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上市銀行著力服務(wù)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整

2017年09月05日09:30  來(lái)源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)—《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》

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  從中報(bào)數(shù)據(jù)來(lái)看,上市銀行通過(guò)精細(xì)化信貸管理,主動(dòng)用好信貸增量,盤(pán)活資金存量,優(yōu)化信貸投向,著力服務(wù)國(guó)家重點(diǎn)戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)工程和國(guó)民經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié),服務(wù)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整。

  截至8月31日,A股25家上市銀行已經(jīng)全部披露了2017年半年報(bào)。從中報(bào)數(shù)據(jù)來(lái)看,上市銀行主動(dòng)用好信貸增量,盤(pán)活資金存量,優(yōu)化信貸投向,著力服務(wù)國(guó)家重點(diǎn)戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)工程和國(guó)民經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié),使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)。

  上半年,各大銀行通過(guò)精細(xì)化信貸管理,扶助“三農(nóng)”、小微企業(yè),將金融活水引入國(guó)計(jì)民生和人民福祉的重點(diǎn)領(lǐng)域與薄弱環(huán)節(jié),為“補(bǔ)短板”提供有力的金融支持。同時(shí),嚴(yán)控信貸資金流入落后產(chǎn)能,按照供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革要求,著力推進(jìn)去產(chǎn)能、去庫(kù)存。對(duì)長(zhǎng)期虧損、失去清償能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的“僵尸企業(yè)”,或環(huán)保、安全生產(chǎn)不達(dá)標(biāo)且整改無(wú)望的企業(yè)及落后產(chǎn)能,堅(jiān)決壓縮退出相關(guān)貸款。

  穩(wěn)步推進(jìn)信貸去產(chǎn)能 

  2017年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議提出,將深入推進(jìn)“三去一降一補(bǔ)”。去產(chǎn)能方面,要繼續(xù)推動(dòng)鋼鐵、煤炭行業(yè)化解過(guò)剩產(chǎn)能。今年上半年,我國(guó)在供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革中深入推進(jìn)去產(chǎn)能工作,取得了積極進(jìn)展。截至6月末,“地條鋼”按計(jì)劃出清;預(yù)計(jì)2017年將再壓減鋼鐵產(chǎn)能5000萬(wàn)噸左右;煤炭共退出產(chǎn)能1.11億噸,完成年度目標(biāo)任務(wù)量的74%。

  鋼鐵和煤炭過(guò)剩產(chǎn)能的退出與銀行業(yè)嚴(yán)控信貸緊密相關(guān)。交通銀行在其半年報(bào)中表示,今年積極落實(shí)經(jīng)濟(jì)去杠桿,把企業(yè)降杠桿作為重中之重,堅(jiān)決壓縮“僵尸企業(yè)”信貸。其半年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,在交通運(yùn)輸、水利環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)、服務(wù)業(yè)等基礎(chǔ)設(shè)施與城市建設(shè)服務(wù)領(lǐng)域貸款余額較年初增長(zhǎng)10.66%,產(chǎn)能?chē)?yán)重過(guò)剩行業(yè)貸款余額較年初減少人民幣51.3億元。

  中國(guó)銀行針對(duì)技術(shù)設(shè)備先進(jìn)、產(chǎn)品有競(jìng)爭(zhēng)力、有市場(chǎng)的鋼鐵煤炭企業(yè),繼續(xù)給予融資支持,同時(shí)有序壓降退出落后產(chǎn)能企業(yè)、僵尸企業(yè)和行業(yè)劣勢(shì)企業(yè)融資。“我們不單純做增量,更注重做流量,通過(guò)信貸的良性循環(huán)來(lái)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。從節(jié)能減排效果看,本行支持的節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目每年可節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤超過(guò)2500萬(wàn)噸,減排二氧化碳當(dāng)量接近6000萬(wàn)噸?!敝袊?guó)銀行董事長(zhǎng)陳四清說(shuō)。數(shù)據(jù)顯示,中國(guó)銀行戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款余額達(dá)到4857億元,占比達(dá)到9.7%,綠色信貸余額達(dá)到6842億元,占比達(dá)到13.6%。

  值得一提的是,在去產(chǎn)能過(guò)程中,銀行還針對(duì)大型重要過(guò)剩產(chǎn)能企業(yè)、有望改善的企業(yè)和高負(fù)債戰(zhàn)略性成長(zhǎng)型企業(yè)積極開(kāi)展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股,幫助企業(yè)脫困,通過(guò)債轉(zhuǎn)股促進(jìn)企業(yè)重組和資產(chǎn)優(yōu)化。年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,工行企業(yè)債務(wù)重組和市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股簽約金額2000億元左右,為幫助企業(yè)降杠桿、渡難關(guān)發(fā)揮了積極作用。截至2017年7月底,建行與41家企業(yè)簽訂總額5442億元的市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股框架協(xié)議,到位資金488億元。

  補(bǔ)齊“三農(nóng)”發(fā)展短板 

  農(nóng)業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的短板,需要長(zhǎng)期的資金投入。今年《政府工作報(bào)告》提出,促進(jìn)農(nóng)業(yè)穩(wěn)定發(fā)展和農(nóng)民持續(xù)增收。深入推進(jìn)農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,完善強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)政策,拓展農(nóng)民就業(yè)增收渠道,保障國(guó)家糧食安全,推動(dòng)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化與新型城鎮(zhèn)化互促共進(jìn),加快培育農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展新動(dòng)能。

  銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示,截至二季度末,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款(不含票據(jù)融資)余額30萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)9.9%。

  今年上半年,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體的信貸支持。中報(bào)顯示,農(nóng)業(yè)銀行發(fā)放農(nóng)戶(hù)貸款2108.47億元,比2016年年末增加190.77億元,增長(zhǎng)9.9%。農(nóng)業(yè)銀行發(fā)放個(gè)人住房貸款28558.66億元,較上年末增加2958.96億元,增長(zhǎng)11.6%,增長(zhǎng)原因之一就包括由于農(nóng)行支持農(nóng)民合理自住購(gòu)房需求,積極拓展“農(nóng)民安家貸”業(yè)務(wù)。

  截至2017年6月末,農(nóng)行為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)貸款余額1555.85億元,較上年末增加146.27億元;縣域城鎮(zhèn)化貸款余額4952.30億元,較上年末增加951.82億元;水利建設(shè)貸款余額3201.36億元,較上年末增加455.69億元。

  “中行發(fā)揮獨(dú)特性?xún)?yōu)勢(shì),大力發(fā)展村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù),已經(jīng)建成了國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)數(shù)量最多、業(yè)務(wù)范圍最廣的村鎮(zhèn)銀行,村鎮(zhèn)銀行上半年的貸款也有一個(gè)10%的增長(zhǎng),逐步實(shí)施精準(zhǔn)扶貧,加大對(duì)口扶貧的力度?!敝袊?guó)銀行副行長(zhǎng)高迎欣說(shuō)。

  “工行的‘三農(nóng)’貸款也接近2萬(wàn)多億元,專(zhuān)項(xiàng)扶貧貸款總額超過(guò)1000億元?!惫ば行虚L(zhǎng)谷澍說(shuō)。

  支持小微鼓勵(lì)“雙創(chuàng)” 

  小微企業(yè)是國(guó)內(nèi)最活躍的經(jīng)濟(jì)體,占國(guó)內(nèi)企業(yè)數(shù)量的八成以上。不過(guò)小微企業(yè)長(zhǎng)期面臨著融資難的問(wèn)題。為解決小微企業(yè)貸款難的狀況,工商銀行、中國(guó)銀行、交通銀行均組建了普惠金融事業(yè)部,統(tǒng)籌推進(jìn)對(duì)小微、“雙創(chuàng)”等領(lǐng)域金融服務(wù)。

  中報(bào)數(shù)據(jù)顯示,截至6月末,中國(guó)工商銀行針對(duì)小微企業(yè)貸款比上年同期增加1568億元,增幅8%。農(nóng)業(yè)銀行小微企業(yè)貸款余額12826.78億元,比2016年年末增加791億元,貸款增速 6.6%。交通銀行境內(nèi)行小微企業(yè)貸款余額較年初增長(zhǎng)8.17%。

  高迎欣表示,中行成立了普惠金融部,就是要加大對(duì)小微、“三農(nóng)”、“雙創(chuàng)”以及扶貧攻堅(jiān)等領(lǐng)域的信貸支持。數(shù)據(jù)顯示,中國(guó)銀行上半年小微企業(yè)貸款的增速超過(guò)了境內(nèi)行整體的貸款增速,針對(duì)小微企業(yè)發(fā)放貸款額度近1.5萬(wàn)億元。

  “工行加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)項(xiàng)目和薄弱環(huán)節(jié)的扶持。其中,支持國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目貸款達(dá)6707億元,同比多放1833億元,小微企業(yè)貸款同比增1568億元,全面實(shí)現(xiàn)三個(gè)不低于?!惫蠕f(shuō),工行小微企業(yè)貸款按照工信部的統(tǒng)計(jì)口徑,現(xiàn)在總額已經(jīng)超過(guò)2萬(wàn)億元。

  農(nóng)業(yè)銀行也強(qiáng)化金融科技在小微企業(yè)業(yè)務(wù)中的運(yùn)用,不斷擴(kuò)大針對(duì)小微企業(yè)的“稅銀通”“科創(chuàng)貸”等特色產(chǎn)品試點(diǎn)范圍。

  銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示,今年上半年,整個(gè)銀行業(yè)用于小微企業(yè)的貸款余額達(dá)28.6萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)14.7%。(經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)·中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 彭 江)

文章關(guān)鍵詞:上市銀行;服務(wù);經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu);調(diào)整 責(zé)編:王永芳
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