民警進行反詐騙宣傳

　　□記者井春冉/文寧曉波/圖

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　　“招網上兼職……有手機就可以做得好兼職，空余時間生活工作兩不誤！日賺300至500元！”看到這樣的“高薪”兼職，是不是躍躍欲試？殊不知，這都是網絡電信詐騙套路。9月7日，記者從省公安廳獲悉，今年1月至8月，我省電信詐騙案件發(fā)案3.28萬起，凍結資金5.89億元。

　　我省電信詐騙有什么新形勢、新變化、新特點？常見的詐騙類型有哪些？公民個人要如何加強防范？省公安廳對外公布3起網絡電信詐騙典型案例，提醒大家能提高安全防范意識。

　　戰(zhàn)果

　　8個月凍結資金5.89億對虛假信息詐騙犯罪形成圍剿態(tài)勢

　　針對當前電信網絡詐騙違法犯罪高發(fā)、多發(fā)的嚴峻形勢，河南省各級公安機關按照統(tǒng)一部署，加大打擊電信網絡詐騙犯罪力度，取得階段性成效。記者從省公安廳了解到，今年1月至8月，全省電信網絡詐騙共發(fā)案3.28萬起，涉案金額4.8億元，抓獲犯罪嫌疑人8466名，通過省反虛假信息詐騙平臺凍結資金4.07億元，通過辦案線下凍結1.82億元。

　　2015年來，全省公安系統(tǒng)從保護河南億萬人民的切身利益出發(fā)，切實提高預防、打擊虛假信息詐騙犯罪的工作效率，為捂好群眾的錢袋子，重拳實招頻出。2015年12月1日，河南成立全國首家省級反虛假信息詐騙中心，公安、電信、銀行合署辦公，對涉嫌虛假信息詐騙電話予以阻斷攔截，對涉案的銀行賬號進行快速查詢止付，實現對虛假信息詐騙犯罪“以快制快、以專制?！钡拇蚍缿B(tài)勢。同時，全省建立了由公安、銀監(jiān)、通信管理等24家單位組成的省、市、縣三級打擊治理虛假信息詐騙犯罪工作聯(lián)席會議制度，進而帶動全社會參與反詐騙斗爭，形成了打擊治理虛假信息詐騙犯罪的整體合力。

　　當前，我省的打擊治理工作取得了明顯成效，破案數、抓人數、凍結止付數成倍大幅增長，發(fā)案增長率大幅下降，遠赴省外犯罪窩點地成功抓獲一大批詐騙犯罪分子，有力地保護了人民財產安全，初步實現了“案件和群眾損失明顯下降，破案和抓人明顯上升”的“兩降兩升”目標。在2016年7月下旬召開的全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動推進會上，省公安廳圍繞反虛假信息詐騙工作作了典型發(fā)言，河南治理虛假信息詐騙經驗被全國推廣。

　　犯罪新特點

　　犯罪手段不斷升級

　　據省公安廳相關負責人介紹，當前我省虛假信息詐騙犯罪總體形勢呈現出以下特點：發(fā)案總量下降，電話類詐騙下降，網絡類詐騙上升明顯；犯罪手段更加隱蔽、智能，手法變化加快，作案環(huán)節(jié)增多、分工更細，犯罪緊跟電信、金融業(yè)、信息網絡的升級而升級。

　　作案手段變化加快。如漯河市發(fā)生的一起案件，詐騙分子以販槍為名PS槍支圖片讓受騙人選購，先騙取定金，隨后PS物流單騙取余款，再冒充快遞員收取保密費，實施連環(huán)詐騙。

　　詐騙手段不斷升級。詐騙分子更多地借助各個行業(yè)存在的漏洞和掌握的大量個人信息，實施詐騙。如焦作市發(fā)生的一起盜刷銀行卡案，詐騙分子利用第三方支付對代扣業(yè)務審核不嚴的漏洞，以受騙人名義授權，將受騙人500萬元全部盜刷。

　　境內詐騙窩點向境外轉移。大陸系詐騙類型開始把窩點轉向境外。如三門峽市、商丘市兩地公安機關民警，4月初赴緬甸佤邦打掉的9個兼職刷信譽及小額貸款詐騙窩點，均為大陸系人員設置的詐騙窩點，我省民警赴柬埔寨帶回的14名詐騙分子中，有3名是臺灣籍，8名是福建籍，3名河南籍。

　　詐騙話術腳本不斷更新完善。我省已破案件70%有成形的話術腳本，一些詐騙團伙不斷進行總結，由“業(yè)績”最高者傳授經驗，不斷更新完善話術腳本，緊跟社會熱點和金融、網絡等產品升級。

　　贓款轉移更多借助第三方支付。今年1至8月已發(fā)案件中，詐騙分子要求受騙人通過第三方支付轉款的占55.19%，使用網銀或手機銀行轉款的占20.09%，現金存款的占11.91%，詐騙分子與境內外洗錢團伙的交織也更加緊密。

　　作案工具不斷更新。電話及短信詐騙逐漸減少，網絡詐騙不斷增多，詐騙網站靈活多變、花樣百出。

　　臺灣籍詐騙嫌疑人開始在大陸取款。今年5月份，駐馬店市公安機關偵辦的一起冒充公檢法工作人員詐騙案，在廣東省中山市抓獲4名臺灣籍取款人，繳獲涉案銀行卡128張，涉及全國多個省市冒充公檢法工作人員電信詐騙案件200余起，經審訊，4名犯罪嫌疑人受雇于一名臺灣人，為多個詐騙犯罪團伙取款，僅今年4月份以來在大陸已取現800余萬元。

　　典型案例

　　擦亮雙眼別中了騙子的花招

　　平頂山市“3·13”兼職刷單系列專案

　　2月10日，平頂山市民李某在QQ上收到一條陌生人信息，對方稱招聘兼職刷單員，可返還本金和高額傭金。李某按嫌疑人指定的步驟刷了第一單共120元，嫌疑人為了獲取李某的信任，在完成一單后返還了其126元。次日，李某再次接到嫌疑人發(fā)送的刷單任務，而后李某按照嫌疑人指令通過微信掃碼的方式向嫌疑人提供的賬戶支付10800元，支付成功后嫌疑人以未完成任務為由，要求李某繼續(xù)做任務向其付款，李某意識自己被騙后，謊稱自己沒錢需借嫌疑人的錢進行流轉才能繼續(xù)任務。于是，嫌疑人通過銀行卡轉賬的方式返還給李某2000元。隨即，李某報警。

　　接到報案后，平頂山反虛假信息詐騙中心在全市范圍內開展串并案工作，初步串并案件15起，因案件涉及多個省市，犯罪偵查支隊和郟縣公安局抽調精干警力成立專案組，通過調取涉案賬號交易流水，發(fā)現嫌疑人返還李某的2000元是由戶名為王某龍的銀行賬戶轉出。經查，該卡近期在福建省安溪市一個ATM機上有取款記錄。得知這一線索后，專案組立即圍繞該涉案卡流水進行深度研判，串聯(lián)出多個關聯(lián)涉案賬戶，通過查詢資金流發(fā)現涉案銀行卡的資金大部分流向江蘇省某公司。

　　為保障案件順利展開，專案組民警兵分兩路，輾轉數地成功摧毀該詐騙團伙，一舉搗毀詐騙窩點一處，抓獲嫌疑人14人，查扣電腦7臺，手機31部，手機卡41張，銀行卡78張，凍結涉案資金150余萬元，查獲贓款7萬余元。

　　鶴壁市“3·13”兼職刷單系列專案

　　2016年11月17日和12月12日，鶴壁市淇濱區(qū)居民王某和王某翔報案稱，他們在互聯(lián)網上被人以淘寶刷信譽為由分別詐騙2.7萬元和7000元。

　　鶴壁市公安局通過警情梳理發(fā)現自2016年11月至2017年3月，全市共接到30余起“刷單”詐騙案警情，受害人損失累計達20余萬元。該類案件均為受害人上網時，收到QQ或旺旺好友發(fā)來的幫網店刷信譽的兼職虛假消息，并承諾購買指定物品后，返還本金與一定比例的傭金。受害人打款到指定的支付寶或者銀行卡賬戶后，嫌疑人不再返款并將受害人拉黑。

　　由于此類案件涉及范圍廣，詐騙數額大，作案手法隱蔽，在社會上造成了極為惡劣的影響，鶴壁市公安局接報案后，立即成立聯(lián)合專案組，通過對受害人提供刷單返現的匯款賬戶進行資金追蹤以及作案過程使用的QQ、支付寶等涉案賬戶進行落地偵查。今年1月10日，專案組成功抓獲王某志等4名犯罪嫌疑人，通過進一步偵查發(fā)現，這是一個涉及全國7省10市的犯罪團伙。

　　鶴壁市公安機關立即組織精干警力成立10個抓捕組，分別前往廣東省東莞市、韶關市，江蘇省無錫市，福建省漳州市，河北省邢臺市，江西省宜春市，山西省大同市，浙江省金華市等地開展抓捕行動，共抓獲犯罪嫌疑人54名，凍結涉案資金734萬元，查封房產12套，扣押涉案電腦97臺、手機192部、銀行卡195張，手機卡36張、涉案汽車8輛，實現了全鏈條打擊。

　　商丘市“11·27”侵犯公民個人信息案

　　2016年11月27日，商丘市梁園區(qū)張閣鎮(zhèn)居民陳某豪在家中用手機登錄QQ上網聊天時，收到好友周某杰的求助信息，稱自己和朋友在外發(fā)生了交通事故，急需用錢。信息中，對方還準確說出了陳某豪的手機號、身份證號碼等信息，這讓陳某豪深信不疑。按照對方要求，陳某豪二話不說立即通過支付寶轉了7000元過去，幫朋友解難。事后，陳某豪打電話向朋友核實，卻被告知，周某杰的QQ號已被盜多日。

　　商丘市公安機關根據嫌疑人QQ和轉賬的支付寶信息，鎖定了兩名海南籍犯罪嫌疑人秦某源、秦某裔兄弟兩人，并立刻組織警力赴海南進行抓捕。今年2月10日晚，專案人員在海南分別將秦氏兩兄弟抓獲。據兩人交代，他們加入多個販賣公民個人信息的QQ群，該群明碼標價銷售包含公民信息的數據包，每個數據包都有上千條公民信息，付款方式都通過第三方支付平臺支付，詐騙分子通過購買這些公民信息從而進行詐騙，至此，一個侵犯公民個人信息的犯罪團伙浮出水面。

　　經過偵查，專案人員發(fā)現這些公民個人信息是被“黑客”通過技術手段竊取。專案組組織大量警力，輾轉陜西、海南、北京、江西、江蘇、浙江等個省市，先后共抓獲犯罪嫌疑人62人，查獲公民身份信息5000余萬條，破獲詐騙案件600余起，涉案金額500余萬元。

　　警方提醒

　　面對花樣翻新的電信網絡詐騙犯罪，公安機關在加大打擊治理力度，也提醒廣大群眾，捂好錢袋子，做到“三不五警惕”。

　　“三不”：

　　不向陌生人泄露身份和家庭等敏感信息；

　　不將支付密碼與賬號登錄密碼設為同一個；

　　不將身份證等個人身份信息保存在手機里。

　　五種情況需提高警惕：

　　自稱公檢法工作人員要求匯款到“安全賬戶”；

　　通知中獎在電話中索要銀行卡信息及驗證碼；

　　開通網銀接受檢查；自稱領導要求打款；

　　陌生網站要求登記銀行卡信息。