今年以來(lái),農(nóng)發(fā)行商丘市分行堅(jiān)持三個(gè)結(jié)合,創(chuàng)新查庫(kù)制度,有效管控了糧油信貸風(fēng)險(xiǎn)。
一是堅(jiān)持信貸員自查與支行組織互查相結(jié)合。在信貸員每旬對(duì)分管企業(yè)自查的基礎(chǔ)上,縣支行每月組織一次信貸員分組回避互查。
二是堅(jiān)持縣支行全面自查與市分行組織核查相結(jié)合。市分行每季度抽調(diào)12名業(yè)務(wù)骨干,由客戶部和縣支行業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)帶隊(duì),分組對(duì)各支行自查結(jié)果進(jìn)行核查。每半年對(duì)庫(kù)貸核查工作進(jìn)行總結(jié)、評(píng)比,分析庫(kù)貸差異原因,查找存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,提出風(fēng)險(xiǎn)警示,制定整改措施。對(duì)查庫(kù)制度落實(shí)到位、庫(kù)存檢查效果較好、庫(kù)貸無(wú)差異的支行給予通報(bào)表?yè)P(yáng);對(duì)查庫(kù)組織不得力、查庫(kù)效果不到位的支行給予通報(bào)批評(píng),并限期整改落實(shí)。
三是堅(jiān)持市分行核查與內(nèi)外部審計(jì)檢查相結(jié)合。對(duì)人行、銀監(jiān)局等部門檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行落實(shí)整改,把發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題消除在萌芽狀態(tài)。截止8月底,我行已組織信貸員自查320人次、縣支行信貸員回避互查72次、市分行組織核查2次,內(nèi)審部門續(xù)時(shí)審計(jì)1次。通過(guò)檢查,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行分類排隊(duì),分類別、分縣行下達(dá)整改意見(jiàn)和措施,對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患,以電子公文形式給有關(guān)行下發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警警示。(張宜功、魯宇寧)
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