記者 邵可強(qiáng)
本報(bào)訊 非法集資五花八門,除了常見的承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢、利用親情誘騙手段外,12月13日,省打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室公布6種非法集資典型新手法,提醒人們注意防范。
昨日下午,省打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在省人民會(huì)堂舉辦防范、打擊和處置非法集資專題科教電影《貪欲泥沼》首映暨“處非宣講直通車”進(jìn)基層活動(dòng)啟動(dòng)儀式,為全省防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)拉開序幕。
據(jù)了解,今年12月11日至2017年3月20日,我省將在全省范圍內(nèi)組織開展防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng),將通過媒體宣傳、入戶宣傳、公益廣告、電影小品等形式,以真實(shí)素材、鮮活案例,普及金融法律知識(shí),引導(dǎo)廣大群眾遠(yuǎn)離并自覺抵制非法集資,從源頭上遏制非法集資活動(dòng)。
相關(guān)提醒
6種非法集資新花樣需要防范
1.假冒民營銀行的名義,借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策,謊稱已經(jīng)獲得或正在申辦民營銀行的牌照,虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。
2.非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資,這個(gè)主要是兩個(gè)方面:一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品,二是虛構(gòu)借款方,以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。
3.打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào);假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站,并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息,虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額預(yù)期瑰寶,誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金,然后關(guān)閉網(wǎng)站,攜款逃匿。
4.以“養(yǎng)老”的旗號(hào),主要有兩個(gè)突出的形式:一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名,以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式,引誘老年人投入資金。
5.以高價(jià)回購收藏品為名非法集資。以毫無價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購,引誘群眾購買,然后攜款潛逃。
6.假借P2P名義非法集資。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融概念,設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái),以高利為誘餌,采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金,突然關(guān)閉網(wǎng)站,攜款潛逃。
21日,從鄭東新區(qū)管委會(huì)金融服務(wù)局了解到,日前,由中國金融博物館、鄭州市人民政府、中國金融啟蒙中心和金融時(shí)報(bào)聯(lián)合主辦的“打擊非法集資鄭州特展:風(fēng)險(xiǎn)與法治”在東區(qū)開展。據(jù)悉,本次鄭州特展將持續(xù)到2017年3月10日,市民可以前去參觀。
12月13日下午省人民會(huì)堂舉辦了防范、打擊和處置非法集資專題科教電影《貪欲泥沼》首映暨“處非宣講直通車”進(jìn)基層活動(dòng)啟動(dòng)儀式。
以十個(gè)月為投資期限,每月能領(lǐng)回10%的本金和8%的“宣傳費(fèi)”;或是以二十個(gè)月為投資期限,投資20萬元為一單,第十一個(gè)月開始領(lǐng)取相應(yīng)的本金和宣傳費(fèi),到期后能領(lǐng)取到103.7萬元。
以月息1%至3%或年息18%至25%的高利息,及承諾到期后保本保息為宣傳吸引手法,在無真實(shí)黃金、珠寶交易的情況下,向社會(huì)不特定人員吸收資金
男子黃璋寶以承諾高息回報(bào)為誘餌,通過推介會(huì)的方式對外宣傳,非法集資人民幣49億余元,并造成損失7億余元。
河南籍男子沈浩(以下均為化名)、趙新月借空殼公司,以高息為誘餌吸引300余人投資,共騙取近5000萬元。近日,株洲市蘆淞區(qū)法院以集資詐騙罪判處沈浩有期徒刑14年,并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣80萬元;以非法吸收公眾存款罪對趙新月判處有期徒刑5年,并處罰金人民幣20萬元。
經(jīng)該縣檢察院提起公訴,法院當(dāng)庭以非法吸收公眾存款罪分別判處被告人王建平、趙坤鋒有期徒刑六年零六個(gè)月,并處罰金30萬元和有期徒刑三年,并處罰金20萬元。
近年,非法集資手段不斷翻新,逐步向網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)蔓延。為遏制互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的非法集資活動(dòng),今年以來,央行、銀監(jiān)會(huì)等部門多次就互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)發(fā)布提示。謝亮表示,非法集資活動(dòng)形式雖不斷變化,手段不斷翻新,但萬變不離其宗,突出的特點(diǎn)還是以高額返利、高息來吸引投資者。
近日,為進(jìn)一步增強(qiáng)公眾防范非法集資意識(shí)和能力,履行社會(huì)責(zé)任,根據(jù)上級(jí)監(jiān)管單位以及省行工作安排,交行河南省分行營業(yè)部組織員工到客流量大、人員結(jié)構(gòu)復(fù)雜的鄭州科技市場開展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。
12日,鄭州中院官方微信發(fā)布,河南省高級(jí)人民法院 河南省人民檢察院 河南省公安廳《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的指導(dǎo)意見》。1、非法集資刑事案件中,對于涉及人員眾多的,犯罪數(shù)額特別巨大的,危害結(jié)果特別嚴(yán)重的,特別是涉嫌集資詐騙犯罪的主犯,應(yīng)當(dāng)依法從嚴(yán)堅(jiān)決打擊。
根據(jù)《工商總局關(guān)于印發(fā)2016網(wǎng)絡(luò)市場監(jiān)管專項(xiàng)行動(dòng)方案的通知》,今年5-11月河南工商部門將治理互聯(lián)網(wǎng)虛假違法廣告。相關(guān)部門對互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的關(guān)注,源于以非法集資為代表的違法線上金融活動(dòng)日漸蔓延。
5月10日,全省銀行業(yè)案防、安保、處非工作會(huì)議在鄭州召開。河南銀監(jiān)局還聯(lián)合省公安廳、省通信管理局建立了反詐騙中心,共同打造了警企聯(lián)合、技術(shù)反制、以專對專、以快制快的工作模式,共止付凍結(jié)詐騙資金8300余萬元。
金融機(jī)構(gòu)不是哈利波特,他不能變錢,在簽訂借款合同時(shí)應(yīng)對借款公司做出全面的背景調(diào)查,不要輕信親戚朋友的推薦,才能最大程度的避免損失。(公開宣傳) 3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);
當(dāng)前國內(nèi)非法集資形勢復(fù)雜嚴(yán)峻,案件高發(fā)頻發(fā),參與人數(shù)眾多,犯罪手法不斷翻新升級(jí),特別是網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、投資(理財(cái))類公司涉嫌非法集資案件呈高發(fā)、蔓延態(tài)勢,“全域化、網(wǎng)絡(luò)化、新型化”的發(fā)展特性愈發(fā)突出。
“理財(cái)平臺(tái)”接連曝出問題,引起社會(huì)廣泛關(guān)注,其中幾起大案已被公安機(jī)關(guān)定性為非法集資。廣州市金融局副局長邱億通介紹,從近年來的一些案件看,犯罪團(tuán)伙實(shí)施作案的目標(biāo)群體多為下崗職工、離退休人員等中老年群體。
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