保監(jiān)會：適當(dāng)調(diào)整險(xiǎn)資運(yùn)用投資比例
近日，中國保監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》，在進(jìn)一步放寬無擔(dān)保債券投資范圍的同時(shí)，對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展股權(quán)和不動產(chǎn)等投資業(yè)務(wù)過程中遇到的“障礙”和“疑惑”進(jìn)一步進(jìn)行了“疏浚”和釋疑。通知還特別強(qiáng)調(diào)，保監(jiān)會將根據(jù)有關(guān)情況，適當(dāng)調(diào)整保險(xiǎn)資金運(yùn)用的投資比例。
保監(jiān)會在通知中明確將適時(shí)調(diào)整保險(xiǎn)資金運(yùn)用投資比例的同時(shí)，還特別強(qiáng)調(diào)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守投資比例規(guī)定。保監(jiān)會將出臺《資金運(yùn)用辦法》等規(guī)定中有待完善的業(yè)務(wù)規(guī)則。在相關(guān)規(guī)定出臺前，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)需辦理的事項(xiàng)，可報(bào)中國保監(jiān)會研究處理。
通知進(jìn)一步放寬了無擔(dān)保債券的投資范圍，明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以投資以簿記建檔方式公開發(fā)行的已上市交易的無擔(dān)保企業(yè)債、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具和商業(yè)銀行發(fā)行的無擔(dān)?？赊D(zhuǎn)換公司債等債券。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資這些債券的發(fā)行方式，將納入《保險(xiǎn)資金投資債券暫行辦法》中進(jìn)一步調(diào)整和規(guī)范。
雖然保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展股權(quán)、不動產(chǎn)等投資渠道已經(jīng)打開，但在實(shí)際操作中，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)仍感到投資進(jìn)程多有不便。保監(jiān)會在本次下發(fā)的通知中明確，保險(xiǎn)公司開展股權(quán)、不動產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品和無擔(dān)保企業(yè)（公司）類債券等投資，償付能力和財(cái)務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)滿足監(jiān)管規(guī)定。保險(xiǎn)公司出現(xiàn)償付能力不足或財(cái)務(wù)指標(biāo)下降，不再符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，并不得新增投資。保監(jiān)會將根據(jù)保險(xiǎn)公司的治理結(jié)構(gòu)、償付能力、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等狀況，推進(jìn)和加強(qiáng)分類監(jiān)管。
通知特別強(qiáng)調(diào)，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司除重大股權(quán)投資外，其他股權(quán)投資，可按規(guī)定事后報(bào)告。
通知還明確，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司及其下屬保險(xiǎn)公司開展股權(quán)和不動產(chǎn)投資業(yè)務(wù)，可以整合集團(tuán)內(nèi)部資源，在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立股權(quán)和不動產(chǎn)投資的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，由該專業(yè)團(tuán)隊(duì)統(tǒng)一提供咨詢服務(wù)和技術(shù)支持。同一集團(tuán)內(nèi)部建立了專業(yè)團(tuán)隊(duì)的保險(xiǎn)公司，仍應(yīng)當(dāng)作為申報(bào)和投資主體，自主決策、自行投資、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，且要符合《保險(xiǎn)資金投資股權(quán)暫行辦法》和《保險(xiǎn)資金投資不動產(chǎn)暫行辦法》相關(guān)規(guī)定的最基本要求。
通知同時(shí)明確，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行或者發(fā)起設(shè)立的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品，實(shí)行初次申報(bào)核準(zhǔn)，同類產(chǎn)品事后報(bào)告。具體是指，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品獲得備案后，該機(jī)構(gòu)再發(fā)行投資標(biāo)的、交易結(jié)構(gòu)、償債來源、信用增級和流動性安排等核心要素基本一致的產(chǎn)品時(shí)，按規(guī)定事后報(bào)告。保監(jiān)會同時(shí)表示，將根據(jù)市場發(fā)展需要，改革并建立與之相適應(yīng)的產(chǎn)品發(fā)行、登記托管、交易流通、信息披露和風(fēng)險(xiǎn)控制等體制機(jī)制。
就《資金運(yùn)用辦法》相關(guān)條款規(guī)定的“中國保監(jiān)會對重大股權(quán)投資、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品初次申報(bào)實(shí)施合規(guī)性、程序性審核”，保監(jiān)會在通知中進(jìn)行了釋疑：合規(guī)性審核是指對相關(guān)事項(xiàng)是否符合法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管比例，以及是否存在監(jiān)管規(guī)定中禁止行為等的審核；程序性審核是指對相關(guān)事項(xiàng)是否經(jīng)過研究論證、風(fēng)險(xiǎn)評估以及投資決策等程序的審核。
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