華商報(bào)訊 開(kāi)著奔馳車(chē)，有著自己的公司，80后女老總卻自2013年起，以做鋼材生意為由，伙同他人涉嫌詐騙17人共計(jì)1.46億余元。
80后女老總
這邊借承兌匯票那邊借現(xiàn)金
近日，張先生向華商報(bào)反映，他在寶雞做鋼材生意，2015年8月份，經(jīng)熟人介紹，與女子楊某認(rèn)識(shí)后，楊某向他借銀行承兌匯票，承諾一個(gè)月兌付現(xiàn)金，由于張先生所持銀行承兌匯票6個(gè)月后才能兌付，為了使手中的銀行承兌匯票早日兌付為現(xiàn)金，便于生意周轉(zhuǎn)，張先生便先后3次將自己持有的價(jià)值920萬(wàn)元的銀行承兌匯票借給了楊某，不曾想，借出后至今無(wú)法收回，因大額資金受損，自己的公司也難以為繼，只好關(guān)門(mén)大吉。
與此同時(shí)，王先生也向華商報(bào)反映，2014年9月，他認(rèn)識(shí)了楊某。楊某生于1981年，寶雞人，雖然年齡不大，但平時(shí)開(kāi)著一輛奔馳車(chē)，也在寶雞市區(qū)有固定辦公場(chǎng)所，楊某向王先生借現(xiàn)金，承諾以銀行承兌匯票的方式給他還錢(qián)，并承諾王先生可以從中獲利。王先生覺(jué)得對(duì)方挺有實(shí)力，便向身邊親戚朋友借錢(qián)，之后將借來(lái)的錢(qián)借給楊某，起初，楊某確實(shí)會(huì)以銀行承兌匯票的方式給他還錢(qián)，但后來(lái)是有借無(wú)還，330萬(wàn)元借款至今未還。
騙取17人
共計(jì)1.46億元
根據(jù)知情者提供的一份寶雞市人民檢察院2016年12月23日做出的《不起訴決定書(shū)》（寶檢公訴刑不訴[2016]4號(hào)）顯示，經(jīng)寶雞市人民檢察院依法審查查明：犯罪嫌疑人楊某先后注冊(cè)了寶雞錦洋工貿(mào)有限公司和陜西錦洋實(shí)業(yè)有限公司，以做鋼材生意為由，從2013年2月起，伙同他人，先后與企業(yè)、個(gè)人簽訂《借款協(xié)議》、《單筆銀行承兌匯票拆借協(xié)議》，分別從郭某等人處收取銀行承兌匯票，收取匯票時(shí)支付比票面金額多0.5%~1.5%的利息，兌付期限一個(gè)月，賣(mài)出匯票時(shí)支付貼現(xiàn)利息2.4%~3%，平均每100萬(wàn)元虧損4萬(wàn)元。至2015年4月前，犯罪嫌疑人楊某以新票貼現(xiàn)兌付前賬的方式，資金尚能維持。2015年4月后至2015年11月下旬，資金鏈斷裂，犯罪嫌疑人楊某采取將銀行承兌匯票拍照轉(zhuǎn)發(fā)一人或者數(shù)人的方式直接收取資金，除少量?jī)陡锻?，共騙取郭某等17人共計(jì)1.46億余元。
據(jù)了解，犯罪嫌疑人楊某因涉嫌集資詐騙等罪名被寶雞市人民檢察院依法逮捕，目前羈押于寶雞市第二看守所。
1月4日上午，華商報(bào)記者從寶雞市公安局經(jīng)偵支隊(duì)和寶雞市人民檢察院了解到，此案正在偵辦和審理之中。
>>小知識(shí)
寶雞一家銀行的專(zhuān)業(yè)人士舉例解讀銀行承兌匯票：甲企業(yè)因資金不足，向銀行申請(qǐng)開(kāi)銀行承兌匯票，經(jīng)銀行審查，給甲企業(yè)授信1000萬(wàn)元，該企業(yè)須存入保證金60%，即600萬(wàn)元，銀行可按照6個(gè)月期限開(kāi)立銀行承兌匯票，開(kāi)出銀行承兌匯票后，甲企業(yè)按承兌匯票票面金額的萬(wàn)分之五給銀行支付開(kāi)票手續(xù)費(fèi)。甲企業(yè)與乙企業(yè)發(fā)生采購(gòu)業(yè)務(wù)，用銀行承兌匯票支付給乙企業(yè)，乙企業(yè)持銀行承兌匯票到期后辦理承兌，如提前用資金，可持銀行承兌匯票到任一銀行辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
小伙假稱(chēng)高管騙富姐10萬(wàn)美金 因日久生情告知真相
揚(yáng)州人王女士目前已定居瑞士，離異的她帶著兩個(gè)孩子在當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)一家餐廳。
21歲的湖北小伙楊平章，去年在一次同學(xué)聚會(huì)上認(rèn)識(shí)了“師傅”黃某。兩人合作冒充香港證券公司高管，以高回報(bào)投資進(jìn)行詐騙，在國(guó)內(nèi)的一些婚戀網(wǎng)站上找大齡單身或離婚的女性為目標(biāo)。
他們的手法也很專(zhuān)業(yè)，從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)香港的電話卡使用，聊天中一旦被對(duì)方發(fā)現(xiàn)倪端就果斷終止聯(lián)系。除此之外，每隔3個(gè)月就會(huì)換一處租房地點(diǎn)，還會(huì)定時(shí)清理電話卡和QQ賬號(hào)、微信號(hào)等。
去年6月開(kāi)始，楊平章開(kāi)始和王女士聊天，一直聊到了11月份，此時(shí)的王女士對(duì)楊平章是香港證券公司高管的身份深信不疑。2016年11月22日，楊平章告訴王女士，自己手上有一項(xiàng)高額回報(bào)的投資，需要資金周轉(zhuǎn)，回報(bào)額是本金的3倍。王女士被打動(dòng)了，隨后托揚(yáng)州的姐姐將10萬(wàn)美金匯到對(duì)方賬戶(hù)。
楊平章順利得手了，但讓人意想不到的是，在長(zhǎng)達(dá)半年的接觸中，他已經(jīng)對(duì)王女士產(chǎn)生了好感。得知王女士存款不多后，他又于心不忍，一股腦把自己是騙子的事告訴了王女士。（記者 趙國(guó)強(qiáng)）