假POS機

　　映象網(wǎng)快訊（記者 巫曉 文/圖）花點錢就能辦到80萬到100萬不等大額度的信用卡，辦理門檻低，交錢就能辦，買房買車均可套現(xiàn)。可是天上不會掉餡餅，所謂的信用卡只是一個小塑料卡片，而這件事背后卻是一個犯罪團隊在運作。近日，登封警方通過層層調(diào)查，將這個犯罪團伙斷掉。

　　80萬的大額度信用卡，1萬塊就能辦

　　2016年7月份，登封市市民景先生的一個朋友“黑蛋”對景先生說他認識一個馮姓男子可以辦理大額信用卡，這讓一直想辦理大額度信用卡但一直沒辦成的景先生十分高興。于是，在黑蛋的的引薦下，景先生在馮某的辦公室內(nèi)與馮某見面了。

　　馮某自稱是廣發(fā)借貸消費有限公司的登封代理，可以為其辦一張80萬到100萬的大額度信用卡，而且毫無門檻，只需要繳納14000元的費用，交錢后4天就可以收到卡。該卡可以通過廣發(fā)借貸消費有限公司的pos機不限額度的套現(xiàn)，還可以在公司內(nèi)部的網(wǎng)站上消費，甚至還可以買車買房。景先生一聽，非常心動，當即就向馮某繳納了2000元保證金。幾天后，景先生的卡辦好了，拿到卡的景先生因錢不夠就先向馮某繳納了8000元的費用。

　　一個多月后，馮某說公司內(nèi)部的pos機回來了，通知景先生去刷卡，刷了一萬元后馮某說錢第二天才能到賬。第二天，馮某說公司內(nèi)部出現(xiàn)問題了，錢到不了賬，馮某還說，可以為景先生免費再辦理一張10萬元的“中銀通支付”信用卡，這張卡可以在任何地方消費。過了一段時間后，景先生用這張卡刷卡，卻顯示為無效卡，多次聯(lián)系馮某未果后，景某意識到自己是被騙了，就立即報了警。

假信用卡

　　“受害人”被騙后沒報警 轉(zhuǎn)身變“嫌疑人”

　　登封警方接報后經(jīng)過偵查，于2016年11月15日在登封市區(qū)將犯罪嫌疑人馮某抓獲。經(jīng)訊問，犯罪嫌疑人馮某如實供述了自己的犯罪事實。馮某稱，2016年7月份的時候他通過朋友趙某在鄭州廣發(fā)借貸消費有限公司辦了一張廣發(fā)借貸卡，用這張卡他不但在該公司內(nèi)部網(wǎng)站上買了1000多元的生活用品，還用公司內(nèi)部的pos機刷了5000元錢，而且這5000元錢第二天就到了自己的賬戶上。馮某覺得這種卡真不錯，可以買生活用品，資金周轉(zhuǎn)不開了還可以套現(xiàn)，于是，馮某便開始在登封市做廣發(fā)借貸消費有限公司的代理辦理廣發(fā)借貸卡。

　　但是做了代理后馮某才知道，所謂的廣發(fā)借貸卡根本就是一個騙局，卡是假的，只是一張沒有任何作用的寫有“廣發(fā)借貸卡”字樣的卡片，公司內(nèi)部網(wǎng)站上的東西原價都十分便宜，根本不值錢，就連pos機也是假的，自己辦卡時，趙某為了引自己上鉤，趙某用自己的賬戶給馮某轉(zhuǎn)了5000元錢，讓馮某信以為真。得知真相的馮某在利益面前不但沒有選擇收手報警，而是為了擴大自己的知名度，開始在朋友圈宣傳這種卡。馮某覺得，辦理一張卡客戶需要繳納1萬元左右的費用，如果給客戶辦卡，即使要給客戶轉(zhuǎn)賬5000元，自己還能賺5000元。接下來，剛開始有人找馮某辦卡時，馮某都會給對方的賬戶里打一些錢讓對方相信以擴大自己的知名度，漸漸的找馮某辦卡的人多了之后，馮某便不再往對方的賬戶打錢了，而是找各種理由推脫，三個月下來，馮某在登封市就辦了80余張廣發(fā)借貸卡，非法獲利30余萬元。

詐騙公司網(wǎng)站

　　層層深挖 幕后大Boss終落網(wǎng)

　　隨著調(diào)查的深入，一個以低門檻辦理大額度信用卡為由進行詐騙的詐騙團伙浮出水面，接著，新鄉(xiāng)的代理李某、廣發(fā)借貸消費有限公司的前臺趙某、負責人何某相繼落網(wǎng)，但開辦鄭州廣發(fā)借貸消費有限公司的老板劉某卻早已逃之夭夭，藏身匿跡。

　　為擴大戰(zhàn)果，深挖余罪，盡最大能力打擊犯罪，登封警方下決心對該案一查到底，組織專人對漏網(wǎng)的主要犯罪嫌疑人劉某展開了追逃。2017年4月，專案人員終于查到劉某的活動軌跡，并在滎陽將其抓獲。

　　經(jīng)訊問得知，2016年3月，犯罪嫌疑人劉某認識了一個做消費卡生意的徐某，當時劉某看徐某做消費卡生意掙了不少錢，就也想做消費卡生意，于是找徐某商量讓徐某幫忙搞卡源、專用Pos機、專用系統(tǒng)、網(wǎng)上商城等做消費卡生意的必備物品，并說他從徐某手里進卡，一張卡給他300元制卡費，1200元激活費。

　　2016年6月，劉某和徐某商量好之后，又找來朋友王某和何某做自己的副經(jīng)理，趙某做前臺接待員，就在鄭州一國貿(mào)大廈內(nèi)開辦了一公司，為讓客戶更信任他們，他就借用廣發(fā)的名字，將公司取名為 “鄭州廣發(fā)借貸消費有限公司”。公司成立后，虛構出來一種廣發(fā)借貸卡，并在網(wǎng)上打廣告進行宣傳，說廣發(fā)借貸卡有80萬或者100萬的額度，可以套現(xiàn)額度的一半，也可以在公司指定的商城半價購物，還可以貸款、買車買房等，并附上公司的微信、熱線，有人看到廣告之后聯(lián)系或者加微信聊天，就把他們發(fā)展為客戶。等到有客戶了，就將客戶資料以及辦卡費用交給徐明，讓徐明制卡、制作專門用來套現(xiàn)的pos機、Pos機系統(tǒng)，徐明制好之后把卡和pos機給公司，公司再把卡給客戶。就這樣，2016年6月份至9月份案發(fā)，該公司逐漸發(fā)展壯大，不但發(fā)展了若干名業(yè)務員，還在很多地方有代理商，截止案發(fā)，該公司共辦理了1000多張廣發(fā)借貸款，僅劉某一人就從中獲利五十余萬元。

　　劉某稱，廣發(fā)借貸卡其實就是一張塑料卡，里面什么也沒有，刷不出錢，也不能套現(xiàn)，更沒有80萬或者100萬的額度。網(wǎng)上購物也是在劉某公司自己找人制作的網(wǎng)站上購物，上面的物品都很便宜，標價很高，然后再以半價賣給客戶，讓客戶認為自己從辦理廣發(fā)借貸卡中占便宜了。至于貸款，都是劉某公司找其他公司幫客戶弄的，廣發(fā)借貸消費有限公司根本沒有放貸款和賣車的能力。

　　目前，涉案人員劉某、何某、趙某、李某、馮某等人均已被刑事拘留，案件還在進一步偵辦之中。（線索提供人：楊紅曉）