■有些非法集資以“虛擬貨幣”“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源等投資和交易為噱頭，投資金額不限且許諾固定回報(bào)，投資人要警惕許諾“靜態(tài)”“動(dòng)態(tài)”收益等回報(bào)方式

　　近日，公安機(jī)關(guān)提醒投資人務(wù)必謹(jǐn)慎投資，如遇有以下現(xiàn)象，要高度警惕：

　　1.所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”“動(dòng)態(tài)”收益等回報(bào)方式；

　　2.電話推介、設(shè)立大量分支機(jī)構(gòu)推介“投資項(xiàng)目”；在街頭、超市、商場(chǎng)等人群密集、流動(dòng)場(chǎng)所及金融機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所附近發(fā)放“理財(cái)產(chǎn)品”廣告；頻繁招攬老年人投資，尤其以公開(kāi)講座、聚會(huì)、饋贈(zèng)禮品等方式吸引老年人加入；

　　3.以“虛擬貨幣”“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資和交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報(bào)；聲稱(chēng)成立私募股權(quán)投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊(cè)登記手續(xù)；

　　4.公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊(cè)、經(jīng)營(yíng)或有不良信用記錄、網(wǎng)上負(fù)面信息；

　　5.公司注冊(cè)地、網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地在境外或高管系外籍人員的公司，以公開(kāi)講座、演講等方式吸引投資；

　　6.以各種“山寨”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)和所謂的名人、專(zhuān)家做廣告宣傳，以及以大型集會(huì)、慶典等方式宣傳、推介“投資項(xiàng)目”；

　　7.要求向個(gè)人賬戶交付投資款，以現(xiàn)金、POS機(jī)刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開(kāi)立銀行賬戶劃轉(zhuǎn)投資款；

　　8.收取投資款的賬戶以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開(kāi)立；

　　9.聲稱(chēng)與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱(chēng)群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實(shí)際上僅僅是在銀行開(kāi)立有賬戶。

　　特別是一些新的重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)凸顯，如農(nóng)村合作社領(lǐng)域、地方交易所。

　　近年來(lái)，非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢(shì)，一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號(hào)，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對(duì)外吸收資金；有的合作社公開(kāi)設(shè)立銀行式的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營(yíng)業(yè)柜臺(tái)，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾；有的投資理財(cái)公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品吸收資金。

　　在地方交易場(chǎng)所，有的現(xiàn)貨電子交易所通過(guò)授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)及網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)將某些業(yè)務(wù)包裝成理財(cái)產(chǎn)品向社會(huì)公眾出售，承諾較高的固定年化收益率。個(gè)別區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的少數(shù)掛牌企業(yè)在有關(guān)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助下，宣傳已經(jīng)或即將在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)“上市”，向社會(huì)公眾發(fā)售或轉(zhuǎn)讓“原始股”，有的還承諾固定收益，其行為涉嫌非法集資；有些在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)獲得會(huì)員資格的中介機(jī)構(gòu)，設(shè)立“股權(quán)眾籌”融資平臺(tái)，為掛牌企業(yè)非法發(fā)行股票活動(dòng)提供服務(wù)。

　　（本報(bào)記者整理）