立足鞏固提高 14家券商高管為券業(yè)創(chuàng)新發(fā)展獻策
——“2013年證券公司創(chuàng)新發(fā)展研討會”發(fā)言摘要
國泰君安：
全面開展財富管理必須有完善的支付服務功能
國泰君安證券股份有限公司董事長萬建華表示，當前券商支付功能的缺失仍然是制約開展財富管理業(yè)務，實現(xiàn)客戶資產集聚的主要瓶頸，因此，他建議，監(jiān)管部門應鼓勵券商進行靈活的支付結算模式創(chuàng)新，發(fā)展更加豐富的支付結算業(yè)務。
據(jù)萬建華介紹，《國泰君安證券綜合理財服務創(chuàng)新方案》(簡稱《創(chuàng)新方案》)目前已經通過證券監(jiān)管機構的創(chuàng)新專業(yè)評價，即將進入實施階段。
他指出，為客戶提供大類資產配置服務是財富管理的核心價值，但資產配置服務方案的落地執(zhí)行才是關鍵。如果證券公司不能讓客戶執(zhí)行配置方案，核心價值就不能轉化為商業(yè)價值，證券公司就不能形成收費模式和盈利模式。因此，希望能夠允許證券公司在經投資顧問或理財顧問與客戶充分溝通的基礎上，客戶同意資產配置方案后，與客戶簽署財富管理或綜合理財服務協(xié)議，按照協(xié)議規(guī)定為客戶進行資產配置服務。
此外，萬建華還透露，國泰君安的《創(chuàng)新方案》中設計了跨機構支付功能，并已經向央行正式申請加入央行支付系統(tǒng)的業(yè)務試點，目前央行已經受理了國泰君安證券的申請材料，正在進行內部審批。
申銀萬國：
資管業(yè)務創(chuàng)新必須堅守風控底線
申銀萬國證券股份有限公司總裁儲曉明表示，一流的業(yè)務創(chuàng)新能力必須有一流的風險管理能力相匹配，證券公司必須堅守風險可控的底線進行資產管理業(yè)務創(chuàng)新。
他指出，美國金融危機給投行帶來深刻教訓，因此，在資產管理業(yè)務創(chuàng)新中要把風險可控作為必要條件，不犯別人已經犯過的錯誤。
儲曉明提出可以從四方面進行風險防范。首先，堅持合規(guī)底線，落實監(jiān)管要求，提升合規(guī)問責制度的可操作性，強化制度執(zhí)行的嚴肅性，做到全員合規(guī)。
其次，構建全面風險管理體系。整合風控資源；設立合規(guī)與風險管理總部；提升量化風險管理技術，健全風控指標動態(tài)監(jiān)控體系和壓力測試機制等。
第三，規(guī)范基礎管理。實行前中后臺相互隔離、相互制衡；設立統(tǒng)一的產品評審機構，采取集體決策的產品審查機制；強化合同管理、資金管理、檔案管理。
第四，規(guī)范從業(yè)人員管理。嚴禁任何人在業(yè)務開展過程中非法牟取個人不正當利益，所有從業(yè)人員必須要加強自律，嚴格執(zhí)行職業(yè)行為規(guī)范。
海通證券：
發(fā)展柜臺市場可推動場外市場快速發(fā)展
海通證券副總裁宮里啓暉表示，證券公司柜臺市場建設是發(fā)展多層次資本市場的重要手段之一，而證券公司柜臺市場是場外市場的重要組成部分，同時還是提高直接融資比重的重要手段。發(fā)展證券公司柜臺市場，可以推動場外市場的快速發(fā)展，從而使得我國資本市場的結構更加合理。
他同時還提出幾點建議：一是加強監(jiān)管、放松管制，充分發(fā)揮市場主體的積極性。二是完善相關法律法規(guī)，奠定柜臺市場發(fā)展的基礎。三是柜臺市場要想解決企業(yè)融資難的問題還需要實現(xiàn)對發(fā)行主體的開放、對產品限制的放開。四是希望能夠放開對產品發(fā)行人數(shù)的限制。五是盡快正式發(fā)布《債務融資工具管理辦法》。
國信證券：
建議全行業(yè)推行證券服務明碼實價
國信證券副總裁陳革建議全行業(yè)推行證券服務明碼實價。他同時表示，基于中國資本市場中小投資者絕對數(shù)量占比過大的現(xiàn)狀，針對中低端零售客戶的服務創(chuàng)新和探索顯得尤為緊迫和必要。目前，券商零售業(yè)務還是以“討價還價”模式為主，同質化競爭比較嚴重，傭金戰(zhàn)延續(xù)了多年。長此以往，將使行業(yè)的經營環(huán)境逐漸惡化。
對此，他用三點理由加以說明：一是收費方式有失公平，將阻礙行業(yè)持續(xù)發(fā)展；二是服務管理相對粗放，難以有效控制和持續(xù)提升服務品質；三是服務設計相對同質化，難以及時把握需求持續(xù)創(chuàng)新。
與此同時，陳革建議全行業(yè)推行證券服務明碼實價。他說，隨著非現(xiàn)場開戶(尤其是網上開戶)的放開，服務和收費透明化是行業(yè)長遠發(fā)展的必然趨勢，建議行業(yè)重申《關于進一步加強證券公司客戶服務和證券交易傭金管理工作的通知》，落實“雙同原則”，嚴格執(zhí)行服務與傭金在證券公司網站以及營業(yè)場所公示，并且在客戶開戶環(huán)節(jié)約定服務和收費，而非默認費率，使客戶明明白白消費。
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