為擴大公司規(guī)模,重慶一對夫妻從最初向親戚朋友借錢,發(fā)展到專門做宣傳面向社會非法集資。從2008年至案發(fā),夫妻兩人非法集資2.7億元,簽訂合同1000余份,受騙群眾達300多人。今日上午,重慶九龍坡警方對外通報了這起典型非法集資案件,提醒廣大群眾提高警惕,謹防上當。
周某是九龍坡某工貿(mào)發(fā)展有限公司的法定代表人。2001年,周某注資1000萬元成立了該公司。公司成立后,周某與妻子再次花費1000萬元用于研發(fā)扣件?!白铋_始公司是盈利的,后來因為在研發(fā)期間花費大量資金,之后為批量生產(chǎn)、擴大公司規(guī)模,于是面向社會借款。”周某表示。
據(jù)周某交代,起初自己的公司主要做買賣生意,后發(fā)現(xiàn)大多數(shù)建筑工地喜歡租賃設(shè)備,于是自己再次注冊了一個租賃公司。之后,兩個公司同時經(jīng)營,但均是同批員工。
經(jīng)調(diào)查,為擴大公司規(guī)模,2008年至2015年期間,周某以月利2.5%為餌鼓動親朋好友集資。事后,親朋好友“口口相傳”分別向300余人吸收存款2.7億元。截至案發(fā),周某因每月需支付利息300萬元,資金鏈斷裂,于是選擇到公安機關(guān)投案自首。
案發(fā)后,周某已被公安機關(guān)依法拘留,其妻子李某也被受騙群眾扭送至公安機關(guān)進行調(diào)查。目前,該案正在進一步辦理中。
近年來,非法集資的案件花樣繁多,但無疑都是打著高利息、高回報的幌子,吸引更多的資金,一旦資金鏈斷裂,非法集資入不敷支,大部分投資者將血本無歸。在此,民警提醒廣大投資者,任何時候都應該選擇合法、正規(guī)的投資渠道,不要被高額利息誘惑,加強自我防范,遠離非法集資。
21日,從鄭東新區(qū)管委會金融服務局了解到,日前,由中國金融博物館、鄭州市人民政府、中國金融啟蒙中心和金融時報聯(lián)合主辦的“打擊非法集資鄭州特展:風險與法治”在東區(qū)開展。據(jù)悉,本次鄭州特展將持續(xù)到2017年3月10日,市民可以前去參觀。
2.非融資性擔保企業(yè)以開展擔保業(yè)務為名非法集資,這個主要是兩個方面:一是發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品,二是虛構(gòu)借款方,以提供借款擔保名義非法吸收資金。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融概念,設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡借貸平臺,以高利為誘餌,采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標信息等手段吸收公眾資金,突然關(guān)閉網(wǎng)站,攜款潛逃。
12月13日下午省人民會堂舉辦了防范、打擊和處置非法集資專題科教電影《貪欲泥沼》首映暨“處非宣講直通車”進基層活動啟動儀式。
以十個月為投資期限,每月能領(lǐng)回10%的本金和8%的“宣傳費”;或是以二十個月為投資期限,投資20萬元為一單,第十一個月開始領(lǐng)取相應的本金和宣傳費,到期后能領(lǐng)取到103.7萬元。
以月息1%至3%或年息18%至25%的高利息,及承諾到期后保本保息為宣傳吸引手法,在無真實黃金、珠寶交易的情況下,向社會不特定人員吸收資金
男子黃璋寶以承諾高息回報為誘餌,通過推介會的方式對外宣傳,非法集資人民幣49億余元,并造成損失7億余元。
河南籍男子沈浩(以下均為化名)、趙新月借空殼公司,以高息為誘餌吸引300余人投資,共騙取近5000萬元。近日,株洲市蘆淞區(qū)法院以集資詐騙罪判處沈浩有期徒刑14年,并處沒收個人財產(chǎn)人民幣80萬元;以非法吸收公眾存款罪對趙新月判處有期徒刑5年,并處罰金人民幣20萬元。
經(jīng)該縣檢察院提起公訴,法院當庭以非法吸收公眾存款罪分別判處被告人王建平、趙坤鋒有期徒刑六年零六個月,并處罰金30萬元和有期徒刑三年,并處罰金20萬元。
近年,非法集資手段不斷翻新,逐步向網(wǎng)絡平臺蔓延。為遏制互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的非法集資活動,今年以來,央行、銀監(jiān)會等部門多次就互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的非法集資風險發(fā)布提示。謝亮表示,非法集資活動形式雖不斷變化,手段不斷翻新,但萬變不離其宗,突出的特點還是以高額返利、高息來吸引投資者。
近日,為進一步增強公眾防范非法集資意識和能力,履行社會責任,根據(jù)上級監(jiān)管單位以及省行工作安排,交行河南省分行營業(yè)部組織員工到客流量大、人員結(jié)構(gòu)復雜的鄭州科技市場開展防范非法集資宣傳教育活動。
12日,鄭州中院官方微信發(fā)布,河南省高級人民法院 河南省人民檢察院 河南省公安廳《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的指導意見》。1、非法集資刑事案件中,對于涉及人員眾多的,犯罪數(shù)額特別巨大的,危害結(jié)果特別嚴重的,特別是涉嫌集資詐騙犯罪的主犯,應當依法從嚴堅決打擊。
根據(jù)《工商總局關(guān)于印發(fā)2016網(wǎng)絡市場監(jiān)管專項行動方案的通知》,今年5-11月河南工商部門將治理互聯(lián)網(wǎng)虛假違法廣告。相關(guān)部門對互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的關(guān)注,源于以非法集資為代表的違法線上金融活動日漸蔓延。
5月10日,全省銀行業(yè)案防、安保、處非工作會議在鄭州召開。河南銀監(jiān)局還聯(lián)合省公安廳、省通信管理局建立了反詐騙中心,共同打造了警企聯(lián)合、技術(shù)反制、以專對專、以快制快的工作模式,共止付凍結(jié)詐騙資金8300余萬元。
金融機構(gòu)不是哈利波特,他不能變錢,在簽訂借款合同時應對借款公司做出全面的背景調(diào)查,不要輕信親戚朋友的推薦,才能最大程度的避免損失。(公開宣傳) 3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;
當前國內(nèi)非法集資形勢復雜嚴峻,案件高發(fā)頻發(fā),參與人數(shù)眾多,犯罪手法不斷翻新升級,特別是網(wǎng)絡借貸平臺、投資(理財)類公司涉嫌非法集資案件呈高發(fā)、蔓延態(tài)勢,“全域化、網(wǎng)絡化、新型化”的發(fā)展特性愈發(fā)突出。
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