齊魯銀行案“主角”劉濟(jì)源日前收到了一審判決：4項(xiàng)詐騙罪名成立，數(shù)罪并罰判處無期徒刑。
但此案還有眾多謎團(tuán)未解，包括神秘的審判過程，損失的20多億元流向了哪里，齊魯銀行如何化解損失，行賄數(shù)額特別巨大為何不予追責(zé)。
劉濟(jì)源一審被判無期徒刑
15日，濟(jì)南市政府通報(bào)了劉濟(jì)源案一審判決情況。通報(bào)稱：“騙取銀行、企業(yè)100多億元資金的2010年‘12·06’偽造金融票證案，14日由濟(jì)南市中級(jí)人民法院進(jìn)行了一審公開宣判，被告人劉濟(jì)源被判處無期徒刑?！?/p>
通報(bào)稱，法院經(jīng)審理查明，劉濟(jì)源自2008年11月至2010年11月，采取私刻存款企業(yè)、銀行印鑒，偽造質(zhì)押貸款資料、銀行存款憑證、電匯憑證、轉(zhuǎn)賬支票及以企業(yè)的名義在銀行開立賬戶，冒充銀行工作人員，讓企業(yè)向其控制的賬戶內(nèi)存款等手段，騙取銀行、企業(yè)資金共計(jì)101.3億余元。案發(fā)后，追繳贓款贓物合計(jì)82.9億余元。法院認(rèn)為，劉濟(jì)源的行為構(gòu)成貸款詐騙罪、金融憑證詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、詐騙罪。四罪分別判處無期徒刑，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
記者注意到，這個(gè)情況通報(bào)是濟(jì)南市政府發(fā)出的，作為審判機(jī)關(guān)的濟(jì)南市中級(jí)人民法院并未成為信息通報(bào)的主體。
根據(jù)媒體公開報(bào)道，劉濟(jì)源案從去年12月到今年4月上旬，曾經(jīng)有3次庭審，最后一次媒體報(bào)道的庭審是4月8日，因?yàn)閯?jì)源的身體狀況及辯護(hù)律師未出庭而中止。
損失絕大部分在齊魯銀行
上述通報(bào)并未提及齊魯銀行，但齊魯銀行無疑是劉濟(jì)源案的最大損失方。知情人士告訴記者，這樣做是為了淡化該案中的齊魯銀行元素。
案發(fā)后，齊魯銀行一直緘默不語，任由外界猜測損失數(shù)額。直到今年4月28日，才公布了2010、2011和2012年年報(bào)。其中2010年的年報(bào)第一次披露，損失共22.59億元。
這一數(shù)字與上述濟(jì)南市政府通報(bào)的案情數(shù)據(jù)基本相符。
“這些未追回去的錢，應(yīng)該是損失掉了。劉濟(jì)源一直做投資，如果不是資金鏈斷裂，他還可以玩下去。齊魯銀行案當(dāng)時(shí)也不會(huì)發(fā)生。”上述知情人士分析。
齊魯銀行稱，截至2012年12月31日，該行涉案資產(chǎn)損失已全部處置完畢。
如何“處置”損失？知情人士告訴記者，可能有幾種情況，其中包括但不限于核銷不良貸款；在進(jìn)行類似債轉(zhuǎn)股、投資等類型的“交易”。
關(guān)于后者，上述知情人士告訴記者，這是近兩年來濟(jì)南市和山東省一直著力處理的問題。
另外，根據(jù)齊魯銀行的年報(bào)，近3年來，齊魯銀行加大了核銷不良貸款的力度，2010年、2011年、2012年齊魯銀行分別核銷不良貸款3.37億元、15.83億元、7.59億元。
此前的信息表明，山東的國企中，山東能源集團(tuán)卷入齊魯銀行案很深。山東能源集團(tuán)下屬棗莊礦業(yè)集團(tuán)、淄博礦業(yè)集團(tuán)等大型國有企業(yè)都涉案。
劉濟(jì)源的“技術(shù)路徑”是：先是攬儲(chǔ)，將國企資金攬至目標(biāo)銀行作為定期存款，并以自身公司名義向國企支付補(bǔ)償金或向國企領(lǐng)導(dǎo)輸送個(gè)人利益；攬儲(chǔ)后，他通過偽造的手續(xù)和企業(yè)印鑒，以目標(biāo)存款為擔(dān)保，辦理等額的第三方存單質(zhì)押貸款，從銀行套取貸款用于投資。
行賄者不追責(zé)
前述通報(bào)中，劉濟(jì)源共涉及四項(xiàng)罪名，即貸款詐騙罪、金融憑證詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、詐騙罪。這四項(xiàng)罪名一審都確認(rèn)成立，并且每項(xiàng)罪名都分別判處無期徒刑。記者注意到，關(guān)于行賄罪并未起訴。
此前，山東省財(cái)政廳監(jiān)督檢查局原副局長李福祿因涉及劉濟(jì)源案，于今年1月被二審判處死刑，緩期二年執(zhí)行。法院認(rèn)定，李福祿收受劉濟(jì)源賄賂錢物折合人民幣總計(jì)3135.26萬元。
這只是劉濟(jì)源行賄的一部分。劉濟(jì)源案中涉及的官員，基本都是涉嫌受賄犯罪。這些官員已經(jīng)有少部分公布了處理結(jié)果。
北京天達(dá)律師事務(wù)所合伙人錢列陽昨日告訴記者，在行賄罪方面，“如果是以行賄為手段達(dá)到詐騙目的，詐騙重罪吸收行賄輕罪。”
根據(jù)刑法第390條：對(duì)犯行賄罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役；因行賄謀取不正當(dāng)利益，情節(jié)嚴(yán)重的，或者使國家利益遭受重大損失的，處5年以上10年以下有期徒刑；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財(cái)產(chǎn)。
根據(jù)相關(guān)司法解釋，因行賄謀取不正當(dāng)利益，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“使國家利益遭受重大損失”。因行賄謀取不正當(dāng)利益，行賄數(shù)額在100萬元以上的，或造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在500萬元以上的，應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
劉濟(jì)源案造成20多億元財(cái)產(chǎn)損失。顯然就不是“情節(jié)特別嚴(yán)重”及“使國家利益遭受重大損失”可以涵蓋的了。
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