映象網(wǎng)訊（記者 張臻 通訊員 賈碩）7月19日，郵儲(chǔ)銀行周口市分行對(duì)央行3號(hào)令進(jìn)行解讀學(xué)習(xí)。《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2017年7月1日起施行。為貫徹落實(shí)針對(duì)不同層次的人員進(jìn)行分層學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的要求，并將國家新修訂的反洗錢法規(guī)及時(shí)傳達(dá)到中高級(jí)管理人員，此次解讀學(xué)習(xí)活動(dòng)，對(duì)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》主要內(nèi)容進(jìn)行逐項(xiàng)解讀，一是明確以“合理懷疑”為基礎(chǔ)開展可疑交易報(bào)告工作要求，同時(shí)，調(diào)整了可疑交易報(bào)告時(shí)限；二是降低自然人大額現(xiàn)金交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，由“人民幣20萬元”調(diào)整為“人民幣5 萬元”；三是新增大額跨境交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，自然人客戶“人民幣20萬元以上”的大額跨境轉(zhuǎn)賬交易應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告；四是提出金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，建立監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，保存工作記錄，同時(shí)時(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)涉恐名單并開展回溯性調(diào)查等要求；五是增加設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作的要求。

　　通過組織中高級(jí)管理人員學(xué)習(xí)央行3號(hào)令，有助于提高郵儲(chǔ)銀行周口市分行可疑交易報(bào)告工作的同時(shí)，為下一步郵儲(chǔ)銀行周口市分行反洗錢工作提供了領(lǐng)導(dǎo)支持和后臺(tái)支撐。