保融資案件的司法文件，又對照政府在監(jiān)管和維穩(wěn)兩方面應(yīng)對措施的時間節(jié)點(diǎn)。
與中國其他地區(qū)類似，河南省近年希望發(fā)展融資擔(dān)保業(yè)為中小企業(yè)融資提供渠道，其頂峰時的經(jīng)營體數(shù)量曾達(dá)全國的四分之一。但在監(jiān)管規(guī)范滯后的情況下，卻異化為利用虛假信息公開集資的溫床。
“第一案”：擔(dān)保集資五連環(huán)
張俊義一案既有融資手法的代表性，又因其原是平頂山市衛(wèi)東區(qū)財政局副局長，成為多家投資擔(dān)保公司背后隱形控制人的特征值得關(guān)注。正是其控制的河南誠泰投資擔(dān)保有限公司(下稱誠泰公司)的倒下，打開了鄭州擔(dān)保業(yè)擠兌潮的“潘多拉魔盒”。
2009年11月，河南隆達(dá)投資擔(dān)保有限公司(下稱隆達(dá)公司)注冊成立。公司的法定代表人、董事長是在平頂山經(jīng)營煤礦生意的李新生，總經(jīng)理為年僅31歲，卻已在擔(dān)保業(yè)浸淫8年的曹夢華，副總經(jīng)理是從平頂山市衛(wèi)東區(qū)財政局副局長任上跳槽下海的張俊義。
隆達(dá)公司主要為名叫隆陽公司和藍(lán)銳公司的兩家煤炭貿(mào)易公司做擔(dān)保融資。名義上看，張俊義既非隆達(dá)公司股東，亦非其法定代表人，但實(shí)際上，多名知情者供述，隆達(dá)公司的成立正是張俊義所策劃并實(shí)際控制。
2010年3月起，客戶資金迅速大量涌入，但投資者發(fā)現(xiàn)，借款合同簽訂均由隆達(dá)公司代理，兩家貿(mào)易公司的合同章也保存在隆達(dá)。
2010年10月，投資者被隆達(dá)公司的客戶經(jīng)理要求重新簽訂合同，而擔(dān)保公司卻從隆達(dá)更名為誠泰公司。事實(shí)上，誠泰公司的辦公地址、辦公人員與隆達(dá)公司一樣。
實(shí)際上，誠泰公司和其隆達(dá)公司以為煤炭貿(mào)易融資的名義，以月息1分至2分的高息，集資3.2億余元。而事后據(jù)警方查明，其中用于煤炭貿(mào)易僅5200萬，收益為76萬元。
剩余的錢中，張俊義買車、房用了928萬，李新生買車、基金、保險用了189萬，曹夢華買房、車，包養(yǎng)情人用了1180萬。76萬元收益無法償還向投資者允諾的高息，他們只能選擇“借新還舊”。
在2010年8月，張俊義注冊成立了另一家擔(dān)保公司——千金公司，另找了兩個掛名股東后，自任法定代表人。千金公司同樣以為藍(lán)銳公司經(jīng)營煤炭的名義公開集資。集資款直接交到張俊義手中，再被挪走用于填補(bǔ)誠泰公司的“窟窿”。
下一步，如何填補(bǔ)千金公司新的“窟窿”？張俊義想到了新辦法，一家名為磊福公司的企業(yè)，正與平頂山市農(nóng)機(jī)總公司合作建房，雖然雙方僅簽訂了一份合作建房協(xié)議，當(dāng)時尚無任何具體經(jīng)營，千金公司仍為磊福公司公開集資。
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