銀監(jiān)會(huì)近日發(fā)布對(duì)“廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件”中涉案出資機(jī)構(gòu)處罰結(jié)果，13家出資機(jī)構(gòu)被合計(jì)罰沒13.41億元。

　　專家認(rèn)為，近期銀監(jiān)會(huì)頻頻發(fā)文規(guī)范銀行業(yè)務(wù)。今年以來，一系列舉措彰顯銀監(jiān)會(huì)整治市場(chǎng)亂象、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者權(quán)益的決心。

　　出資機(jī)構(gòu)遭重罰 

　　近日，銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)“廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件”中的13家出資機(jī)構(gòu)作出行政處罰，包括中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、恒豐銀行、興業(yè)銀行鄭州分行、興業(yè)銀行青島分行、天津?yàn)I海農(nóng)商銀行、中鐵信托有限責(zé)任公司、河北省金融租賃有限公司、吉林環(huán)城農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林舒蘭農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林永吉農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林蛟河農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林公主嶺農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林乾安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社等。罰沒金額合計(jì)13.41億元，其中，沒收違法所得6.61億元，并處1倍罰款6.61億元，其他違規(guī)罰款1930萬元。同時(shí)，對(duì)這些出資機(jī)構(gòu)的45名責(zé)任人作出行政處罰，其中，取消6人高管任職資格，禁止3人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作，對(duì)36名高級(jí)管理人員和相關(guān)責(zé)任人分別給予警告和經(jīng)濟(jì)處罰。至此，廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件監(jiān)管立案調(diào)查和行政處罰工作已基本結(jié)束。

　　銀監(jiān)會(huì)表示，這些出資機(jī)構(gòu)存在以下幾方面問題。一是業(yè)務(wù)開展不審慎，合規(guī)意識(shí)淡漠，以通道作為隱匿風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)避監(jiān)管的手段，用同業(yè)保函等協(xié)議為風(fēng)險(xiǎn)兜底，嚴(yán)重違反監(jiān)管的禁止性規(guī)定，個(gè)別機(jī)構(gòu)甚至屢查屢犯。二是對(duì)項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長(zhǎng)融資鏈條，推高金融杠桿，助推亂象，擾亂市場(chǎng)秩序，客觀上為其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者樹立了不良榜樣。三是過度追求業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，既不了解自己的客戶，又不能穿透管理風(fēng)險(xiǎn)；既不能提供實(shí)質(zhì)金融服務(wù)，又缺少風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”，資金損失數(shù)額巨大。

　　銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)，這些機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為，性質(zhì)惡劣，后果嚴(yán)重，只有依法嚴(yán)處，才能令其深刻吸取教訓(xùn)，并對(duì)行業(yè)和市場(chǎng)形成足夠的警示作用。

　　整治亂象 防范風(fēng)險(xiǎn) 

　　國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室銀行研究中心主任曾剛表示，“廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案”屬同業(yè)亂象的典型案件，涉及三類機(jī)構(gòu)：案發(fā)機(jī)構(gòu)、通道機(jī)構(gòu)、出資機(jī)構(gòu)，本次處罰的是出資機(jī)構(gòu)?！皹I(yè)務(wù)鏈條上所有違規(guī)行為都要受罰。這樣，一方面，彰顯監(jiān)管部門整治同業(yè)亂象的決心，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)整治成果。另一方面，也有利于引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)回歸本源、回歸主業(yè)?！?/font>