6外資行獲基金銷售牌照 基金公司期待“互補”
一直“雷聲大雨點小”的外資行代銷基金一事終于成行。
昨日（6月26日），大華、花旗、東亞、恒生、星展、匯豐6家外資行已經(jīng)獲得證監(jiān)會批準(zhǔn)在華開展基金銷售業(yè)務(wù)，成為首批獲得基金代銷資格的外資行。
外資行人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，中資銀行由于網(wǎng)點數(shù)量優(yōu)勢和長期積累的豐富經(jīng)驗，一直是國內(nèi)市場最重要的基金銷售渠道之一。外資行特色是高端理財，以及環(huán)球財富管理專長和經(jīng)驗，加入基金代銷市場后將和中資行展開差異化競爭，有助推動銀行產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富客戶的選擇，價格也會變得更優(yōu)惠。一家與外資行簽訂合作協(xié)議的基金公司相關(guān)負(fù)責(zé)人則表示，外資行能投資的領(lǐng)域和基金公司不一樣，其想法與資源可通過基金平臺來實現(xiàn)，雙方能形成資源互補。
首批6家獲批/
上海證監(jiān)局官網(wǎng)顯示，上述6家首批拿到基金代銷業(yè)務(wù)資格的銀行于今年6月21日接收第二次反饋材料，走完了受理和審查程序。
其中匯豐和星展于今年4月前后遞交材料，2個多月就拿到基金代銷資格；東亞和恒生于3月上旬遞交材料，前后耗時3個半月；大華和花旗2月初遞交，走流程花了4個半月。
值得注意的是，渣打銀行 （中國）有限公司去年12月31日就成為首家提交申請材料的外資行，比同一梯隊的匯豐銀行早了4個月，但該行在今年3月以后審查一度停滯不前，目前仍處于接收第一次反饋材料階段，與今年4月遞交材料的南商中國處于同一進度。
另外，華僑銀行已于今年4月23日遞交材料，目前已申請延長30個工作日，上海證監(jiān)局尚未核準(zhǔn)受理其代銷申請。
按照上海證券局公布的申請流程，外資行代銷基金資格的審查期限是自受理日起20個工作日，但這不包括落實反饋意見、現(xiàn)場檢查、專家評審會等時間。從首批獲批的外資行的申請審批過程看，匯豐和星展在現(xiàn)場檢查通過后2個月就拿到牌照，其他銀行在2個半月到3個月不等。
2011年6月21日，證監(jiān)會發(fā)布修改后的 《證券投資基金銷售管理辦法》指引，自2011年10月1日起，符合條件的在華外資銀行可以申請成為基金銷售機構(gòu)，和國內(nèi)銀行“享受同等權(quán)利”，但并未公布具體實施細(xì)則。直到2012年12月14日，上海證監(jiān)局網(wǎng)站開通在線申請通道，開始正式受理外資代銷基金申請。
除上述9家銀行外，其他外資行也對代銷基金表現(xiàn)了濃厚的興趣。法興銀行（中國）有限公司投資及個貸產(chǎn)品策略部總經(jīng)理吳蔚表示，法興中國不久也會向監(jiān)管機構(gòu)遞交申請材料，申請之前要做大量的準(zhǔn)備工作，包括內(nèi)部系統(tǒng)升級、人員培訓(xùn)、制度配套等。
7月上旬啟動銷售/
根據(jù)恒生中國的時間表，該行預(yù)計將于7月上旬啟動基金銷售業(yè)務(wù)，分階段在其分支網(wǎng)點為本地居民提供服務(wù)。目前，該行已完成軟硬件準(zhǔn)備，包括建立基金代銷系統(tǒng)平臺、制定基金代銷業(yè)務(wù)管理制度等。
為了配合本地基金代銷，匯豐中國在官網(wǎng)推出了基金信息服務(wù)平臺“基金搜尋易”，供投資者即時查詢匯豐中國在售的各本地基金的凈值、歷史表現(xiàn)、投資組合等信息。
在合作伙伴的選擇上，匯豐中國選擇了匯豐環(huán)球品牌下的匯豐晉信基金公司，該公司股東是匯豐環(huán)球投資管理有限公司及山西信托。首批銷售的本地基金將涵蓋股票型、平衡型和債券型等多種類型基金。
匯豐中國零售銀行及財富管理業(yè)務(wù)總監(jiān)李峰表示，匯豐中國計劃在今年下半年與更多基金公司開展合作，推出更多類型的本地基金產(chǎn)品。
花旗中國將與景順長城和泰達(dá)宏利基金公司率先展開合作，并與另外7家基金公司達(dá)成合作意向并正在商定最后細(xì)節(jié)，分別是華夏、中銀、博時、富國、大成、海富通和上投摩根基金公司。
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