匯豐兩年賣(mài)45項(xiàng)資產(chǎn)獲利26億美元 業(yè)內(nèi)憂售交行
在AIG全球甩賣(mài)其資產(chǎn)后，匯豐控股也踏上了這一路程。
2月18日，香港《經(jīng)濟(jì)通通訊社》報(bào)道稱(chēng)，匯豐擬將其印度壽險(xiǎn)合營(yíng)公司出售，但此舉尚未得到匯豐的正式回應(yīng)。記者統(tǒng)計(jì)，自2011年7月開(kāi)始，在將近兩年的時(shí)間里，匯豐行政總裁歐智華不斷剝離旗下在歐美亞三大洲的保險(xiǎn)、零售銀行業(yè)務(wù)，包括今年初獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)獲批的出售中國(guó)平安香港15.57%的股權(quán)，獲利超過(guò)26億美元。
“盡管與AIG因美國(guó)次貸危機(jī)出售資產(chǎn)計(jì)劃不同，但是匯豐也被美國(guó)政府盯上了?！?月18日，中國(guó)香港一位銀行業(yè)分析師黃志烜在接受本報(bào)采訪時(shí)分析，由于被指為墨西哥毒梟，伊朗、塔利班武裝等多個(gè)國(guó)家和地區(qū)組織洗錢(qián)，匯豐被罰近20億美元。作為總部在歐洲的金融機(jī)構(gòu)，歐債危機(jī)對(duì)匯豐的沖擊不小。此外，匯豐在美國(guó)還有約442億美元的有毒資產(chǎn)要處理，加上今年下半年歐洲銀行業(yè)機(jī)構(gòu)將實(shí)施更為嚴(yán)苛的巴塞爾協(xié)議Ⅲ，匯豐控股不得不加緊處理手上的資產(chǎn)。
涉洗錢(qián)被猛罰
本報(bào)記者了解到，就在2月7日，歐智華在英國(guó)向國(guó)會(huì)議員表示，該行被迫進(jìn)行近150年來(lái)規(guī)模最大的重組，原因就在于其復(fù)雜的結(jié)構(gòu)和廣泛的地理覆蓋范圍對(duì)罪犯來(lái)說(shuō)極具吸引力，而重組還遠(yuǎn)未結(jié)束。
相比AIG因?yàn)榇钨J危機(jī)大規(guī)模出售資產(chǎn)，匯控兩年內(nèi)出售的資產(chǎn)項(xiàng)目有過(guò)之而無(wú)不及，歐智華上任兩年間匯控就已經(jīng)出售或退出了45項(xiàng)非核心資產(chǎn)。
據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，自2011年7月開(kāi)始，匯控旗下匯豐保險(xiǎn)將其全資附屬公司英國(guó)匯豐保險(xiǎn)以6850萬(wàn)英鎊出售給SyndicateHoldingCorp；以10億美元向美國(guó)尼亞加拉第一金融集團(tuán)出售旗下位于紐約州的195家主營(yíng)零售業(yè)務(wù)的支行，并關(guān)閉另外13家支行；同年8月，匯豐將其在美國(guó)的信用卡及零售商戶業(yè)務(wù)出售給CapitalOneFinancialCorporation，作價(jià)327億美元；2012年3月，以9.14億美元向法國(guó)安盛集團(tuán)及澳洲QBEInsuranceGroupLtd出售在中國(guó)香港、新加坡、阿根廷及墨西哥的一般保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；2012年8月，出售越南的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；2012年9月將其在美國(guó)的兩項(xiàng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以總計(jì)1.81億美元的價(jià)格出售給總部位于百慕大的EnstarGroupLtd；2012年10月，中國(guó)臺(tái)灣安聯(lián)人壽與匯豐集團(tuán)達(dá)成交易協(xié)議，以1800萬(wàn)美元購(gòu)入?yún)R豐人壽臺(tái)灣業(yè)務(wù)的資產(chǎn)及負(fù)債；2012年11月，匯豐正式回應(yīng)外界猜測(cè)，將以超過(guò)700億港元的作價(jià)，出售其持有的平安保險(xiǎn)股權(quán)，并獲利26億美元；今年2月，又有港媒稱(chēng)，匯豐還將出售印度的合資壽險(xiǎn)公司。
在外界看來(lái)，匯豐過(guò)去多年在全球所從事的被美國(guó)參議院定性為毒梟、黑幫、恐怖分子的洗錢(qián)行為，并不比它兩年中出售的業(yè)務(wù)少。
在2012年8月，美國(guó)參議院發(fā)布名為《美國(guó)在洗錢(qián)、販毒和恐怖組織融資中的脆弱點(diǎn)匯豐案例》的報(bào)告，這份報(bào)告多達(dá)340頁(yè)，指出匯豐不顧警告，放任合規(guī)系統(tǒng)的疏忽，允許墨西哥毒販洗錢(qián)、中東恐怖組織融資。其中披露一個(gè)細(xì)節(jié)指出，匯豐集團(tuán)2002年收購(gòu)成立的匯豐墨西哥分行在2008年高峰期間，通過(guò)汽車(chē)或直升飛機(jī)向匯豐美國(guó)運(yùn)送近40億美元現(xiàn)鈔。當(dāng)時(shí)美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局就警告稱(chēng)，如此大金額的資金轉(zhuǎn)移與販毒或其他非法交易有關(guān)。此外，匯豐墨西哥在開(kāi)曼群島的分支機(jī)構(gòu)擁有幾萬(wàn)個(gè)美元賬戶，這一分支機(jī)構(gòu)事實(shí)上并沒(méi)有任何物理存在，沒(méi)有辦公場(chǎng)所也沒(méi)有員工，僅僅是一個(gè)空殼，而該分支機(jī)構(gòu)15%的賬戶甚至沒(méi)有任何客戶信息，這為一些犯罪組織洗錢(qián)提供了方便。匯豐在開(kāi)曼群島的這家分支機(jī)構(gòu)在2008年頂峰時(shí)期擁有總資產(chǎn)超過(guò)21億美元。
該報(bào)告還指出，從2001年至2007年，超過(guò)2.8萬(wàn)宗未披露的交易屬于OFAC規(guī)定的敏感交易，通過(guò)匯豐美國(guó)累計(jì)轉(zhuǎn)賬197億美元，近2.5萬(wàn)宗交易涉及伊朗，匯控過(guò)去被指涉嫌洗錢(qián)交易的還包括南美洲的阿根廷以及中東的沙特和非洲的蘇丹等地。
去年12月底，匯豐與美國(guó)當(dāng)局終于達(dá)成和解，匯豐支付了高達(dá)19.21億美元的巨額罰單，并還將額外撥備6億美元左右用于風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)建設(shè)，這些費(fèi)用，幾乎將其在中國(guó)平安上賺得的利潤(rùn)全部拱手送出。另外，匯控因?yàn)樵诿绹?guó)違規(guī)收樓案，也與美國(guó)政府達(dá)成賠償2.49億美元的方案。
全年業(yè)績(jī)值得關(guān)注
經(jīng)過(guò)兩年的出售行動(dòng)，匯豐得以安然度過(guò)最艱難的2012年，而對(duì)于即將實(shí)施的巴塞爾協(xié)議Ⅲ中對(duì)于歐洲銀行業(yè)核心資本充足率的要求，市場(chǎng)也普遍預(yù)計(jì)匯豐2012年底的一級(jí)資本充足率可以超過(guò)11.5%。記者根據(jù)其前兩年的年報(bào)顯示，在2011年，其核心一級(jí)資本充足率僅為10.1%，低于2011年中的10.8%和2010年底的10.5%。
本報(bào)了解到，匯豐將于3月4日公布2012年度全年業(yè)績(jī)，高盛對(duì)此就預(yù)期，受惠于成本持續(xù)下降、交叉銷(xiāo)售見(jiàn)效、市場(chǎng)占有率上升、專(zhuān)注于具增長(zhǎng)空間的市場(chǎng)發(fā)展，以及美國(guó)信貸成本改善，匯豐2013年集團(tuán)的稅前盈利，將會(huì)取得一成增長(zhǎng)。
今年1月份，高盛在其發(fā)布的最新研報(bào)中對(duì)匯豐維持較高估值，高盛稱(chēng)，匯豐集團(tuán)強(qiáng)勁資本增長(zhǎng)支撐派息增加，升目標(biāo)價(jià)5%至92港元。摩根大通也發(fā)布研究報(bào)告表示其對(duì)匯豐控股的估值表示樂(lè)觀，調(diào)升目標(biāo)價(jià)至96港元。
相對(duì)于匯豐在全球各地的變賣(mài)置產(chǎn)行為，在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，則更為關(guān)心的是匯豐今年會(huì)否有拋售交行和上海銀行股權(quán)的行為。
“我們估計(jì)匯豐在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)不會(huì)有進(jìn)一步的行動(dòng)，畢竟它拋售平安是在中國(guó)香港市場(chǎng)，雖然它也持有交通銀行的港股，但是匯豐和交行在內(nèi)地的業(yè)務(wù)合作方面顯然要更加緊密，匯豐高層也已經(jīng)回應(yīng)稱(chēng)，將繼續(xù)與交通銀行構(gòu)建長(zhǎng)遠(yuǎn)的銀行業(yè)務(wù)策略關(guān)系。而對(duì)于上海銀行的股權(quán)，可能對(duì)于匯豐來(lái)說(shuō)是一個(gè)兩難，畢竟上海銀行資產(chǎn)良好，而且也在沖刺上市階段，此時(shí)放手獲利必然不如預(yù)期，不過(guò)如果匯豐未來(lái)還需要進(jìn)一步籌集資本，這種可能性也并非沒(méi)有?！?月20日，東方證券一位銀行業(yè)分析師也表示。
值得關(guān)注的是，除了匯豐為應(yīng)對(duì)金融丑聞和滿足巴塞爾協(xié)議Ⅲ而出售資產(chǎn)外，匯豐也正在籌備啟動(dòng)自金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)的首批次級(jí)貸款出售工作，匯豐計(jì)劃分四批出售總計(jì)27億美元的次級(jí)貸款，這也是自2008年9月雷曼兄弟倒閉引發(fā)金融危機(jī)以來(lái)，匯豐首次出售公司賬面上約442億美元的美國(guó)有毒資產(chǎn)。有海外分析師表示，這些交易預(yù)計(jì)是虧損出售，但對(duì)股東回報(bào)有正面提升作用。
“匯豐的舉動(dòng)與AIG出售資產(chǎn)的行為相比，除了事發(fā)的原因不同之外，產(chǎn)生的結(jié)果是趨近的，那就是匯豐未來(lái)也將成為一個(gè)并不如原來(lái)那么龐大臃腫的金融機(jī)構(gòu)，而匯豐開(kāi)始清理美國(guó)的有毒資產(chǎn)以及減少在美國(guó)市場(chǎng)的業(yè)務(wù)，或許也印證了一點(diǎn)，任何金融機(jī)構(gòu)即使老牌如匯豐，如果被美國(guó)政府盯上，那么同樣不會(huì)有好下場(chǎng)?！睂?duì)此，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)院教授王若君指出。（胡金華）
相關(guān)新聞
更多>>
