在深圳經(jīng)商的崔小姐今年7月被偷了身份證和銀行卡,她掛失了銀行卡賬戶,將錢(qián)轉(zhuǎn)到新建賬戶內(nèi),但前兩天,她新卡內(nèi)的16萬(wàn)元錢(qián)被人從網(wǎng)上轉(zhuǎn)走,目前她已經(jīng)報(bào)案,警方已介入調(diào)查。

　　16萬(wàn)元被分成多筆從網(wǎng)上轉(zhuǎn)走

　　崔小姐做服裝生意,本月22日,她前往銀行查詢賬戶,發(fā)現(xiàn)存在賬戶內(nèi)的16萬(wàn)元錢(qián)不翼而飛。錢(qián)去了哪里?她詢問(wèn)銀行工作人員,后者查詢后告訴她,就在本月20日,有人用她的身份證在廣東韶關(guān)開(kāi)了一個(gè)新賬戶,同時(shí)為該賬戶開(kāi)通了網(wǎng)銀,之后逐筆將她卡內(nèi)的16萬(wàn)塊錢(qián)從網(wǎng)上或消費(fèi)或轉(zhuǎn)走。崔小姐很著急,表示自己從來(lái)沒(méi)有到韶關(guān)開(kāi)過(guò)賬戶,20日她人在杭州,不可能去韶關(guān)開(kāi)戶。

　　崔小姐提供的機(jī)票登機(jī)牌顯示,她是18日早上飛去了杭州,21日早上從杭州飛回深圳。

　　崔小姐報(bào)了警,同時(shí)開(kāi)始調(diào)查錢(qián)被轉(zhuǎn)走的過(guò)程。銀行的流水賬單顯示,16萬(wàn)元被通過(guò)支付寶、易付寶、財(cái)付寶、天翼電子商務(wù)等支付平臺(tái)消費(fèi)和轉(zhuǎn)移。每筆金額從數(shù)百元至數(shù)萬(wàn)元不等。最大的一筆錢(qián)約11萬(wàn),先被人連轉(zhuǎn)到三家公司,到了一家名為妙資財(cái)富管理有限公司的對(duì)公賬戶名下。

　　南都記者昨天聯(lián)系上妙資財(cái)富管理有限公司,一位李姓經(jīng)理證實(shí)他們接到崔小姐和深圳警方的電話后,已經(jīng)將該筆資金凍結(jié),等待崔小姐提供進(jìn)一步證據(jù)后,再作處理。

　　數(shù)月前丟銀行卡后辦了永久掛失

　　崔小姐回憶,7月30日,她在龍華華潤(rùn)萬(wàn)家購(gòu)物時(shí),錢(qián)包被人偷走,錢(qián)包內(nèi)有身份證和銀行卡。

　　事發(fā)后她即打銀行客服電話做了永久掛失。因她是河南籍,之后她向河南駐深辦事處提出申請(qǐng),補(bǔ)辦了身份證。9月,她拿著新身份證到涉事的銀行辦了張新卡,卡內(nèi)存有16萬(wàn)。

　　崔小姐原以為,辦理了掛失,不會(huì)再有什么閃失,不料還是出現(xiàn)了意外。她出示的手機(jī)短信顯示,本月20日中午12時(shí)50分,她收到銀行的短信提醒,提醒她客戶號(hào)為4113……的網(wǎng)銀服務(wù)被注銷,手機(jī)銀行服務(wù)被注銷,本人名下所有賬戶的短信服務(wù)被注銷。崔小姐說(shuō)她人在杭州,收到短信后,一時(shí)沒(méi)有細(xì)看。

　　直到她21日從杭州回到深圳,第二天前往銀行提款時(shí),才發(fā)現(xiàn)9月份補(bǔ)辦卡內(nèi)的16萬(wàn)不翼而飛。此時(shí)她才明白20日中午收到的三條短信的意味:本人名下所有賬戶的短信服務(wù)功能被注銷,手機(jī)銀行服務(wù)被注銷,意味著她的手機(jī)再也收不到任何轉(zhuǎn)賬信息,掩護(hù)了犯罪分子盜竊她賬戶中錢(qián)的行為;網(wǎng)銀服務(wù)被注銷,意味著她丟失那張卡的網(wǎng)銀被注銷,犯罪分子從而可以新開(kāi)通一個(gè)網(wǎng)銀,通過(guò)網(wǎng)銀來(lái)操作她的新賬戶。

　　南都記者致電福田警方獲悉,目前警方正著手調(diào)查此案。

　　猜測(cè)

　　錢(qián)如何被轉(zhuǎn)走?或有兩種可能

　　犯罪分子在廣東韶關(guān)用崔小姐的身份證開(kāi)通新賬戶,并開(kāi)通網(wǎng)銀,然后綁定了崔小姐存16萬(wàn)的賬戶,通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)走。

　　南都記者驗(yàn)證:南都記者昨天來(lái)到涉事銀行一支行,工作人員說(shuō),如果有人冒用他人的身份證開(kāi)通新賬戶,并開(kāi)通網(wǎng)銀,可以在網(wǎng)銀上綁定被冒用人名下的所有銀行卡賬戶,但是只有知道被綁定賬戶的取款密碼,才能將錢(qián)從該賬戶中將錢(qián)轉(zhuǎn)出,否則通過(guò)網(wǎng)銀只能查詢?cè)撡~戶的余額,無(wú)法轉(zhuǎn)賬。

　　銀行說(shuō)法:銀行方面昨天說(shuō),犯罪分子的解掛、開(kāi)新卡、開(kāi)網(wǎng)銀都是在廣東韶關(guān)進(jìn)行,目前韶關(guān)的支行正在核實(shí)相關(guān)情況。

　　通過(guò)崔小姐的支付寶將錢(qián)轉(zhuǎn)走,崔小姐的支付寶與她的16萬(wàn)賬戶是綁定的,一旦進(jìn)入她的支付寶,16萬(wàn)可以隨便支取。

　　南都記者核實(shí):南都記者獲悉,犯罪分子偷得崔小姐的錢(qián)包內(nèi)有崔小姐的名片,名片上有她的電話。崔小姐說(shuō),這個(gè)電話就是她的支付寶賬戶名。那么犯罪分子利用崔小姐的支付寶賬戶名、身份證、銀行卡號(hào)碼,有無(wú)可能進(jìn)入崔小姐的支付寶賬戶呢?南都記者昨天嘗試了下,要更改支付寶密碼,光有賬戶名、身份證和銀行卡密碼不夠,還需要用到崔小姐的注冊(cè)郵箱和綁定的手機(jī)。

　　支付寶回應(yīng):目前崔小姐的支付寶賬號(hào)已經(jīng)凍結(jié),該賬號(hào)有無(wú)被不法分子用來(lái)消費(fèi)和轉(zhuǎn)移款項(xiàng)尚不清楚,交易記錄尚待警方作出調(diào)查。

　　疑問(wèn)

　　身份證被冒用開(kāi)戶銀行無(wú)審查?

　　崔小姐:犯罪分子拿著她的身份證,到銀行開(kāi)了新賬戶、開(kāi)通了網(wǎng)銀、更改了她預(yù)留在銀行的手機(jī)號(hào)碼?銀行沒(méi)有審查嗎?

　　銀行回復(fù):目前正在核實(shí)相關(guān)情況。

　　崔小姐:9月3日前往深圳的銀行補(bǔ)辦銀行卡,當(dāng)時(shí)向工作人員提供了新身份證,新證照片與舊證有明顯區(qū)別,但銀行操作人員卻未將新身份證錄入系統(tǒng)。11月23日事發(fā)后她前往銀行查詢相關(guān)信息,發(fā)現(xiàn)銀行系統(tǒng)內(nèi)自己的身份證還是舊證。

　　銀行回復(fù):分行個(gè)人金融部經(jīng)與梅林支行核實(shí),柜員按照操作流程處理業(yè)務(wù)并進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查,不存在違規(guī)操作情況。

　　本版采寫(xiě):

　　南都記者 陳樂(lè)偉

　　事主說(shuō)法

　　7月30日

　　崔小姐錢(qián)包被偷,內(nèi)有身份證和銀行卡(賬戶A),崔小姐立即對(duì)賬戶A進(jìn)行掛失處理。

　　9月1日

　　崔小姐拿著補(bǔ)辦的身份證到銀行新辦了一張銀行卡(賬戶B),并將原賬戶A中的錢(qián)轉(zhuǎn)入賬戶B。

　　11月18日

　　崔小姐從深圳飛去杭州,有登機(jī)牌為證。

　　11月20日

　　中午12時(shí)50分,崔小姐收到銀行短信,提醒她客戶號(hào)為4113……的網(wǎng)銀服務(wù)(與賬戶A綁定)被注銷,手機(jī)銀行服務(wù)被注銷,本人名下所有賬戶的短信服務(wù)被注銷。崔小姐稱沒(méi)有細(xì)看。

　　11月21日

　　崔小姐從杭州飛回深圳,有登機(jī)牌為證。

　　11月22日

　　崔小姐發(fā)現(xiàn)賬戶B內(nèi)的16萬(wàn)元錢(qián)不翼而飛。銀行流水賬單顯示,16萬(wàn)元被通過(guò)支付寶、易付寶、財(cái)付寶、天翼電子商務(wù)等支付平臺(tái)消費(fèi)和轉(zhuǎn)移。每筆金額從數(shù)百元至數(shù)萬(wàn)元不等。

　　銀行核實(shí)

　　7月30日

　　客戶崔小姐丟失銀行卡(賬戶A)后電話永久掛失。電話永久掛失期間,賬戶A無(wú)異常。

　　9月1日

　　崔小姐辦理口頭掛失后領(lǐng)取新卡(賬戶B)。

　　11月20日

　　有人用崔小姐的身份證在韶關(guān)分行開(kāi)了一個(gè)新賬戶(賬戶C ),同時(shí)為該賬戶開(kāi)通了網(wǎng)銀。此后,崔小姐的賬戶B頻繁發(fā)生轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、存款等各種交易,其間辦理解掛、領(lǐng)用新卡及電子銀行簽約交易均不是深圳市分行受理。

　　11月22日

　　崔小姐向電話銀行客服反映:其于2014年7月底在深圳龍華片區(qū)遺失第二代身份證,11月20日收到短信提示電子銀行渠道被注銷(客戶稱非本人操作),11月20日起其賬戶(賬戶B))發(fā)生多筆不明交易,賬戶損失16萬(wàn)多元。

　　下午崔小姐前往深圳蓮花北支行核實(shí)情況,柜員核實(shí)告知其身份證在外地有一個(gè)新開(kāi)賬戶(賬戶C),客戶表示非本人開(kāi)立,要求將該賬戶注銷,并要求核實(shí)處理可疑交易問(wèn)題。