銀行卡非法買賣充斥網(wǎng)絡，成洗錢、詐騙、逃稅工具。
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貪圖小便宜，招來大風險：
?。ǔ鲣浺簦百徔ㄈ诉M行了違法犯罪活動以后，銀行的持卡人也要承擔相應的法律責任?！?/p>
詳細情況敬請關注今天中午12:25分河南電臺新聞廣播播出的記者調查《網(wǎng)售銀行卡有玄機》。
記者在網(wǎng)絡搜索引擎上輸入“銷售銀行卡”，顯示的搜索結果有幾十萬條，其中大部分是專門出售銀行卡的網(wǎng)站。記者找到一個看似正規(guī)的中國誠保銀行卡辦理中心，網(wǎng)頁上客服電話、QQ號等聯(lián)系方式俱全，記者撥打電話咨詢有關信息，當記者問及是否需要身份證等憑證時，一名工作人員的的回答不免讓人產(chǎn)生疑問：
(出錄音)“什么都不用，我們只是賣卡而已，你拿著卡用就行了，不拿自己的身份證辦啊?！?/p>
這名工作人員還表示，這些卡要多少有多少，普通借記卡300元一張，如果需要開通網(wǎng)銀則要450元，還可以辦理不同開戶人信息的不同開戶行的銀行卡。
（出錄音）“你想買什么樣的，我們就賣什么樣的，咱就不多說了，你們干什么我們也不管。”
在這個網(wǎng)站首頁上，賣家用粗體字警示：網(wǎng)站出售的銀行卡僅供收藏使用，嚴禁用來洗錢、詐騙勒索等非法活動，但是這些話好像暗示著什么，給人一種“此地無銀三百兩”的感覺。當記者以做生意需要避稅為由，想多辦幾張卡時，對方似乎有所警覺：
?。ǔ鲣浺簦澳阗I這個東西只是作為中轉用，不是長期放錢，最多過個兩天你把錢轉走了不就行了？”
隨后，記者親自購買了一張工商銀行的卡并前往銀行，經(jīng)驗證，該卡確為真卡，且身份證上的姓名與開戶人姓名一致，還附送開戶人身份證原件一份。這些卡是從哪里來的呢？記者在網(wǎng)上找到幾家收購銀行卡的QQ群發(fā)現(xiàn)，他們都是在網(wǎng)上通過QQ給出信息，在淘寶上用支付寶購買，稱是為了開網(wǎng)店刷信譽而大量收購銀行卡，并且從不進行當面交易。記者通過QQ信息找到一家買主，當記者稱自己有大量銀行卡源時，這位買家打消了疑慮，向記者透漏了實情：
?。ǔ鲣浺簦澳眠@些東西不是做什么好事，千萬別去相信是網(wǎng)店刷信譽，說老實話我買你這些東西也是給別人做一些不正當?shù)氖?，到時候也許會找到你，很難說?！?/p>
在銀行辦理一張借記卡僅需10元錢甚至免費，而購買一張別人名下的卡則要數(shù)百元。為何還有人愿出高價購買？這些銀行卡到底有什么有什么用？鄭州市公安局經(jīng)偵支隊民警趙海峰告訴記者：這些網(wǎng)上買賣的銀行卡，由于開戶人與使用人并非同一人，就算使用人用銀行卡做了違法的事情，警方也很難通過開戶信息找到使用人。
?。ǔ鲣浺簦氨热缯f傳銷、比如說電信詐騙，用于一些不愿意透露他們個人信息的一些違法犯罪?！?/p>
記者在鄭州采訪時發(fā)現(xiàn)， 很多市民也有類似的經(jīng)歷，家里都有幾張閑置的銀行卡，沒什么用，但在網(wǎng)上看到有收購銀行卡的信息后，覺得廢卡反正也是要扔掉，還不如賣幾百塊錢來得實惠。鄭州市一家銀行的客戶經(jīng)理王棟告訴記者：
（出錄音）“有些犯罪分子就是利用客戶這樣的心理，他收購這些卡片后，通過卡片進行洗錢啊或者轉移資金，轉移賬款的活動?！?/p>
王棟經(jīng)理告訴記者，假設一個人收受賄賂，若他把錢存在自己的賬戶上，檢察院可能找上門，但如果存在用他人姓名開辦的卡上，行賄和受賄雙方均可實現(xiàn)匿名。這一道理同樣適用于洗錢、詐騙和逃稅。然而出售銀行卡的客戶，其信譽會受到很大的影響。
（出錄音）“公安機關通過銀行卡信息直接追索的是我出售卡片的這些客戶，客戶肯定會帶來不必要的麻煩，另一方面有些犯罪集團通過客戶取得的卡片進行洗錢操作，這張卡片就變成犯罪集團的洗錢工具，實際上會計入人民銀行反洗錢的黑名單?！?/p>
我國明確法律規(guī)定，網(wǎng)上公然買賣銀行卡的行為已經(jīng)構成犯罪。一些法律界人士表示，要想剪斷銀行卡非法買賣利益鏈，需公安機關、銀行、用戶合力。尤其是對廣大銀行客戶來說，不要貪圖小便宜出售自己閑置的銀行卡，一旦被用作犯罪活動，會給自己帶來巨大的法律風險。河南國基律師事務所律師楊維江：
?。ǔ鲣浺簦般y行卡只能有持卡人本人使用，不得出租、也不得轉借，銀行的購卡人進行了違法犯罪活動以后，銀行的持卡人也要承擔相應的法律責任，這種買賣行為勢必會泄露自己的個人信息，都會給自己日后帶來不必要的麻煩?！?/p>
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