跨境人民幣結(jié)算3年增5倍 銀行搶食跨境金融蛋糕
中國(guó)人民銀行近日公布數(shù)據(jù)，一季度我國(guó)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)生1萬億元，同比幾乎翻番，而過去三年，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)額已增長(zhǎng)近五倍。跨境業(yè)務(wù)飛速增長(zhǎng)以及蘊(yùn)藏其中的可觀收益，已令其成為銀行人士眼中新的、正在不斷膨脹的“大蛋糕”，成為各商業(yè)銀行下一步發(fā)展的“必爭(zhēng)之地”。
自2009年7月啟動(dòng)試點(diǎn)以來，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境內(nèi)地域范圍在兩年內(nèi)擴(kuò)大到全國(guó)，業(yè)務(wù)額呈現(xiàn)爆發(fā)性發(fā)展。中國(guó)人民銀行數(shù)據(jù)顯示，2010年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)約為5063億元，接下來的2011年這一數(shù)字就已快速攀升至2.08萬億元，2012年則已接近3萬億元。
與此同時(shí)，截至2012年底，中國(guó)人民銀行已經(jīng)與18個(gè)國(guó)家和地區(qū)的中央銀行和貨幣當(dāng)局簽署總額達(dá)到1.6萬億元的雙邊本幣結(jié)算協(xié)議。
這一發(fā)展速度，大大出乎業(yè)內(nèi)人士最初的意料。一位外資銀行高管曾在2009年接受記者采訪時(shí)預(yù)計(jì)，到2015年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的年業(yè)務(wù)金額將達(dá)1萬億元，而這一數(shù)字，早在2011年就已被大大超過。
跨境業(yè)務(wù)的快速增長(zhǎng)令商業(yè)銀行從中大大受益。以跨境業(yè)務(wù)穩(wěn)居股份制銀行前列的招商銀行為例，年報(bào)顯示，2012年該行跨境人民幣業(yè)務(wù)結(jié)算達(dá)到1689億元，同比增長(zhǎng)48%，跨境外幣存款余額222億美元，同比增長(zhǎng)56.46%；多項(xiàng)跨境金融產(chǎn)品手續(xù)費(fèi)收入實(shí)現(xiàn)倍增。
一些緊隨其后的銀行增速也頗為突出。浦發(fā)銀行有關(guān)人士近日透露，今年一季度，該行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)量增幅超過50%，跨境人民幣結(jié)算增幅則超過120%。
記者采訪獲悉，銀行跨境金融服務(wù)能有效幫助“走出去”的企業(yè)打通境內(nèi)外障礙、實(shí)現(xiàn)信用資源的跨境傳輸和配置，目前中資銀行開展的業(yè)務(wù)既有為企業(yè)海外并購(gòu)提供的過橋融資、也有為貿(mào)易型客戶提供的降低融資成本和鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)等增值服務(wù)、還有境外工程承包類客戶提供的中長(zhǎng)期信用擔(dān)保和項(xiàng)目融資……
“從宏觀環(huán)境、市場(chǎng)需求、金融市場(chǎng)發(fā)展的趨勢(shì)來看，金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)提供跨境金融服務(wù)具有愈來愈重要的意義。”招行副行長(zhǎng)唐志宏表示，國(guó)內(nèi)銀行應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化跨境金融產(chǎn)品創(chuàng)新，建立完善的服務(wù)體系，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)與金融秩序平穩(wěn)發(fā)展。
業(yè)務(wù)以及收益快速增長(zhǎng)令跨境金融服務(wù)成為各大銀行必爭(zhēng)之地。招行內(nèi)部人士透露，“跨境金融”發(fā)展已上升到該行戰(zhàn)略高度，依托其收購(gòu)的永隆銀行等境外機(jī)構(gòu)、離岸金融與境內(nèi)分行構(gòu)建的“三位一體”跨境金融平臺(tái)，意在建立新競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。
交行則于日前與匯豐就跨境人民幣業(yè)務(wù)簽署戰(zhàn)略合作備忘錄，將在全球范圍內(nèi)進(jìn)一步加強(qiáng)跨境人民幣貿(mào)易融資、跨境支付、跨境貸款及投融資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管和基金業(yè)務(wù)、跨國(guó)公司現(xiàn)金管理等領(lǐng)域的合作。
在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)副秘書長(zhǎng)馮紅看來，跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛，但相配套中資銀行海外網(wǎng)點(diǎn)、人員布局已落后于需求。“加快海外平臺(tái)建設(shè)已刻不容緩。”唐志宏說，中資銀行一方面要加快海外網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置，另一方面可多拓寬與海外其他銀行的合作渠道。
唐志宏并表示，商業(yè)銀行正面臨前所未有的挑戰(zhàn)和矛盾，社會(huì)融資模式發(fā)展演化將進(jìn)一步促動(dòng)利率市場(chǎng)化進(jìn)程、促動(dòng)建立多層次競(jìng)爭(zhēng)性的金融體系、促動(dòng)企業(yè)融資渠道的全球化，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)調(diào)整自身的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，以更加開闊的全球化視野來支持社會(huì)融資結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型。 （華曄迪 羅宇凡）
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