2014-09-17 08:23:00 來源:法制日報
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調查起因：非法集資案件多發(fā)，給群眾帶來巨大損失。
調查發(fā)現(xiàn)：非法集資案件集中在農業(yè)、林業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)、房地產四大領域。承諾高額回報、編造虛假項目、混淆投資理財概念、利用名人效應、利用網(wǎng)絡作案、利用親情誘騙是不法分子慣用的六種手段。
近年來，非法集資案件屢有發(fā)生，涉案金額更是不斷創(chuàng)新高。每一起非法集資案件的發(fā)生，都給群眾帶來莫大的損失。如何遏制非法集資犯罪，成為亟待破解的一個問題。
遼寧省大連市警方梳理近年來辦理的非法集資案件，剖析出當前非法集資案件的高發(fā)區(qū)域，總結出不同的違法犯罪特征。今天，沈陽警方向《法制日報》記者介紹了非法集資案件的相關情況。
虛構農業(yè)高收入產業(yè)鏈條
2011年9月至2012年3月，郭某在并未實際出資的情況下成立多家公司，分別在重慶、遼寧進行非法集資活動。
這些公司雖然沒有實際經(jīng)營活動，但招收了大量業(yè)務員。按照公司的安排，業(yè)務員一般到廣場等人數(shù)較多的地方發(fā)放傳單，或者通過組織免費聚餐等方式吸引市民到公司安排的會議地點聽課。
郭某對外宣稱，他旗下的公司擁有山羊養(yǎng)殖合作社，市民可以投資養(yǎng)殖波爾山羊等項目，而且有高額利息。2011年12月至2012年5月，郭某的公司共與100余名受害人簽訂了投資合同，收取集資款400余萬元。不過，截至案發(fā)，郭某僅返還受害人利息40余萬元。
法院最終以集資詐騙罪判處郭某無期徒刑。郭某公司的7名員工也因非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑。
沈陽市公安局相關負責人表示，這種以發(fā)展現(xiàn)代化農業(yè)生產、推動特種農產品開發(fā)的“項目”，是非法集資案件的一大高發(fā)區(qū)。
“農業(yè)領域特別是種養(yǎng)業(yè)領域的非法集資，通常都會利用群眾對某個行業(yè)比較陌生的特點，編織關于產品、市場、高科技等方面的謊言，虛構一個高收入、高盈利的產業(yè)鏈條。不法分子以普通群眾很少接觸的產業(yè)為幌子進行非法集資?！边@名負責人說，涉農非法集資通常都承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的不法分子以提供種苗形式吸收資金，承諾以收購或包銷產品等方式支付回報；有的不法分子以代管代養(yǎng)代銷的方式吸收資金，承諾在一定期限以后給予現(xiàn)金回報。
網(wǎng)絡非法集資易隱藏身份
近年來，一些不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)炒“電子黃金”“電子商務”“投資基金”等新概念實施非法集資。這些網(wǎng)上企業(yè)一開始許以高額回報，但是在運營三五個月后，其網(wǎng)站便無法登錄。群眾一旦通過上述渠道進行投資，很可能會血本無歸。
2012年5月，丹東市民王某報案稱，他在馬某的鼓動下購買了“MC天使”國際投資集團的1000股原始股，并獲贈700股概念股。最近，他準備賣出時，卻被告知不能提現(xiàn)。他對基金的真實性產生懷疑。
警方偵查發(fā)現(xiàn)，王某所說的“MC天使”國際投資集團在2011年1月9日建立“MC天使投資”網(wǎng)站，并以“銷售原始股”為名在全國范圍內吸納會員實施網(wǎng)絡非法集資活動。
截至2012年5月，“MC天使”集團共有會員記錄17182條，涉案金額達6119萬美元，其中涉及遼寧省1900余人。
經(jīng)查，2011年年初，外籍人士源某和林某創(chuàng)建了MC國際投資集團網(wǎng)站，他們在中國以發(fā)放MC天使投資基金的模式發(fā)展會員非法吸收資金。
2012年7月，警方將涉案的6名犯罪嫌疑人抓獲歸案。
沈陽市公安局相關負責人稱，涉及互聯(lián)網(wǎng)領域的非法集資活動通常以私募基金名義募集資金，誘惑群眾投資。
針對網(wǎng)絡非法集資的特征，這名負責人分析說，不法分子通常承諾有保底收益，并且有高額回報，以此誘使投資者購買。此類案件的作案手段更加隱蔽、欺騙性更大，不法分子打著“電子商務”等旗號通過QQ群、博客等途徑傳授股票經(jīng)驗，吸引網(wǎng)民付費成為會員。另外，不法分子的廣告宣傳全部在互聯(lián)網(wǎng)上進行，經(jīng)營者隱藏很深，一旦公司出現(xiàn)問題，他們可以輕易攜款潛逃。
“我國尚未實行網(wǎng)絡實名制，網(wǎng)上非法集資者很容易隱藏真實身份，這給監(jiān)管取證帶來更大難度。”這名負責人說。
房地產“投資”存諸多風險
據(jù)沈陽警方介紹，房地產領域也是非法集資案件的一大高發(fā)區(qū)。
2010年8月，退休老人吳麗經(jīng)他人介紹得知，沈陽頤和軒房地產開發(fā)有限公司準備開發(fā)一些房地產項目。不過，因資金短缺，頤和軒正面向社會招投資加盟，投資回報頗豐。
在月息2分至6分的高額利息誘惑下，吳麗被蒙蔽了雙眼。她投入100萬元，對方承諾一年到期后可獲得36萬元利息。
就在吳麗懷揣發(fā)財夢的同時，頤和軒公司在其他地方的投資加盟騙局敗露。2011年8月，沈陽警方將馬某等11名犯罪嫌疑人抓獲。與此同時，公安部指揮其他省市公安機關將頤和軒設在各地分公司的涉案人員抓獲。
經(jīng)查，頤和軒公司在一年時間里騙取4872人投資加盟，涉案金額達18.7億元。經(jīng)法院審理，馬某被沈陽市中級人民法院以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑8年。
沈陽市公安局相關負責人說，房地產領域的非法集資犯罪隱患較大，有的開發(fā)商攜款逃匿，有的拆東墻補西墻最終導致資金鏈斷裂，還有的因無法辦理房屋所有權證引發(fā)一系列糾紛。
這名負責人提醒，消費者切勿盲目跟風投資房地產領域；如果確想投資，消費者應借助房地產、法律等方面專業(yè)咨詢機構和專業(yè)人士的力量做出正確的投資選擇。投資者一旦發(fā)現(xiàn)開發(fā)商有蓄意詐騙嫌疑，應及時向公安機關報案。另外，如果開發(fā)商不能按承諾支付回報，消費者應應通過協(xié)商、仲裁或訴訟等方式維護自身合法權益。
“托管造林”謊稱無指標限額
據(jù)了解，林業(yè)領域也是當前非法集資案件的高發(fā)區(qū)。目前，林業(yè)領域非法集資存在的最主要形式是“托管造林”，而“托管造林”公司常采用多種欺騙手段進行偽裝。
“托管造林”公司一般極力宣傳“托管造林”是國家鼓勵的投資新模式，同時，這些公司還許諾購買林木后將轉交或幫助投資者辦理相關手續(xù)，使投資者相信林木是真實存在的、權益是有保障的。
“此類公司還承諾有專業(yè)的管護隊伍和機械設備，負責對投資者購買的林木進行精心管護?！鄙蜿柺泄簿窒嚓P負責人表示，實際上，這種承諾是否履行很難得到監(jiān)督，有些公司根本沒有所謂的專業(yè)管護隊伍，也沒有實施正常的營林和管護措施，林木生長狀況也很差。
據(jù)了解，此類公司謊稱林木采伐不受采伐限額指標的控制，而這與現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定嚴重不符。這名負責人說：“森林法規(guī)定，除農村居民采伐自留地和房前屋后個人所有的零星林木以外，采伐林木必須申請采伐許可證，按許可證規(guī)定的面積、株數(shù)、樹種、期限、采伐方式等進行采伐。一些‘托管造林’公司以‘誰造誰有’為借口，宣稱當事人想采伐就可以采伐，實際上是欺騙投資者?！?/font>
為了贏得投資者的好感，此類公司會裝扮公司經(jīng)營形象，在重要的商業(yè)地段租用高檔寫字樓作為公司的經(jīng)營場所，打造具有經(jīng)營實力的形象；宣稱擁有一批經(jīng)驗豐富的專業(yè)技術管理人員，打造專業(yè)性；組建各種類型的監(jiān)督委員會等，體現(xiàn)投資者對公司的監(jiān)督權。實際上這正是騙局的一部分。
沈陽市公安局相關負責人告訴記者，農業(yè)、林業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)、房地產四大領域是當前非法集資案件的高發(fā)區(qū)。警方梳理非法集資案件發(fā)現(xiàn)，不管是在哪個領域，非法集資案件有共通的六大作案手段：承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”神話；編造虛假項目或訂立陷阱合同；混淆投資理財概念；裝點門面，用合法的外衣或名人效應騙取信任；利用網(wǎng)絡實施犯罪；利用精神、人身強制或親情、友情誘騙。
沈陽警方認為，遏制非法集資詐騙犯罪，除了需要公安機關嚴厲打擊外，群眾也需增強防范意識。在遇到投資宣傳時，群眾可以到工商機關查詢企業(yè)登記，也可以向相關領域的專業(yè)人士進行咨詢。通過這種查詢了解，群眾可以避免被令人眼花繚亂的項目和名頭蒙蔽雙眼。
(記者張國強 □本報見習記者韓宇)
