人民幣離岸業(yè)務(wù)成了倫敦一張新王牌
英國(guó)央行(BOE)史上第一位外籍總裁卡尼7月1日正式上任，但他將沒(méi)有蜜月期，因?yàn)槭欠駭U(kuò)大寬松政策、以提振低迷經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)正擺在他面前。不過(guò)，前任行長(zhǎng)金恩在離任前最后幾天做了件對(duì)提振英國(guó)經(jīng)濟(jì)具有戰(zhàn)略性意義的事：與中國(guó)央行簽署了規(guī)模為200億英鎊的中英雙邊本幣互換協(xié)議。這也是中國(guó)與G7國(guó)家簽署的首個(gè)雙邊本幣互換協(xié)議，既標(biāo)志著人民幣國(guó)際化又往前邁出了重要一步，也標(biāo)志著中國(guó)央行與英國(guó)央行在貨幣金融領(lǐng)域的合作取得了新進(jìn)展。想來(lái)，為巧借人民幣國(guó)際化的“東風(fēng)”，確保英國(guó)經(jīng)濟(jì)能真正到達(dá)“重返超級(jí)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)之列”的彼岸，卡尼上任以后還將會(huì)更積極培育倫敦離岸人民幣業(yè)務(wù)中心。
近幾年來(lái)，中英貨幣金融合作在一步一個(gè)腳印扎實(shí)推進(jìn)，英國(guó)在加強(qiáng)兩國(guó)貨幣金融合作方面表現(xiàn)出迫切的需求和愿望。這主要源于，歐債危機(jī)爆發(fā)至今，使英國(guó)經(jīng)濟(jì)深受其害，銀行業(yè)的日子尤其不好過(guò)。危局促使英國(guó)政府在加強(qiáng)金融監(jiān)管的改革上拿出大舉動(dòng)，確保英國(guó)金融穩(wěn)定。今年4月1日，英國(guó)金融行為準(zhǔn)則局和審慎監(jiān)管局成立，英國(guó)開(kāi)始實(shí)行一種“雙峰”金融監(jiān)管體制，即英格蘭銀行之下設(shè)審慎監(jiān)管局和金融行為監(jiān)管局這兩個(gè)金融監(jiān)管局，直接監(jiān)管英國(guó)約2.7萬(wàn)個(gè)各類金融機(jī)構(gòu)。迄今，英國(guó)經(jīng)濟(jì)雖已脫離“重癥護(hù)理”，但用金恩的話來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇狀況目前尚無(wú)法完全得到確認(rèn)，各方需要再接再厲，來(lái)確保該國(guó)銀行業(yè)不致淪落到需要?jiǎng)佑眉{稅人資金才能得到救助。而且，英國(guó)政府仍需堅(jiān)持大幅度削減公共開(kāi)支。依據(jù)英國(guó)財(cái)長(zhǎng)奧斯本上月底的公共支出審查報(bào)告，政府部門(mén)的預(yù)算開(kāi)支將削減115億英鎊(約1086億人民幣)，以用于教育、科研、道路與鐵路建設(shè)，以便帶動(dòng)英國(guó)“重返超級(jí)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)之列”。
復(fù)蘇經(jīng)濟(jì)，穩(wěn)定金融，英國(guó)除了強(qiáng)練內(nèi)功之外，更重要的還需借助外力。加強(qiáng)與中國(guó)的貨幣金融合作就是借用的一個(gè)很好的外力。眼下，中國(guó)正在積極推進(jìn)人民幣國(guó)際化。而積極培育倫敦離岸人民幣業(yè)務(wù)中心，無(wú)論對(duì)于人民幣國(guó)際化，還是對(duì)于英國(guó)經(jīng)濟(jì)金融振興都是大有裨益。中英經(jīng)濟(jì)互補(bǔ)性很強(qiáng)，英國(guó)在高端制造業(yè)、金融、創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域具有突出優(yōu)勢(shì)，而中國(guó)是制造業(yè)大國(guó)，在制造業(yè)規(guī)模、勞動(dòng)力供應(yīng)和市場(chǎng)潛力等方面有優(yōu)勢(shì)，這將為中英經(jīng)濟(jì)金融合作提供更加廣闊的空間。更重要的是，只有一平方英里的倫敦金融城為倫敦創(chuàng)造了30萬(wàn)個(gè)就業(yè)崗位。即使飽經(jīng)金融危機(jī)沖擊，倫敦依然是全球舉足輕重的金融中心、全球外匯交易量最大的地方。據(jù)倫敦金融城的一項(xiàng)報(bào)告顯示，金融危機(jī)過(guò)后，倫敦地區(qū)的金融服務(wù)業(yè)工作機(jī)會(huì)從2011年的360600個(gè)崗位升至2012年的366700個(gè)，并將在此水平基礎(chǔ)上，小幅振動(dòng)保持至2020年。不同于英國(guó)其他地區(qū)，倫敦的總體就業(yè)情況已恢復(fù)到金融危機(jī)前的水平。
在金融城帶動(dòng)倫敦經(jīng)濟(jì)率先復(fù)蘇過(guò)程中，倫敦離岸人民幣市場(chǎng)的大力發(fā)展功不可沒(méi)。倫敦是全球主要的外匯中心，各類人民幣外匯產(chǎn)品在倫敦市場(chǎng)上交易非常活躍。倫敦的人民幣外匯即期交易日交易額達(dá)6.8億美元，估計(jì)占全球離岸人民幣即期市場(chǎng)總量的26%。而去年倫敦金融市場(chǎng)平均每天人民幣交易量為25億美元，比上一年增加240%。同時(shí)，倫敦各銀行大力推廣其人民幣業(yè)務(wù)，去年各企業(yè)對(duì)人民幣的使用明顯增多，進(jìn)出口融資業(yè)務(wù)量達(dá)到336億元人民幣，較上一年增長(zhǎng)100%。信用證和其他信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)則增長(zhǎng)13倍達(dá)到47億元人民幣。去年4月，匯豐銀行在倫敦發(fā)行了第一只人民幣債券，主要針對(duì)英國(guó)及歐洲大陸國(guó)家的投資者。而且，據(jù)倫敦金融城稱，倫敦的人民幣業(yè)務(wù)已初具規(guī)模，包括零售業(yè)務(wù)、企業(yè)業(yè)務(wù)、銀行同業(yè)及機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，這些產(chǎn)品和服務(wù)使客戶可以高效、安全地進(jìn)行跨國(guó)交易，并且可以對(duì)沖和管理風(fēng)險(xiǎn)。
去年4月18日，離岸人民幣業(yè)務(wù)中心計(jì)劃在倫敦金融城正式啟動(dòng)，目標(biāo)是把倫敦打造成為人民幣業(yè)務(wù)的“西方中心”。該計(jì)劃還欲在為倫敦人民幣產(chǎn)品及業(yè)務(wù)市場(chǎng)提供技術(shù)、基礎(chǔ)設(shè)施和監(jiān)管方面的支持與發(fā)展方向。同時(shí)就如何提高倫敦在人民幣交易、清算和結(jié)算方面的能力，向英國(guó)財(cái)政部提供咨詢意見(jiàn)，闡明發(fā)展倫敦人民幣市場(chǎng)的下一步措施與長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)。另外，該計(jì)劃工作組還將把觀察到的任何威脅金融穩(wěn)定的隱患向英國(guó)財(cái)政部及其他政府部門(mén)提供咨詢意見(jiàn)。這項(xiàng)計(jì)劃的啟動(dòng)和平穩(wěn)運(yùn)行，反映了英國(guó)決策者欲將倫敦發(fā)展成主要的人民幣離岸中心，借此鞏固倫敦國(guó)際金融城地位的強(qiáng)烈愿望。再加不久前兩國(guó)央行貨幣互換協(xié)議的簽訂，這一被認(rèn)為“與時(shí)俱進(jìn)”的行為，從貨幣互換路線來(lái)看，遵循了從周邊貿(mào)易伙伴到新興市場(chǎng)國(guó)家如印度尼西亞、關(guān)鍵地區(qū)樞紐國(guó)家如土耳其和阿聯(lián)酋，再到西方國(guó)家比如新西蘭和澳大利亞，及至突破G7“防線”覆蓋至英國(guó)的漸進(jìn)路徑，這正是人民幣國(guó)際化的穩(wěn)健步驟。
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