銀監(jiān)會：不對民間資本進入銀行業(yè)單獨設限
“銀行業(yè)金融機構尤其是商業(yè)銀行，寄托著廣大公眾的利益，關乎社會穩(wěn)定，所以對行業(yè)準入與股東管理，監(jiān)管層不得不審慎?！?/p>
為了落實國務院“新36條”，銀監(jiān)會5月26日正式出臺《關于鼓勵和引導民間資本進入銀行業(yè)的實施意見》(下稱《實施意見》)，鼓勵各類投資者投資入股銀行業(yè)金融機構，并強調 “在市場準入實際工作中不得單獨針對民間資本進入銀行業(yè)設置限制條件或其他附加條件”。
銀監(jiān)會2011年年報指出，目前民間資本主要以參與發(fā)起設立、增資擴股和在股票市場買入股份等方式入股銀行業(yè)，已成為銀行業(yè)股本的重要組成部分，特別是在中小商業(yè)銀行和農村中小金融機構股本中占據主要份額。
支持民企參與商業(yè)銀行增資擴股
《實施意見》明確，民間資本進入銀行業(yè)與其他資本遵守同等條件，支持符合銀行業(yè)行政許可規(guī)章相關規(guī)定，公司治理結構完善，社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄良好，經營管理能力和資金實力較強，財務狀況、資產狀況良好，入股資金來源真實合法的民營企業(yè)投資銀行業(yè)金融機構。
銀監(jiān)會此次表示，支持民營企業(yè)參與商業(yè)銀行增資擴股，鼓勵和引導民間資本參與城市商業(yè)銀行重組；民營企業(yè)參與城市商業(yè)銀行風險處置的，持股比例可以適當放寬至20%以上。
銀監(jiān)會同時支持民營企業(yè)，特別是符合條件的涉農企業(yè)參與農村信用社股份制改革或參與農村商業(yè)銀行增資擴股；對于通過并購重組方式參與農村信用社和農村商業(yè)銀行風險處置的，允許單個企業(yè)及其關聯方階段性持股比例超過20%。
出于規(guī)范關聯交易風險的考慮，《實施意見》指出，民間資本進入銀行業(yè)與其他各類資本同等遵守有關投資銀行業(yè)金融機構的審慎規(guī)定，各銀行業(yè)金融機構均應遵守《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》等相關規(guī)定。
銀監(jiān)會相關負責人近日在接受新華社記者采訪時稱，要防止公司治理結構存在明顯缺陷，關聯關系復雜、關聯交易頻繁且異常，核心主業(yè)不突出，現金流量受經濟景氣影響較大，資產負債率、財務杠桿率畸高的企業(yè)進入銀行業(yè)。
“銀行業(yè)金融機構尤其是商業(yè)銀行，寄托著廣大公眾的利益，關乎社會穩(wěn)定，所以對行業(yè)準入與股東管理，監(jiān)管層不得不審慎?！币晃汇y監(jiān)會內部人士向《第一財經日報》記者表示，“許多民間資本只想著短期利益，希望撈一把就走，其動機就不對，這樣的民間投資者顯然不適合當股東?！?/p>
投資對象不設限
除此之外，《實施意見》提出支持民間資本參與村鎮(zhèn)銀行發(fā)起設立或增資擴股，并將村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行的最低持股比例由20%降低到15%；同時明確，村鎮(zhèn)銀行進入可持續(xù)發(fā)展階段后，主發(fā)起行可以與其他股東按照有利于拓展特色金融服務、防范金融風險、完善公司治理的原則調整各自的持股比例。
銀監(jiān)會上述負責人還表示：“對民間資本投資銀行業(yè)的范圍、對象，沒有限制。”《實施意見》除了鼓勵民間資本進入銀行業(yè)，同時鼓勵其進入各種類型的非銀金融機構。
具體而言，支持民營企業(yè)投資信托公司、消費金融公司；支持符合國家產業(yè)政策并擁有核心主業(yè)的民營企業(yè)集團，申請設立企業(yè)集團財務公司；支持主營業(yè)務適合融資租賃交易產品的大型民營企業(yè)以及民營租賃公司，作為金融租賃公司主要出資人，投資金融租賃公司；支持生產或銷售汽車整車的民營企業(yè)作為汽車金融公司的主要出資人，投資汽車金融公司；允許小額貸款公司按規(guī)定改制設立為村鎮(zhèn)銀行。
銀監(jiān)會數據顯示，截至2011年底，在股份制銀行和城商行總股本中，民間資本(含境內法人股、自然人股和其他社會公眾股)占比分別為42%和54%；在農村中小金融機構總股本中，民間資本占比92%。其中，民間資本分別占農村合作金融機構和已批準組建的726家村鎮(zhèn)銀行總股本的92%和74%。
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