正準(zhǔn)備將全部積蓄，轉(zhuǎn)賬給詐騙團(tuán)伙

　　漯河市公安民警在走訪中，敏銳地發(fā)現(xiàn)一起疑似電話(huà)詐騙案件，急忙篩查10多家銀行，及時(shí)勸下一名險(xiǎn)些被騙、正欲通過(guò)銀行匯款的女子。

　　事件回顧

　　【排查】尋找兩小時(shí)跑10多家銀行

　　2015年12月26日中午12時(shí)，漯河市公安局犯罪偵查支隊(duì)二大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)袁天賜，帶領(lǐng)民警康杰和孟蔚在走訪時(shí)接到群眾反映：黑龍?zhí)多l(xiāng)一閆姓女子，接到異常電話(huà)后急匆匆趕往銀行匯款。

　　走訪民警判斷閆某遇到了電話(huà)詐騙，簡(jiǎn)要問(wèn)明閆某家中人口信息情況，立即電話(huà)通知轄區(qū)派出所民警到閆某家中尋找其親朋好友。袁天賜等民警火速趕往閆某可能出現(xiàn)的銀行緊急尋找。

　　閆某正在工作中的丈夫、弟弟、小叔子，還有父母，和民警一起先后撥打閆某電話(huà)，但閆某電話(huà)一直占線。排查10多家銀行未果后，閆某的電話(huà)終于打通了，但她始終不聽(tīng)民警的勸阻，對(duì)于自己所處位置也保密，然后掛斷電話(huà)再也不接聽(tīng)。

　　再尋找，終于在郾城區(qū)青山路一工商銀行匯款機(jī)前，民警一把抓住了正準(zhǔn)備匯款的閆某。此時(shí)，尋找已近兩個(gè)小時(shí)。

　　【驚險(xiǎn)】正準(zhǔn)備將全部積蓄，轉(zhuǎn)賬給詐騙團(tuán)伙

　　看到民警，閆某道出了事情的原委。2015年12月26日，閆某接到一緊急電話(huà)，對(duì)方稱(chēng)北京市公安局城西分局禁毒大隊(duì)民警高某，語(yǔ)氣非常嚴(yán)厲地說(shuō)閆某涉嫌毒品犯罪，要追究其法律責(zé)任。

　　閆某百思不得其解，正納悶中，電話(huà)又打來(lái)了。電話(huà)中，該“民警”稱(chēng)其名叫“周強(qiáng)”，他已經(jīng)給領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示，負(fù)責(zé)給閆某解釋案情，并請(qǐng)求領(lǐng)導(dǎo)對(duì)閆某予以從輕處理。周強(qiáng)問(wèn)閆某是否在2015年去過(guò)北京，并在京辦理了一張電話(huà)卡，開(kāi)立某銀行非法賬戶(hù)，涉嫌涉及劉某販毒洗錢(qián)一案，檢察院已下達(dá)刑事拘捕命令。

　　為證明所言屬實(shí)，周強(qiáng)說(shuō)出一個(gè)網(wǎng)站，要閆某自己上網(wǎng)查看。他告誡閆某不要掛斷電話(huà)，一直和警方保持聯(lián)系。閆某登錄周強(qiáng)告知的網(wǎng)站，一張“中華人民共和國(guó)北京市人民檢察院刑事逮捕令凍結(jié)管制令”呈現(xiàn)在其面前。閆某的照片、大紅的印章，還有“涉案嫌疑人閆某”等內(nèi)容使她感到非常震驚。

　　聯(lián)想到自己2015年5月曾到北京市出差，使用過(guò)銀行卡取一定數(shù)額的現(xiàn)金，閆某相信自己的確惹上了麻煩?？吹介Z某相信了自己的話(huà)，周強(qiáng)“善意提醒”勸導(dǎo)閆某，其信息可能泄露，為防止其他嫌疑人將其所有銀行卡上的現(xiàn)金取走，透支閆某另外兩張信用卡，要迅速按照“警方”要求，將三張銀行卡卡號(hào)和密碼重新加密，轉(zhuǎn)入“警方”設(shè)定的“安全賬戶(hù)”由“警方”特別設(shè)定兩道“防火墻”保障閆某自己及家庭財(cái)產(chǎn)安全，這樣也能夠證明閆某沒(méi)有參與販毒犯罪行為。

　　在民警趕到前，閆某正準(zhǔn)備將全部積蓄，都轉(zhuǎn)賬到詐騙團(tuán)伙提供的所謂安全賬戶(hù)上面。民警面對(duì)閆某，當(dāng)場(chǎng)戳穿漏洞百出的“逮捕令”和“凍結(jié)管制令”。

　　警方提醒

　　電信詐騙的16種新手法

　　民警特別提示，要注意防范電信詐騙16種新手法。

　　★1.包裹藏毒詐騙。以海關(guān)、公、檢、法、邊海防等機(jī)關(guān)名義電話(huà)通知受害人稱(chēng)其包裹內(nèi)藏有毒品(違禁品、走私物品等)，為配合調(diào)查要求受害人將××金額(個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)或家庭全部財(cái)產(chǎn))轉(zhuǎn)賬至某單位安全賬戶(hù)的形式進(jìn)行詐騙。

　　★2.冒充110詐騙。使用軟件修改電話(huà)號(hào)碼，冒充110進(jìn)行詐騙，具有很強(qiáng)的迷惑性。

　　★3.冒充熟人詐騙。嫌疑人通過(guò)撥打受害人電話(huà)冒充其外地熟人、朋友，謊稱(chēng)來(lái)出差辦事，以出車(chē)禍、嫖娼或賭博被抓、家人住院等理由，要求受害人通過(guò)銀行匯款達(dá)到騙取錢(qián)財(cái)?shù)哪康摹?/p>

　　★4.中獎(jiǎng)信息詐騙。嫌疑人利用受害人投機(jī)致富的僥幸心理，借助網(wǎng)絡(luò)、短信、電話(huà)、刮刮卡、信件等媒介為平臺(tái)發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息，繼而以收取手續(xù)費(fèi)、保證金、郵資、稅費(fèi)為由，騙取錢(qián)財(cái)。

　　★5.網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙。嫌疑人在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假廉價(jià)商品信息，一旦受害人與其聯(lián)系，則要求先墊付“預(yù)付金”、“手續(xù)費(fèi)”、“托運(yùn)費(fèi)”等，并通過(guò)銀行ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬騙取錢(qián)財(cái)。

　　★6.電話(huà)欠費(fèi)詐騙。嫌疑人冒充通信運(yùn)營(yíng)商工作人員撥打受害人電話(huà)，聲稱(chēng)其電話(huà)欠費(fèi)，將受害人電話(huà)轉(zhuǎn)接給所謂的公安局，讓受害人核實(shí)，假冒的公安人員謊稱(chēng)受害人個(gè)人信息泄露，銀行賬號(hào)已被人利用進(jìn)行犯罪，要求受害人及時(shí)進(jìn)行賬戶(hù)保護(hù)，并將電話(huà)轉(zhuǎn)給某銀行客服中心，假冒的銀行工作人員要求受害人將存款轉(zhuǎn)到某安全賬號(hào)上，并讓受害人到ATM機(jī)上按其指令進(jìn)行操作，實(shí)施詐騙。

　　★7.退稅詐騙。虛構(gòu)“購(gòu)車(chē)、房退稅”誘導(dǎo)受害人到ATM進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。嫌疑人事先通過(guò)其他手段獲取購(gòu)車(chē)、購(gòu)房人詳細(xì)資料，以國(guó)(地)稅局或財(cái)政局工作人員名義用電話(huà)或短信方式聯(lián)系受害人，謊稱(chēng)根據(jù)國(guó)家最新出臺(tái)的政策，受害人可享受購(gòu)車(chē)、購(gòu)房退稅，并留下所謂“服務(wù)電話(huà)”或“領(lǐng)導(dǎo)電話(huà)”，一旦受害人與上述電話(huà)聯(lián)系，即以交納手續(xù)費(fèi)、保證金等名義，誘導(dǎo)其在ATM機(jī)進(jìn)行假退稅真轉(zhuǎn)賬的操作。

　　★8.假冒匯款或催還借款名義進(jìn)行詐騙。嫌疑人先發(fā)送諸如“你好！請(qǐng)把錢(qián)匯到××銀行(或其他銀行)；賬號(hào)：××!或：原卡號(hào)不好用，請(qǐng)匯款至××賬號(hào)等”之類(lèi)的短信，受害人誤以為是商業(yè)伙伴或債權(quán)人的短信，即按要求把款項(xiàng)匯到某指定賬戶(hù)，再去核實(shí)，后悔莫及。

　　★9.虛構(gòu)股票個(gè)股走勢(shì)的詐騙。嫌疑人以某某證券公司的名義，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)、短信的方式散發(fā)虛構(gòu)的個(gè)股內(nèi)幕消息和個(gè)股走勢(shì)，實(shí)行會(huì)員制，按照會(huì)員等級(jí)收取一定的費(fèi)用。若指定的個(gè)股走勢(shì)碰巧吻合，則再以索要咨詢(xún)費(fèi)并許諾將繼續(xù)提供個(gè)股內(nèi)幕消息或走勢(shì)的方式實(shí)施詐騙。

　　★10.貸款詐騙。嫌疑人針對(duì)需要小額貸款人保證金、利息等名義，騙取受害人錢(qián)財(cái)。

　　★11.以“車(chē)禍或摔傷住院”為名的詐騙。嫌疑人在預(yù)先了解受害人及其子女資料的情況下，利用受害人子女上課(或上班)手機(jī)關(guān)機(jī)的時(shí)間，冒充醫(yī)務(wù)人員或?qū)W校輔導(dǎo)員等身份，通過(guò)打電話(huà)給受害人家人或朋友，謊稱(chēng)其子女“出車(chē)禍”或“上體育課摔傷”住院，急需匯醫(yī)療費(fèi)，從而達(dá)到騙錢(qián)財(cái)?shù)哪康摹?/p>

　　★12.虛構(gòu)綁架事實(shí)的詐騙。嫌疑人給受害人打電話(huà)，謊稱(chēng)受害人的孩子被其綁架，并模擬孩子的哭聲、叫喊聲，從而騙取受害人錢(qián)財(cái)。

　　★13.事先錄制QQ視頻，詐騙QQ好友錢(qián)款。事先通過(guò)盜號(hào)軟件和強(qiáng)制視頻軟件盜取QQ號(hào)碼使用人的密碼，并錄制對(duì)方的視頻影像，隨后登錄盜取的QQ號(hào)碼與其好友聊天，并將所錄制的QQ號(hào)碼使用人視頻播放給其好友觀看，以騙取信任，最后以急需要用錢(qián)為名向其好友借錢(qián)，從而詐騙取款。

　　★14.發(fā)送虛假招聘廣告詐騙。嫌疑人以招聘業(yè)務(wù)為名，發(fā)布虛假?gòu)V告信息，受害人一旦與其聯(lián)系，便以收取“介紹費(fèi)”、“培訓(xùn)費(fèi)”、“服裝費(fèi)”為由實(shí)施詐騙。

　　★15.發(fā)送預(yù)測(cè)彩票信息詐騙。通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散發(fā)虛構(gòu)的預(yù)測(cè)彩票信息，實(shí)行會(huì)員制，通過(guò)注冊(cè)會(huì)員，預(yù)測(cè)中獎(jiǎng)號(hào)碼，收取會(huì)員費(fèi)、保證金、稅金等實(shí)施詐騙。

　　★16.發(fā)布敲詐勒索信息實(shí)施詐騙。向手機(jī)用戶(hù)發(fā)布“不想血光之災(zāi)”，“要你辦的事沒(méi)辦好，請(qǐng)把錢(qián)退回到××賬號(hào)”、“如不將錢(qián)匯到××賬戶(hù)，則卸掉你的大腿”等內(nèi)容信息，受害人因害怕產(chǎn)生后果，往往主動(dòng)向指定賬戶(hù)匯錢(qián)。（首席記者 劉廣超 通訊員 張慶偉 文/圖)