期貨公司新型倉單質押業(yè)務浮現(xiàn) 質押率可達90%
非標準倉單質押融資，質押率能做到90%；現(xiàn)貨跌至70%，才需要追加保證金。日前，一種新型的倉單質押業(yè)務模式浮出水面，得到了現(xiàn)貨企業(yè)的熱切回應。昨日，中信銀行上海分行、中信新際期貨、中儲發(fā)展股份有限公司在上海推出了“創(chuàng)新型倉單套保融資業(yè)務”。期貨公司又一次用“產(chǎn)業(yè)的語言為產(chǎn)業(yè)服務”。
“傳統(tǒng)的倉單質押只能用來充抵保證金，現(xiàn)在這種模式可以直接把資金打到賬戶上，我們對這一點很感興趣?！弊蛉諈⒓印皠?chuàng)新型倉單套保融資”簽約儀式的一位金屬現(xiàn)貨企業(yè)代表告訴記者。據(jù)了解，這一倉單質押業(yè)務的特色在于，業(yè)務范圍涵蓋了標準倉單和非標準倉單，并且解決了客戶日常經(jīng)營活動中的資金需求，對于相關中小企業(yè)的“融資難”問題給出了一個較好的解決方案。
據(jù)了解，目前國內倉單的質押率普遍在70%，而中信銀行上海分行、中信新際期貨、中儲發(fā)展股份有限公司三家公司推出的倉單質押業(yè)務，其質押率可以達到90%，即便對于“非標準倉單”也是如此。另外，該業(yè)務的容忍度也頗高，現(xiàn)貨跌至70%才需要追加保證金。“以前只要跌幅達到10%，企業(yè)就要不斷地追加保證金，這一特性給了企業(yè)很大的便利。”
據(jù)介紹，這款產(chǎn)品在國內商業(yè)銀行同類產(chǎn)品中首次運用期貨套期保值功能，幫助企業(yè)提高綜合信用評級。不僅將倉單的質押率提升到90%，而且通過銀行、期貨、倉儲的三方緊密合作，完善了傳統(tǒng)業(yè)務模式，使得產(chǎn)品更加契合現(xiàn)代企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營需求。
另據(jù)了解，該倉單業(yè)務還可以跨品種置換倉單。而期貨公司還可以對期貨價格進行監(jiān)管，保障了業(yè)務的安全?！耙郧皞}單質押經(jīng)常出現(xiàn)敞口風險，有期貨公司進行價格監(jiān)管后，會安全許多。”上海五金礦產(chǎn)進出口有限公司期貨業(yè)務部代表表示，對于這一新業(yè)務極為看好，認為其未來前景非常廣闊。
具體操作上，現(xiàn)貨企業(yè)首先向中信銀行提交質押貸款的業(yè)務申請，中信新際期貨將根據(jù)企業(yè)的實際生產(chǎn)經(jīng)營狀況，為該企業(yè)提供具有切實操作性的套期保值方案，而企業(yè)根據(jù)套期保值方案建立與質押品數(shù)量相等，方向相反的期貨套期保值頭寸。此后，中信銀行在審核其提交質押材料及套保頭寸無誤后發(fā)放貸款。放款期間由中信新際期貨根據(jù)標準倉單的現(xiàn)貨價值和套保頭寸的盈虧提供一系列的風控措施，以防范銀行端質押品價格波動的風險，直至企業(yè)償還全部貸款。目前，該項業(yè)務主要涉及銅、鋁、鉛、鋅和白銀五個品種。
讓期貨公司“以產(chǎn)業(yè)的語言為產(chǎn)業(yè)服務”，是今年年初證監(jiān)會相關人士對期貨公司發(fā)展的描述。業(yè)內人士表示，倉單質押業(yè)務作為現(xiàn)貨業(yè)務中的重要一環(huán)，未來可能為期貨公司提供相當大的發(fā)展空間，部分具備銀行背景和現(xiàn)貨背景的期貨公司最有可能從中受益。
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