保險(xiǎn)資管曝首例老鼠倉 多家公司內(nèi)控升級(jí)
隨著保險(xiǎn)資金投資新政的落地，總資產(chǎn)規(guī)模逾7萬億的險(xiǎn)資可投資范圍基本覆蓋國內(nèi)已有的各種金融投資工具。多位保險(xiǎn)資管人士指出，在保險(xiǎn)資金投資渠道限制消除后，如何加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員利益輸送等違法行為的監(jiān)管，是監(jiān)管機(jī)構(gòu)眼下重要課題。
一石激起千層浪。
2月22日，證監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站通報(bào)了4起股票內(nèi)幕交易案件。其中，平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司(下稱“平安資管”)原投資經(jīng)理夏侯文浩利用未公開信息交易股票行為被立案調(diào)查。這是證監(jiān)會(huì)查處的首例保險(xiǎn)資產(chǎn)管理從業(yè)人員內(nèi)幕交易案。
多位保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司人士接受采訪時(shí)表示，平安資管“老鼠倉”事件后，各公司都對(duì)內(nèi)控進(jìn)行了排查和升級(jí)。
事實(shí)上，隨著保險(xiǎn)資金投資新政的落地，總資產(chǎn)規(guī)模逾7萬億的險(xiǎn)資可投資范圍基本覆蓋國內(nèi)已有的各種金融投資工具。多位保險(xiǎn)資管人士指出，在保險(xiǎn)資金投資渠道限制消除后，如何加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員利益輸送等違法行為的監(jiān)管，是監(jiān)管機(jī)構(gòu)眼下重要課題。
保險(xiǎn)投資業(yè)內(nèi)首例
公開資料顯示，夏侯文浩2009年6月進(jìn)入平安資管，2009年12月起擔(dān)任平安資管保險(xiǎn)資產(chǎn)投資室的投資經(jīng)理，先后負(fù)責(zé)3個(gè)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理賬戶的具體投資管理工作，2011年4月起升任投資室副經(jīng)理。
2011年11月，證監(jiān)會(huì)根據(jù)媒體報(bào)道和上海證券交易所核查發(fā)現(xiàn)的線索，對(duì)夏侯文浩涉嫌利用未公開信息交易股票行為立案調(diào)查。2012年6月，證監(jiān)會(huì)將該案移送公安機(jī)關(guān)。2月5日上午，上海市第一中級(jí)法院公開審理了該案。
公訴材料顯示，夏侯文浩在2010年1月至2011年1月實(shí)際管理平安保險(xiǎn)資產(chǎn)賬戶期間，利用母親、妻子及朋友的證券賬戶，先于或同期于他所管理的組合賬戶，先于或同期于其管理的保險(xiǎn)資產(chǎn)賬戶買入海欣股份、中海集運(yùn)、江淮汽車等11只相同股票，成交金額累計(jì)達(dá)1.46億余元，獲利919萬余元。
證監(jiān)會(huì)表示，該內(nèi)幕交易中，夏侯文浩規(guī)避監(jiān)管的意圖較為明顯，使用的證券賬戶先后轉(zhuǎn)挪于廣州、上海等地多家證券營(yíng)業(yè)部。
賬戶資金更是通過其親屬、朋友等多人銀行賬戶過橋走賬。
證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前保險(xiǎn)資金已與證券投資基金等構(gòu)成證券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資資金的重要來源，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的投資經(jīng)理和基金公司基金經(jīng)理一樣管理著巨額資金。保險(xiǎn)投資的“老鼠倉”行為，危害同樣嚴(yán)重。
一位資深投資人士指出，雖然個(gè)案不能說明太多問題，不過保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)內(nèi)的利益輸送防控體系相對(duì)而言并不完善?！氨ｋU(xiǎn)資管公司的員工，甚至投資經(jīng)理都可以保留自己的股票賬戶，這在券商和基金公司是不可能的事情?！?/font>
未強(qiáng)制要求員工關(guān)閉股票賬戶
由于金融系統(tǒng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管現(xiàn)狀，證監(jiān)會(huì)并不對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司具有直接監(jiān)管權(quán)。投資人士指出，證監(jiān)會(huì)對(duì)券商、基金設(shè)定的一系列嚴(yán)格的防控體系無法輻射保險(xiǎn)公司投資部門和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，保險(xiǎn)投資體系更多依賴于自身的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控。
一位大型保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司人士表示，公司并未禁止員工開設(shè)股票交易賬戶或者強(qiáng)行要求關(guān)閉賬戶，但規(guī)定員工本人及其直系親屬賬戶和每筆交易都需要及時(shí)報(bào)備。
記者從多家保險(xiǎn)資管公司和保險(xiǎn)公司投資部門工作人員處獲悉，這些保險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)絕大多數(shù)沒有強(qiáng)制要求員工關(guān)閉股票賬戶的規(guī)定，都是公司規(guī)定一個(gè)相應(yīng)的申報(bào)制度或回避制度。
例如，有的保險(xiǎn)資管公司要求申報(bào)員工本人、配偶及其他與其用共同財(cái)產(chǎn)關(guān)系的人的賬戶信息，同時(shí)每周要求上報(bào)股票交易和持倉情況。亦有保險(xiǎn)資管公司則定期向員工列示股票清單，要求員工進(jìn)行回避。
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