銀行，近年來(lái)一直將服務(wù)放在非常重要的位置，進(jìn)入銀行網(wǎng)點(diǎn)，總能感受到貼心、溫暖的服務(wù)。怎么會(huì)碰到銀行“拒絕”辦理業(yè)務(wù)呢？這個(gè)“拒絕”指的是銀行碰見后臺(tái)數(shù)據(jù)或者工作人員經(jīng)驗(yàn)，識(shí)別出您所辦理的業(yè)務(wù)是有“風(fēng)險(xiǎn)”的，為了您的資金不被“騙”，會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行確認(rèn)才會(huì)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，尤其是對(duì)老年客戶，真真正正的為他們規(guī)避了許多風(fēng)險(xiǎn)。 

　　風(fēng)險(xiǎn)防控 

　　為高風(fēng)險(xiǎn)匯款進(jìn)行攔截 

　　服務(wù)是銀行工作的重點(diǎn)，保障客戶的資金安全，則是銀行最重要也是最基礎(chǔ)的工作。 

　　隨著詐騙分子的詐騙手段越來(lái)越多，銀行作為客戶資金的保護(hù)傘，也在竭盡所能，避免客戶資金受到損失。 

　　記者從工行河南省分行營(yíng)業(yè)部了解到，工行為客戶提供了高風(fēng)險(xiǎn)匯款攔截的保護(hù)屏障，對(duì)柜面、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、電話銀行等渠道向含有“投資”“理財(cái)”“融資”“信托”等字樣的敏感賬戶匯款且交易金額超過(guò)50萬(wàn)元的，該行系統(tǒng)將自動(dòng)攔截。 

　　據(jù)介紹，該行對(duì)于柜面渠道，網(wǎng)點(diǎn)柜員會(huì)向客戶提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，只有客戶再次確認(rèn)后“放行”，對(duì)于網(wǎng)上銀行等自助渠道，客戶須閱讀風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)并予以確認(rèn)。 

　　“我們會(huì)碰到客戶很著急的前來(lái)辦理匯款業(yè)務(wù)，但是客戶卻不認(rèn)識(shí)收款人，這種情況很有可能是客戶不小心中了詐騙分子的‘圈套’?！惫ば泻幽鲜》中朽嵵萆潭悸分欣碡?cái)經(jīng)理陳雋說(shuō)。她說(shuō)，一些客戶會(huì)一時(shí)判斷不出來(lái)已經(jīng)掉進(jìn)詐騙陷阱，銀行則有義務(wù)提醒客戶?！俺酥?，我們還會(huì)對(duì)信用卡的大額消費(fèi)實(shí)時(shí)電話回訪確認(rèn)，也是確保是持卡人自己本人在操作，確保客戶資金安全?！?nbsp;

　　據(jù)悉，工行在日常工作中，包括柜面和貴賓理財(cái)室購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)“雙錄”（錄音、錄像）在內(nèi)的多項(xiàng)舉措，均是從保障客戶權(quán)益為出發(fā)點(diǎn)，根本目的是風(fēng)險(xiǎn)防控。 

　　案例一 

　　多打了一個(gè)電話 錢“?！弊×?nbsp;

　　某日，在工行鄭州商都路支行，一位“大叔”到該網(wǎng)點(diǎn)辦理匯款業(yè)務(wù)，當(dāng)值大堂經(jīng)理陳雋看他神色慌張，便上錢進(jìn)行詢問(wèn)?！皟鹤?、兒媳都在深圳，兒子碰到點(diǎn)事，需要錢，我得趕緊給他匯過(guò)去。”大叔邊說(shuō)邊催促著銀行柜員盡快辦理。陳雋問(wèn)大叔有沒(méi)有給兒子打電話確認(rèn)，得到的答案是沒(méi)有，而且收款人并不是大叔兒子的賬戶，這讓她意識(shí)到大叔可能碰到了詐騙分子。陳雋和柜員一邊安撫大叔情緒，一邊在爭(zhēng)取讓大叔給兒子打電話，在打通電話后，真相一目了然，大叔這時(shí)才意識(shí)到自己差點(diǎn)被騙了。 

　　陳雋提醒說(shuō)，很多不法分子利用中老年人“愛(ài)子”心切的心理，進(jìn)行誘導(dǎo)，且有時(shí)所“要”金額并不大，這讓客戶放松了警惕。 

　　案例二 

　　多問(wèn)了幾句話 客戶丟失的卡找回了 

　　某客戶于12月24日在工行鄭州華淮支行的ATM取款，把卡忘到了ATM機(jī)里，且卡被別人取走，取卡人在12月25日去該行柜臺(tái)取款，但是由于該人表現(xiàn)異常，不像是持自己的卡進(jìn)行取現(xiàn)，被該行行長(zhǎng)劉軍麗發(fā)現(xiàn)。 

　　劉軍麗上前詢問(wèn)是否是其本人卡，持卡人神情慌張，無(wú)法說(shuō)清，隨后劉軍麗給卡主張女士打電話，確認(rèn)是其卡丟了，并不認(rèn)識(shí)拿其卡的人。拿其卡的人感覺(jué)不妙，未等該行員工采取進(jìn)一步采取措施之前，離開了網(wǎng)點(diǎn)。 

　　丟卡的客戶對(duì)此非常感謝，認(rèn)為工行兩名員工認(rèn)真負(fù)責(zé)，找回了丟失的銀行卡，保障了資金的安全。