本報記者劉波

　　當前國內(nèi)非法集資形勢復(fù)雜嚴峻,案件高發(fā)頻發(fā),參與人數(shù)眾多,犯罪手法不斷翻新升級，特別是網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、投資（理財）類公司涉嫌非法集資案件呈高發(fā)、蔓延態(tài)勢，“全域化、網(wǎng)絡(luò)化、新型化”的發(fā)展特性愈發(fā)突出。那么，我市面臨的形勢如何？如何防范和處置近年來高發(fā)的非法集資類犯罪活動？就這一社會廣泛關(guān)注的話題，市政府金融工作辦公室主任、市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任姜興林接受了本報記者的采訪。

　　記者：非法集資危害巨大，不僅擾亂地區(qū)正常的經(jīng)濟金融秩序，而且極易引發(fā)社會維穩(wěn)問題。可以說，防范和處置非法集資犯罪活動關(guān)乎經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定，請您介紹一下我市這方面的工作開展情況以及面臨的形勢。

　　姜興林：近年來,我市處非工作緊緊圍繞市委、市政府中心工作和全市經(jīng)濟發(fā)展大局，把防范和處置非法集資工作的出發(fā)點和落腳點放在了維護地區(qū)金融安全和社會穩(wěn)定上，以豐富多彩的宣教活動和“三無”創(chuàng)建工作為載體，從源頭遏制，守住了不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性非法集資案件的底線,強化重點領(lǐng)域風(fēng)險排查和涉嫌非法集資廣告資訊信息清理整頓為突破口，協(xié)助外省市做好涉眾案件善后處置，有效消除了社會不穩(wěn)定因素。以抓機構(gòu)建設(shè)，夯實基層工作基礎(chǔ)為切入點，實現(xiàn)了處非工作的城鄉(xiāng)全覆蓋和工作重心的下移。截至目前，轄內(nèi)沒有重大原發(fā)性非法集資案件發(fā)生。雖然我市沒有重大原發(fā)性非法集資案件發(fā)生，但并不說明我市就沒有非法集資類活動存在。今年初，市公安部門利用近兩個月的時間，對在我市工商局登記注冊的305家投資、理財、咨詢機構(gòu)網(wǎng)上網(wǎng)下業(yè)務(wù)進行了拉網(wǎng)式排查。經(jīng)過排查和走訪發(fā)現(xiàn)，當前我市社會層面推銷投資理財業(yè)務(wù)的宣傳活動異常活躍，城市中心區(qū)域、繁華街道、商超入口隨處可見宣傳攤位，該行業(yè)和領(lǐng)域已經(jīng)成為媒體關(guān)注、網(wǎng)絡(luò)熱炒、街談巷議的對象。據(jù)部分群眾反映，有相當數(shù)量的投資類企業(yè)存在超范圍經(jīng)營問題，虛假宣傳、高息借貸現(xiàn)象普遍存在，正常經(jīng)營的表象下隱藏著巨大的經(jīng)濟金融風(fēng)險，如果不及時進行把控，將直接影響經(jīng)濟社會正常健康發(fā)展。

　　對此，我市加大了打擊力度，自去年下半年以來，已有6起涉嫌非法吸收公眾存款案被公安機關(guān)立案查處。

　　記者：從近年來網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、投資（理財）類公司涉嫌非法集資案件分析，這類非法集資活動開展業(yè)務(wù)的不法手段及特點主要有哪些？

　　姜興林：網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、投資（理財）類公司開展業(yè)務(wù)的不法手段及特點主要可以歸納為四個方面。一是巧借“新概念”進行不法經(jīng)營。調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)炒“電子黃金”、“電子商務(wù)”、“投資基金”等“新概念”做案。有的以私募股權(quán)名義誘使集資者將資金委托給公司經(jīng)營并收取紅利；有的以購買產(chǎn)品或者發(fā)展會員為名義，集資者通過發(fā)展“下線”獲利。主要特點：犯罪手段更加隱蔽，誘惑性強，欺騙性大；資金往來及操作流程全面網(wǎng)絡(luò)化，難以發(fā)現(xiàn)幕后經(jīng)營者真實身份；廣告宣傳完全在網(wǎng)絡(luò)進行，集資者較為分散。

　　二是借助“實業(yè)”進行不法經(jīng)營。不法分子往往以響應(yīng)國家農(nóng)業(yè)政策、發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、推動特種農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)為旗號。有的利用群眾對某行業(yè)較為陌生的特點，編織關(guān)于產(chǎn)品、市場、收益神話，虛構(gòu)高收入、高盈利產(chǎn)業(yè)鏈條誘惑群眾參與。主要特點：以合法身份掩蓋非法活動較為突出；投資“興辦實業(yè)”增強誘惑性；集資范圍相對集中。

　　三是以“高額返利”為由頭進行不法經(jīng)營。不法分子打著高倍消費返利的旗號進行不法經(jīng)營，有的以銷售保健品及化妝品的方式，有的以啟動新產(chǎn)品生產(chǎn)線的方式，有的以類似傳銷的方式承諾給予上線高額返利，有的采取“加盟銷售”方式擴大集資范圍。主要特點：通常有較為完整的銷售網(wǎng)；集資代理人跨地域分布較為分散；集資者年齡相對較大。

　　四是以“合法中介”為外衣進行不法經(jīng)營。不法分子打著代人“理財”的幌子，超業(yè)務(wù)范疇，面向社會公眾散發(fā)傳單、利用各種手段發(fā)布廣告，大肆宣揚民間借貸合法，宣稱只做中介，經(jīng)營模式以p2p為主，卻為投資收益承諾擔保，暗中建立資金池，涉嫌非法集資。主要特點：犯罪分子通常用集資款做高利貸業(yè)務(wù)或一些高風(fēng)險投資，一旦投資失敗或集資額較高時，就隱匿資金或攜款逃跑。

　　記者：應(yīng)該采取哪些有效措施來防范和處置非法集資類犯罪活動？

　　姜興林：防范和處置非法集資類犯罪活動，要嚴防。一是加大宣傳力度，從源頭上遏制非法集資犯罪活動。在堅持常規(guī)化宣傳的同時，利用每年五月的防范和打擊非法集資宣傳月活動開展集中宣傳，本著貼近基層、貼近群眾、貼近生活的原則，推動宣傳教育活動進機關(guān)、進工廠、進學(xué)校、進家庭、進社區(qū)、進村屯、進集市、進商場。在宣傳上，充分利用傳統(tǒng)媒介和新媒體，開展多層次、全方位宣傳活動，并全力做好《防范打擊非法集資違法犯罪活動社會宣傳冊》進入千家萬戶工作。二是市處非辦將及時向社會發(fā)布預(yù)警公告，明確“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、投融資領(lǐng)域等民間理財類公司”機構(gòu)屬性、經(jīng)營范圍、經(jīng)營性質(zhì)，澄清誤導(dǎo)性宣傳，提示風(fēng)險。同時認真組織開展有針對性的防范非法集資宣傳教育工作，實施有效的正面引導(dǎo)。通過持續(xù)、深入、有效的宣傳，提高社會公眾的法律金融知識水平和風(fēng)險識別能力，使之能夠分辨什么是合法、什么是非法；培育公眾理性投資、風(fēng)險自擔的正確理念，自覺遠離和抵制非法集資；培養(yǎng)公眾理性表達訴求、依法維護權(quán)益的意識，保障非法集資處置工作順利開展，維護社會穩(wěn)定。

　　防范和處置非法集資犯罪活動，要嚴查。摸清底數(shù)，加大清理排查力度，做到抓早打小，露頭就打。成立清理整頓工作組，對省、市、縣（區(qū)）工商部門注冊的投資（理財）類公司進行一次專項清查清理，摸清此類風(fēng)險關(guān)聯(lián)度情況。特別是徹底核查此類行業(yè)與金融機構(gòu)、地方金融組織（小貸、擔保、典當）有無業(yè)務(wù)往來、關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)具體情況，做好防范風(fēng)險傳導(dǎo)相關(guān)工作。同時，借鑒外地做法和經(jīng)驗，對涉嫌犯罪的要堅決予以打擊處理；對經(jīng)營模式不合法但尚未涉嫌犯罪的要立即限期整改；對堅持不改的要依法取締或直接吊銷營業(yè)執(zhí)照，對新申請注冊工作暫?；?qū)徤鞑僮鳌?/p>

　　在這里提醒廣大市民，要警惕高利誘惑，遠離非法集資。一旦發(fā)現(xiàn)非法集資活動，首先要向行業(yè)主管、監(jiān)管部門反映情況，如果確實涉嫌非法集資，可向公安局經(jīng)偵部門舉報，也可以直接撥打市處非辦政務(wù)公開電話*******。