人民幣國際化加快 跨境貿(mào)易結(jié)算四年漲817倍
導讀：匯豐銀行的調(diào)查揭示了四大原因：人民幣結(jié)算具有“降低外匯風險”的作用；人民幣使用為“日常業(yè)務(wù)運營帶來更多便利”；受訪者的“交易對手方要求以人民幣結(jié)算”；受訪者出于“人民幣可能升值”的動機。
36億、2.94萬億、817倍。
這三個數(shù)字將跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算迅猛增長的態(tài)勢勾勒得淋漓盡致。在跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的推動之下，人民幣國際化得以大踏步向前推進。
統(tǒng)計顯示，在過去四年中，人民幣跨境結(jié)算增長迅猛。2012年全年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)累計為2.94萬億元人民幣，較上年的2.08萬億元增長41.3%，是2009年試點初期36億元人民幣的近817倍。
更讓人期待的是，人民幣跨境使用急速增長之后，根據(jù)匯豐銀行近日發(fā)布的全球企業(yè)跨境人民幣業(yè)務(wù)調(diào)查，這種快速增長的趨勢還將持續(xù)。
匯豐今年針對全球七大市場做了深入的調(diào)查，其中中國市場和其他六大市場在調(diào)查中，均出現(xiàn)了相同的趨勢：第一，已經(jīng)在跨境業(yè)務(wù)中使用人民幣的受訪企業(yè)中，有超過一半的中國市場企業(yè)和73%的全球市場企業(yè)表示未來將在相關(guān)業(yè)務(wù)中增加對人民幣的使用；第二，在目前尚未使用人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)的受訪者中，有36%的中國內(nèi)地企業(yè)、46%的香港企業(yè)、31%的新加坡企業(yè)和31%的英國企業(yè)在未來五年內(nèi)使用人民幣。其中，36%的香港企業(yè)、33%的中國內(nèi)地企業(yè)以及20%的新加坡企業(yè)在未來三年內(nèi)有開始使用人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)的傾向。種種跡象顯示，從跨境貿(mào)易到海外直投，再到全球儲備，人民幣國際化的步伐正在提速。而匯豐銀行預(yù)計，2015年人民幣將躋身全球三大跨境貿(mào)易結(jié)算貨幣之列。匯豐中國工商金融服務(wù)部總經(jīng)理何舜華稱：“我們相信，人民幣正穩(wěn)步邁向世界主要貿(mào)易貨幣的行列，到2015年，以人民幣結(jié)算的貿(mào)易額將有望占中國對外貿(mào)易總額的三分之一?！?/font>
人民幣受歡迎度激增
三年多來，人民幣結(jié)算占中國內(nèi)地進出口貿(mào)易額的比例已迅速增長至約16%。為什么越來越多的企業(yè)在跨境貿(mào)易中愿意使用人民幣？
匯豐銀行的調(diào)查揭示了四大原因：人民幣結(jié)算具有“降低外匯風險”的作用；人民幣使用為“日常業(yè)務(wù)運營帶來更多便利”；受訪者的“交易對手方要求以人民幣結(jié)算”；受訪者出于“人民幣可能升值”的動機。
“人民幣的跨境使用是這幾年非常重要的一項工作。這幾年這方面的業(yè)務(wù)發(fā)展是非常迅猛的。”央行金融市場司司長謝多表示，隨著人民幣境外使用的展開，人民幣在境外受歡迎的程度也是大幅度提高，越來越多的國家開始接受和使用人民幣。
推敲客戶訴求不難發(fā)現(xiàn)，在企業(yè)使用人民幣意愿不斷提升的背后，是人民幣匯率的堅挺和穩(wěn)定，中國金融政策逐步走向開放，人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)流程日趨簡單便捷，以及銀行整體營運經(jīng)驗不斷得到提升、提供的服務(wù)使客戶受益并得到滿足。
2009年7月，多部委聯(lián)合下發(fā)了《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法》。讓外貿(mào)企業(yè)倍感振奮的是，使用人民幣結(jié)算的出口貿(mào)易，按照有關(guān)規(guī)定享受出口貨物退(免)稅政策。試點企業(yè)在辦理以人民幣結(jié)算的跨境貿(mào)易報關(guān)和出口貨物退(免)稅時不需提供外匯核銷單。有評論稱，這是“用優(yōu)惠措施帶動企業(yè)的需求”，讓人民幣的跨境結(jié)算正式起航。
近日，為進一步提高跨境人民幣結(jié)算的效率，央行又下發(fā)《關(guān)于簡化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策的通知》稱，簡化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程包括經(jīng)常項下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡人民幣賬戶跨境清算業(yè)務(wù)、境內(nèi)非金融機構(gòu)的人民幣境外放款和發(fā)行人民幣債券業(yè)務(wù)。
“這有利于提高出口的便利化。”中國銀行國際金融研究所高級分析師周景彤表示，簡化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程，有利于人民幣的跨境雙向流動，推動人民幣國際化，也在一定程度上助推了資本項目的開放。
國際化乃大勢所趨
雖然政策的推進和人民幣的升值步伐正為企業(yè)的人民幣結(jié)算帶來實惠與便利，但調(diào)查同時發(fā)現(xiàn)，那些正在使用跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的企業(yè)仍然會有來自文案、條款以及交易對手收取人民幣后無法使用等方面的障礙，而對于那些尚未使用人民幣結(jié)算的企業(yè)來說，來自交易對手、相關(guān)規(guī)定不明朗以及不熟悉稅務(wù)等方面的擔憂仍是部分企業(yè)的“心病”。
“人民幣離岸市場近幾年幾乎從零開始，在四五年的時間內(nèi)發(fā)展速度很快?！痹?月末舉辦的2013陸家嘴論壇上，博源基金理事長秦曉表示，與人民幣成為國際貨幣的主要目標相比，離岸人民幣的市場流動性的規(guī)模、產(chǎn)品和國際使用的程度，仍然還是一個起步階段。
中行公司金融總部(國際結(jié)算)總經(jīng)理程軍判斷，人民幣正逐步成為企業(yè)全球貿(mào)易和投資活動的新選擇，人民幣國際化進程不斷加快。
其實，匯豐銀行的調(diào)查也同時顯示，雖然在結(jié)算方面有些小困難，但隨著整個產(chǎn)業(yè)的不斷努力以及銀行的支持，客戶在逐漸擺脫結(jié)算中小問題所帶來的麻煩。
調(diào)查顯示，有57%的企業(yè)因“交易對手不愿意使用人民幣”、38%的企業(yè)因“相關(guān)規(guī)定不明朗或可能生變”，以及37%的企業(yè)因“對條款的不熟悉和對無法進行稅務(wù)回收風險的考量”而至今未使用人民幣跨境結(jié)算。
對此，匯豐就提出，這些是其未來開拓業(yè)務(wù)時所需要消除的壁壘；而監(jiān)管層亦頻頻給人民幣國際化提供助力。
人民銀行金融市場司司長謝多就稱，在風險可控的前提下要進一步簡化跨境人民幣結(jié)算手續(xù)和審核流程，以便利銀行和企業(yè)使用人民幣進行跨境的結(jié)算。
央行行長周小川也曾多次表示，人民幣能否國際化最終還是靠外匯交易市場的選擇，央行要做好的是清理不必要的政策管制，以及進一步發(fā)展和開放金融市場。
匯豐的調(diào)查也顯示，全球人民幣使用程度潛力巨大。“除了中國內(nèi)地之外，包括中國香港、美國、新加坡、澳大利亞、德國、英國等地已經(jīng)開始在貿(mào)易、投資等領(lǐng)域逐步擴大人民幣使用的規(guī)模和頻率，潛力十分巨大?！?/font>
具體來看，人民幣跨境貿(mào)易使用率仍然有進一步發(fā)展空間，其中英國和新加坡市場只有11%、美國市場和德國市場為9%、澳大利亞甚至只有7%。相比較而言，中國內(nèi)地市場跨境人民幣使用程度已經(jīng)占到了30%，香港使用程度更是高達了50%。
通過此次全球調(diào)查顯示，包括中國內(nèi)地、新加坡、中國香港、澳大利亞、德國、英國及美國等市場的調(diào)研對象均對人民幣使用量的增長充滿信心。其中，有56%的企業(yè)在2012年看到了國際業(yè)務(wù)的增長，61%的企業(yè)預(yù)期明年將有持續(xù)增長。
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