涉案銀行卡及存折

　　5000萬客戶炒匯資金 通過第三方支付流入私囊

　　昨日，文化路公安分局通報一起特大電信詐騙案件偵破情況，揭開了利用FXWPD外匯交易平臺進行詐騙的河南中佰文企業(yè)管理咨詢有限公司的真面目，通過暗箱操作將客戶炒匯資金攬入私囊。

　　該案共刑拘35人，其中依據(jù)涉嫌詐騙罪批準逮捕21人，依據(jù)非法經(jīng)營罪批準逮捕3人。該詐騙公司在短短一年半的時間內涉案金額已高達5000萬元人民幣。

　　鄭報融媒記者 汪永森 通訊員 王洪巖 白林波 文/圖

　　利用虛擬平臺炒外匯被警方盯上

　　今年5月，警方在對轄區(qū)寫字樓進行排查時發(fā)現(xiàn)“河南興耀恒得商貿(mào)有限公司”利用一個名為“FXWPD”的外匯交易平臺軟件開展炒外匯業(yè)務。這種業(yè)務全部通過虛擬網(wǎng)絡平臺操作，安全性存疑，而且還是外匯業(yè)務，引起警方的察覺并開始進行調查。

　　調查中發(fā)現(xiàn)“河南興耀恒得商貿(mào)有限公司”使用的外匯交易平臺是其上線公司“河南中佰文企業(yè)管理咨詢有限公司”（以下簡稱中佰文公司）經(jīng)營推廣的。

　　5月20日，在確認該商貿(mào)公司業(yè)務涉嫌違法后，文化路分局將該公司法人張某和主要業(yè)務員張某濤刑事拘留。6月23日檢方以涉嫌詐騙罪將其二人批捕。

　　興耀恒得只是這一詐騙網(wǎng)絡的冰山一角，那么隱藏在幕后的上線有什么來歷？他們騙來的大量資金又流向了哪里？隨后警方設立了“7·18”專案組對該案件進行調查。

　　客戶資金通過第三方支付流入私囊

　　調查中，警方在青島查獲到FXWPD外匯交易平臺軟件的制作公司——科瑞德科技有限公司。該公司葛某等5名嫌疑人通過購買盜版軟件，開發(fā)出一系列非法的相關交易平臺軟件，然后以每月1700美金的價格租給中佰文公司使用。

　　專案民警最終通過受害人匯款的電子訂單號查詢到受害人的資金通過第三方支付通道，進入一個名叫“鄭州藍之靈商貿(mào)有限公司”的賬戶內。

　　從今年3月到7月短短幾個月內，鄭州藍之靈商貿(mào)有限公司在第三方支付公司的賬戶交易流水（也就是所有綁定FXWPD外匯交易平臺客戶入金流水）為1800多萬元人民幣。

　　經(jīng)過偵查，鄭州藍之靈商貿(mào)有限公司的注冊法人是中佰文公司的技術總監(jiān)，更為震驚的是這1800多萬元的資金，有1000多萬元直接轉入中佰文公司財務總監(jiān)王某明和董事長李某磊的個人賬戶內。

　　8月7日上午，專案組同時兵分多路展開行動，將中佰文總部及省內5家分公司一舉打掉，刑事拘留涉案犯罪嫌疑人28人，凍結涉案資金200多萬元、查封別墅一套、房產(chǎn)兩處、奧迪A4轎車一輛。

　　一年半拉客戶2396人 涉案5000多萬

　　警方介紹，興耀恒得商貿(mào)公司與河南中佰文公司簽署代理合同，代理了一個叫“FXWPD”的外匯交易平臺軟件，然后招募業(yè)務員通過微信、QQ聯(lián)系炒外匯的客戶，并利用上線公司中佰文提供的營銷“話術”與客戶周旋，最終騙取客戶信任，將銀行卡綁定在其軟件上進行充值交易。他們對外謊稱該平臺為正規(guī)交易平臺，可以保證客戶有三成以上的年收益，且只掙不賠，公司只是收取客戶的交易費。公司后臺系統(tǒng)顯示，一年半的時間內業(yè)務員“共拉客戶2396人”。

　　實際上，在客戶向平臺內充值之后，客戶銀行卡內的資金已經(jīng)通過第三方支付通道進入中佰文的賬戶?？蛻粼贔XWPD平臺內充值資金實為一個虛數(shù)字，客戶不但不會盈利，且最終會被各種所謂的手續(xù)費吸收干凈。

　　有客戶想要出金的，需要在平臺內發(fā)送請求，然后需要中佰文公司財務總監(jiān)和董事長“審核通過”，一般他們會百般阻止客戶出金。這就是整個FXWPD平臺交易外匯的真實內幕。

　　該犯罪團伙自2016年初利用該FXWPD平臺瘋狂作案，至案發(fā)時，涉案金額5000多萬。

　　打著銀行信用貸款幌子 36人倆月 騙近千萬手續(xù)費

　　本報訊 11月22日，市民向鄭東公安分局祭城派出所報警稱其被詐騙。經(jīng)過一系列偵查，警方近日偵破一個打著銀行信用貸款幌子騙取手續(xù)費的詐騙團伙，涉案金額近千萬元。

　　鄭報融媒記者 謝源茹

　　通訊員 秦丹

　　辦不下貸款又不退手續(xù)費

　　詐騙團伙被舉報

　　報案市民稱他在一個月前接到陌生電話說可以辦理純信用貸款，不需要任何抵押，正好自己的生意需要資金周轉，就到金水東路心怡路口東南角雅寶東方國際廣場3號樓13樓尚某國際公司簽訂了貸款協(xié)議（E融貸網(wǎng)會員服務協(xié)議），并交納了1.6萬元的手續(xù)費。尚某國際承諾10~15天內可以批下23萬元貸款，如果批不下來，手續(xù)費全額退款。

　　一個多月后貸款沒有批下來，市民要求退款時，“尚某國際”稱只能退款3000元，其余的錢是手續(xù)費不能退。

　　警方又陸續(xù)接到市民在尚某國際貸款被騙的報警，決定立案偵查，對尚某國際展開全面調查。

　　“老總”編寫各種話術培訓員工

　　騙取受害人信任

　　在全面掌握尚某國際的犯罪證據(jù)和公司的組織結構后，鄭東分局對該犯罪團伙實施抓捕。

　　11月27日8時許，正在商量對策的尚某國際高管、主要嫌疑人宋某彬（法人）和潘某露（總負責兼財務）等被一并抓獲，案件全面告破。

　　經(jīng)調查，尚某國際成立于2017年8月份，為了騙取受害人信任，潘某露親自編寫各種話術，并對員工進行培訓，在給客戶打電話時聲稱可以辦理正規(guī)銀行信用貸款，短短兩個月騙取近千萬元手續(xù)費。

　　目前36名犯罪嫌疑人已經(jīng)被全部刑拘，案件在進一步辦理中。