小老板私刻公章 廣發(fā)銀行遭騙貸5400萬(wàn)
去年年中，廣發(fā)行佛山支行發(fā)現(xiàn)發(fā)放出去的3000萬(wàn)元貸款無(wú)法收回，一紙?jiān)V狀將深圳實(shí)華惠鵬塑膠有限公司(下稱實(shí)華公司)、佛山市順德區(qū)簡(jiǎn)美電器有限公司(下稱簡(jiǎn)美公司)，以及簡(jiǎn)美公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)人鄧某偉告上法庭。
但意外的是，禪城區(qū)法院還未受理該案時(shí)，簡(jiǎn)美公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)者鄧某偉(另案處理)就主動(dòng)向市公安局自首，交代了由他設(shè)計(jì)主導(dǎo)的一個(gè)巨額資金詐騙騙局，詐騙貸款總額為5400萬(wàn)元。廣發(fā)銀行佛山新江支行時(shí)任副行長(zhǎng)林某德涉嫌違法發(fā)放貸款罪被追訴。昨日，案件在禪城區(qū)法院一審開(kāi)庭審理，檢方指控的詐騙金額為其中未能歸還的3000萬(wàn)元。庭審中林某德多次聲稱自己雖然是副行長(zhǎng)，但擁有的權(quán)力卻與客戶經(jīng)理差不多，自己并非故意失職。案件并未當(dāng)庭宣判。
案情：
小老板私刻公章騙貸
據(jù)了解，實(shí)華公司與簡(jiǎn)美公司之前是生意合作伙伴，由實(shí)華公司向后者提供塑料原料進(jìn)行生產(chǎn)。2008年，雙方與廣發(fā)銀行佛山支行簽訂《廠商銀授信合作協(xié)議》，約定：廣發(fā)行佛山支行向簡(jiǎn)美公司提供銀行承兌額度授信，專項(xiàng)用于簡(jiǎn)美公司向深圳實(shí)華公司采購(gòu)購(gòu)銷合同項(xiàng)下的貨品，簡(jiǎn)美公司以廣發(fā)行佛山支行承兌的銀行承兌匯票向深圳實(shí)華公司支付貨款。
三方以這種模式合作了兩年。但到了2009年年底，實(shí)華公司時(shí)任經(jīng)理侯某離任，并告知簡(jiǎn)美公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)人鄧某偉：公司決定不再與簡(jiǎn)美合作。
而據(jù)鄧某偉供述，實(shí)華公司的這一決定讓他“走投無(wú)路”。因?yàn)檫@些錢已經(jīng)投入到簡(jiǎn)美公司實(shí)際的經(jīng)營(yíng)中，如果銀行貸款到期而無(wú)法續(xù)貸，簡(jiǎn)美公司將難以維持。他于是決定私刻實(shí)華公司的公章、財(cái)務(wù)章和法人代表章，騙取廣發(fā)行佛山支行的貸款。
鄧某偉供認(rèn)，他于2010年、2011年先后騙取了廣發(fā)行佛山支行5400萬(wàn)元的貸款。其中，廣發(fā)銀行佛山支行希望通過(guò)禪城法院追討目前仍未償還的2011年貸款3000萬(wàn)元。
副行長(zhǎng)被控
失職兩宗罪
1
沒(méi)有實(shí)地核查
出具失實(shí)報(bào)告
一個(gè)小企業(yè)的老板私刻幾個(gè)公章就輕易騙得銀行巨額貸款，廣發(fā)行佛山新江支行時(shí)任副行長(zhǎng)林某德被認(rèn)為難辭其咎。他后來(lái)被追訴涉嫌違法發(fā)放貸款罪。昨日，案件在禪城區(qū)法院開(kāi)庭審理。
檢方指控，身為廣發(fā)銀行佛山新江支行副行長(zhǎng)，林某德從2008年10月份開(kāi)始，負(fù)責(zé)與深圳實(shí)華公司、簡(jiǎn)美公司的三方廠商銀授信合作貸款項(xiàng)目，正是因其步步失職，導(dǎo)致廣發(fā)行佛山支行在深圳實(shí)華公司與簡(jiǎn)美公司停止業(yè)務(wù)合作后，仍繼續(xù)向簡(jiǎn)美公司發(fā)放了兩年貸款。
2010年、2011年，林某德在沒(méi)有到實(shí)華公司實(shí)地核查，并核實(shí)其與簡(jiǎn)美公司是否還有業(yè)務(wù)往來(lái)的情況下，出具了嚴(yán)重失實(shí)的銀授信業(yè)務(wù)情況表格和報(bào)告。這被公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為是其失職的第一點(diǎn)。
2
沒(méi)“專人面簽”
未核實(shí)身份
檢方還稱，在兩次簽訂授信協(xié)議過(guò)程，林某德沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行廣發(fā)銀行“專人面簽，現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)”的規(guī)定，失職更為嚴(yán)重。
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