亞星錨鏈?zhǔn)芾Ц呋貓笮磐邢葳?國聯(lián)信托拒擔(dān)責(zé)任
韓迅
信托理財遭遇違約一事至今仍無結(jié)果，亞星錨鏈“貪小便宜吃大虧”的苦果該由誰埋單？
近日，亞星錨鏈發(fā)布2012年年報，實(shí)現(xiàn)凈利潤7515.05萬元，同比下滑24.83%。值得注意的是，該公司的其他應(yīng)收款暴增3847.19%至24496.4萬元，已經(jīng)占到公司總資產(chǎn)的6.47%。
究其原因，皆是因?yàn)閬喰清^鏈當(dāng)年一筆2.5億元的信托理財產(chǎn)品，這筆通過國聯(lián)信托發(fā)放給深圳市中技實(shí)業(yè)(集團(tuán))有限公司(下稱深圳中技)的貸款至今仍沒有收回，側(cè)面亦折射出上市公司熱衷投資信托理財產(chǎn)品背后的風(fēng)險。
高回報的信托陷阱
近年來，在高回報的誘惑下，部分上市公司開始熱衷于購買信托理財產(chǎn)品，但是這種高回報的背后實(shí)際上伴隨著難以控制的高風(fēng)險，亞星錨鏈即是典型案例之一。
2011年6月29日，亞星錨鏈第二屆董事會第一次會議通過了議案，將2.5億元指定國聯(lián)信托向湖北華清電力有限公司(下稱華清電力)發(fā)放貸款，用于溇水江坪河水電站項(xiàng)目的建設(shè)。理財期限為18個月(自信托資金實(shí)際交付之日起計算)，約定年利率為15.2%。
作為這次信托項(xiàng)下的貸款擔(dān)保，深圳中技以擁有的編號為滬房地浦字(2010)第233509號的國有土地使用權(quán)為貸款提供抵押擔(dān)保；另外深圳中技為貸款提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，自然人成清波提供個人連帶責(zé)任保證擔(dān)保。
華清電力是深圳中技的旗下項(xiàng)目，成清波是深圳中技的董事長。
在實(shí)際辦理過程中，因上海地區(qū)地方政策規(guī)定土地不得為第三方借款辦理抵押，該信托計劃轉(zhuǎn)為直接向深圳中技實(shí)業(yè)貸款。如果理財計劃順利實(shí)施，那么亞星錨鏈將在18個月內(nèi)獲得5700萬元的收益。
“15.2%的年利率是什么概念？剔除0.2%的信托費(fèi)用，15%的年收益，很多制造業(yè)都沒有那么高的毛利率，亞星錨鏈當(dāng)時也不想一想，深圳中技指望什么來還款？”上海一位基金經(jīng)理坦言，很多上市公司去實(shí)施信托理財計劃的時候，更多的是追求高收益，并不關(guān)注項(xiàng)目本身的風(fēng)險，“實(shí)際上，其中有不少都是陷阱”。
果不其然，亞星錨鏈將2.5億元資金貸出去不到一年，深圳中技就無法如期兌現(xiàn)承諾的利息了。
2012年4月25日，亞星錨鏈發(fā)布“關(guān)于終止國聯(lián)信托資金理財?shù)墓妗?，由于借款人深圳中技未能支付國?lián)信托2012 年一季度利息，并發(fā)現(xiàn)成城股份(600247.SH)的第一大股東深圳中技持有的3025.0051萬股被上海市浦東新區(qū)人民法院司法凍結(jié)。其中1989.2046萬股為輪候凍結(jié)，凍結(jié)期限為兩年。
此時才恍然大悟的亞星錨鏈連忙指令國聯(lián)信托終止貸款計劃，并要求深圳中技立即還本付息。
亞星錨鏈證券事務(wù)代表肖莉莉告訴記者，公司在發(fā)放貸款之前去了深圳中技做盡職調(diào)查，“沒有發(fā)現(xiàn)什么財務(wù)問題，但是后來情況變化太快，不是我們能掌握的?！?/font>
對于盲目追求15%年收益的指責(zé)，肖莉莉沒有回應(yīng)。
國聯(lián)信托“該當(dāng)何責(zé)”
深圳中技的資金鏈幾近崩潰，事實(shí)上，在國聯(lián)信托的理財計劃發(fā)放之前就已經(jīng)發(fā)生。
2011年4月25日，廣東國恒鐵路物資公司(下稱國恒物資)與華夏銀行廣州分行簽訂了總額1億元的融資合同，深圳中技以其持有的3025.0051萬股成城股份為國恒物資擔(dān)保，但是國恒物資卻未能在約定期限內(nèi)清償貸款本息。
作為擔(dān)保人的深圳中技不得不承擔(dān)責(zé)任，除去股權(quán)被司法凍結(jié)，當(dāng)初抵押給國聯(lián)信托的上述上海地塊也被深圳羅湖法院司法查封。
據(jù)肖莉莉表示，國聯(lián)信托在此前也對深圳中技做了盡職調(diào)查，同樣沒發(fā)現(xiàn)財務(wù)問題。
但是在上述基金經(jīng)理看到，這些所謂的盡職調(diào)查都是“走過場”，“如果做了詳實(shí)的調(diào)查，包括財務(wù)、擔(dān)保、司法等方面的調(diào)查，怎么可能不知道深圳中技的擔(dān)保事情？”
那么，除去亞星錨鏈以外，“牽線搭橋”的國聯(lián)信托應(yīng)該在本次信托理財違約事件中承擔(dān)什么責(zé)任呢？
由于僅收取0.2%的信托費(fèi)用，國聯(lián)信托的一位人士直言公司不會承擔(dān)任何責(zé)任，“亞星錨鏈僅僅是通過國聯(lián)信托去發(fā)放貸款，我們僅起到一個中介作用，并不承擔(dān)信托計劃違約的風(fēng)險。何況，深圳中技還有土地抵押，亞星錨鏈的損失應(yīng)該通過處置地塊來獲得。”
“如果項(xiàng)目違約，信托公司在信托計劃中應(yīng)該承擔(dān)什么責(zé)任，要看具體的理財產(chǎn)品?！鄙鲜龌鸾?jīng)理坦言，盡管可以指責(zé)國聯(lián)信托沒有盡心調(diào)查，但是無法從經(jīng)濟(jì)上制裁國聯(lián)信托，“所以，上市公司以后要盡心信托理財，一定要做好盡職調(diào)查?！?/font>
根據(jù)亞星錨鏈2012年年報顯示，“2012年12月28日，公司曾收到深圳中技承諾函，承諾2013年3月30日前償付本公司2.5億元信托理財產(chǎn)品的全部應(yīng)付利息，同時積極尋求變賣抵押土地及早清償債務(wù)?！?/font>
肖莉莉告訴記者，公司目前還在和深圳中技溝通，“希望能有一個妥善的處理結(jié)果?！?/font>
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