杭州的陳小姐，有個(gè)交往了四五年的男朋友孫匡招。2012年10月兩個(gè)人分手，但幾個(gè)月后，陳小姐的銀行卡里突然多出180萬元現(xiàn)金。錢，都是前男友孫匡招打進(jìn)去的。
來歷不明的巨款讓陳小姐害怕，果然，警方和銀行很快找上門來將巨款凍結(jié)，孫匡招也被警方抓獲了。
昨天上午，孫匡招在杭州西湖區(qū)法院受審。據(jù)指控，在2013年1月至5月期間，孫匡招網(wǎng)上“自學(xué)”偽造信用卡技術(shù)后，復(fù)制多張國外用戶信用卡，瘋狂盜刷513萬余元。這次庭審，也揭開了一條倒賣國外信用卡用戶個(gè)人信息、偽造國外用戶信用卡并通過POS機(jī)套現(xiàn)的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。
兩任女友的銀行卡，都被用來洗錢
1984年出生的孫匡招是江西樂平人，只有初中學(xué)歷，曾是昆山英訊投資公司員工?！巴顿Y公司是我朋友辦的，主要是幫別人墊資收取利息。”孫匡招在這個(gè)投資公司投入近兩百萬，所以雖然他現(xiàn)在是無業(yè)游民一個(gè)，但其實(shí)每年有數(shù)十萬元收入。這點(diǎn)，連交往了四五年的前女友陳小姐都不知道。
為什么要給前女友打錢？
孫匡招說：“分手了還是朋友，我答應(yīng)過要照顧好她的生活?！?/p>
但檢察官指控，這是孫匡招利用前女友的賬戶洗錢。2013年5月17日中午，警方接到一家POS機(jī)廠家的報(bào)警稱，孫匡招在利用申請來的POS機(jī)套現(xiàn)。隨后的調(diào)查更讓警方大吃一驚，根據(jù)孫匡招的交代，民警在其前女友陳小姐、現(xiàn)女友徐小姐的住處，查獲了大量的空白銀行卡、 POS機(jī)、偽造的身份證及大量他人的信用卡。
這兩任女友的銀行賬戶里，共有395萬余元人民幣。她們都說，這些銀行卡是孫匡招在用的。
網(wǎng)上自學(xué)制作偽卡技術(shù)，直接從國外網(wǎng)站買信息
那么，這些不明巨款，又從何而來？
“我最初投入的資金有二三十萬?！睂O匡招說，一方面是用在申請POS機(jī)上。
因?yàn)樗星郎暾埖絇OS機(jī)，可以幫人套現(xiàn)，自己收1.5%的手續(xù)費(fèi)。孫匡招說，他先是向上海德頤網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司申請了8臺POS機(jī)，6臺通過網(wǎng)絡(luò)出租收取套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)，2臺自用。沒多久，套現(xiàn)行為被該公司發(fā)覺了，POS機(jī)被凍結(jié)。后來，孫匡招又聯(lián)系上深圳銀盛電子支付科技有限公司，并申請到了10臺POS機(jī)。
之后，孫匡招通過網(wǎng)絡(luò)非法購入了大量他人身份證及配套銀行卡、空白卡片、讀卡器等作案工具。
但是，這些都是小錢，主要的“成本”，還是用來從國外網(wǎng)站購買國外信用卡用戶個(gè)人信息。孫匡招英文單詞一個(gè)都不認(rèn)識，但并不影響他迅速上手。
“對方會發(fā)過來一個(gè)鏈接，直接復(fù)制粘貼就行了?！彼f，這些信息40到70美元一條，相當(dāng)于人民幣三四百元，用過會自動刪除。但是，這些信息并不全部真實(shí)，一般只有20%能成功。
買到用戶個(gè)人信息后，根據(jù)從QQ群和百度貼吧上學(xué)來的制作信用卡偽卡的技術(shù)和購買的設(shè)備，孫匡招復(fù)制出偽卡，然后在POS機(jī)上再轉(zhuǎn)往其他銀行卡，再通過ATM機(jī)或銀行柜臺取現(xiàn)。
檢察官說，就這樣，孫匡招一共騙取了513萬元人民幣。
國際銀聯(lián)接到美國報(bào)案，最終查到了孫匡招
孫匡招偽造國際信用卡盜刷，最終給誰造成損失？
昨天的庭審中，檢察官、法官和辯護(hù)律師，卻持有不同意見，有的認(rèn)為受損失的是國外信用卡用戶，有的認(rèn)為是Discover信用卡公司，也有的認(rèn)為是合作的銀行。
辦案檢察透露，本案案發(fā)是由于2013年5月前后，國際銀聯(lián)接到美國信用卡用戶的報(bào)案，調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，這些信用卡都在中國被盜刷，最終通過中國警方查到了孫匡招等人。
昨天上午，因涉嫌信用卡詐騙罪、偽造居民身份證罪和妨害信用卡管理罪三項(xiàng)罪名，孫匡招在杭州西湖區(qū)法院受審。檢察官認(rèn)為，孫匡招以非法占有為目的，使用偽造的信用卡，涉案數(shù)額特別巨大，構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)在十年以上量刑，其他兩個(gè)罪名都應(yīng)在三年以下量刑，并且要數(shù)罪并罰。
經(jīng)過四個(gè)多小時(shí)的審理后，審判長表示，將擇日對本案作出一審判決。
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