中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)易綱：藏匯于民
中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)，國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)易綱發(fā)言（新浪財(cái)經(jīng) 曹磊 攝）
新浪財(cái)經(jīng)訊 2012年3月25日，由中山大學(xué)嶺南(大學(xué))學(xué)院和財(cái)新傳媒主辦的“第一屆嶺南論壇”在廣州舉行，本屆論壇的主題是“中國(guó)經(jīng)濟(jì)變革之路”。上圖為中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)，國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)易綱發(fā)言。
易綱：謝謝劉主席，也謝謝嶺南論壇對(duì)我的盛情邀請(qǐng)！我今天利用15分鐘給大家報(bào)告一些外匯體制改革的問(wèn)題，這是改革的一個(gè)維度。
我們的改革要實(shí)現(xiàn)五個(gè)轉(zhuǎn)變，五個(gè)轉(zhuǎn)變就是一要從“重審批”到“重監(jiān)測(cè)”方式，二要從事前監(jiān)管到事后管理。我們過(guò)去有一個(gè)習(xí)慣，重視審批，審批完了就不管了，而我們現(xiàn)在這個(gè)方法論，在事后多收集數(shù)據(jù)，多看企業(yè)的行為，然后進(jìn)行不斷的跟蹤、監(jiān)管，這樣才能達(dá)到監(jiān)管的目的。第三，從行為監(jiān)管過(guò)渡到主體監(jiān)管，過(guò)去我們按照一些資本項(xiàng)目、經(jīng)常項(xiàng)目管的，但是要專家才能知道，所以這個(gè)概念模糊，不是那么清楚?，F(xiàn)在我們提倡把企業(yè)作為一個(gè)主體，把經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目放在一起，整體看企業(yè)的跨接的資金流動(dòng)，這是從行為監(jiān)管到主體監(jiān)管。第四從有罪假設(shè)到無(wú)罪假設(shè)，過(guò)去我們都是假定人都是不守規(guī)矩的，所以我們要批評(píng)，現(xiàn)在逐步過(guò)渡到無(wú)罪假設(shè)，假定他是好人。最后，從正面清單到負(fù)面清單。因?yàn)槭怯凶锛僭O(shè)，我們用的是正面清單，只有我允許的你才能做。我們逐步的過(guò)度到負(fù)面清單，除了我說(shuō)不可以做的事，其他的你都可以做。
我們外匯管理為什么要進(jìn)行這樣的轉(zhuǎn)變呢？這和其他政府管理一樣，要有一個(gè)成本，我們要于管理于服務(wù)當(dāng)中，要服務(wù)好，在服務(wù)的同時(shí)，管理是悄然無(wú)聲的進(jìn)行，讓大家不感覺到被管，減少成本。
還有有市場(chǎng)的意識(shí)，我們管理的是銀行、券商、保險(xiǎn)公司、居民這些都是主體，我們?cè)趺茨軌驗(yàn)樗麄兎?wù)好呢？要有市場(chǎng)意識(shí)，你管理的政策要從市場(chǎng)的主題的行為結(jié)合起來(lái)，要用經(jīng)濟(jì)學(xué)的話說(shuō)，就是激勵(lì)相容，你管理的必須跟他的行為，他的利潤(rùn)最大化，他遵紀(jì)守法，給他帶來(lái)最大的利益。所以你要考慮到市場(chǎng)主體是怎樣的行為，你的管理、政策的設(shè)計(jì)完全以主體的便利為主導(dǎo)，這就是以人為本，降低社會(huì)成本。就在這樣一個(gè)原則指導(dǎo)下，我們來(lái)考慮整個(gè)外匯管理的改革，比如說(shuō)過(guò)去我們一直是外匯短缺，所以我們就寬進(jìn)嚴(yán)出，一直有一種外匯短缺的心理，你只要信賴外匯管理，我就歡迎，這就是寬進(jìn)嚴(yán)出。
后來(lái)我們熱錢太多了，覺得壓力太大，就又管流入了。所以我們管理上顯得疲于奔命，效果不好，一會(huì)兒管流出，一會(huì)兒管流入。所以我們以后要依法合規(guī)，逐步走向均衡管理，我很少考慮經(jīng)濟(jì)周期。應(yīng)當(dāng)是不管在危機(jī)的時(shí)期，在繁榮的時(shí)期，你的法律應(yīng)該是相對(duì)的穩(wěn)定的，你的管理體制是相對(duì)穩(wěn)定的。流入流出應(yīng)該是一個(gè)比較均衡的管理。
我給大家舉一個(gè)例子，就是我來(lái)北京3年做的一件事就是加快貨物貿(mào)易改革，占到了我們70%-80%的，所以怎么把這一項(xiàng)服務(wù)好，是一項(xiàng)非常重要的任務(wù)。總的來(lái)說(shuō)，過(guò)去我們進(jìn)出口都是要核銷的，也就是說(shuō)你出口收到了外匯，你必須要核銷來(lái)確認(rèn)你出口收到的外匯，你進(jìn)口我也要確認(rèn)了以后你才能外匯。我有很多的人，開很多的窗口，企業(yè)在排隊(duì)，資料什么都是大包背來(lái)，所有的這些文件都要進(jìn)行審查，真實(shí)性審查，這就是進(jìn)出口核銷。
我現(xiàn)在的改革，就是考慮到了進(jìn)出口核銷在過(guò)去有過(guò)很好的歷史作用，但是現(xiàn)在條件不一樣了。剛才鐘部長(zhǎng)已經(jīng)說(shuō)了，我現(xiàn)在已經(jīng)是貿(mào)易大國(guó)了，我的出口已經(jīng)是第一了，進(jìn)口是第二了。在這么大的量上，還用過(guò)去的老辦法，就不適應(yīng)了，所以要改。怎么改呢？就是要把進(jìn)出口核銷，改革基本上取消了進(jìn)出口的核銷，以主體觀察為基礎(chǔ)，觀察主體的現(xiàn)金流和貨物流，變成事后的管理，這樣我通過(guò)電子系統(tǒng)和企業(yè)簽訂的承諾書，也增加了企業(yè)遵紀(jì)守法的積極性，所以我就把企業(yè)分A、B、C三類，A類企業(yè)就是沒有問(wèn)題的，它的現(xiàn)金流、資金流和他的貨物流基本上是匹配的，這樣的企業(yè)就不用核銷了，不管是收款還是付款都非常方便。你如果有違法違規(guī)的行為，有熱錢的行為，有吸錢和其他的違規(guī)行為，你這個(gè)企業(yè)就會(huì)被降到B級(jí)，或者是C級(jí)，我對(duì)你的監(jiān)管就會(huì)嚴(yán)格一些。
也就是說(shuō)，我過(guò)去的核銷是不分好人壞人，每個(gè)人做什么事都要核銷，現(xiàn)在我就是檢查企業(yè)歷史，把它分級(jí)，但是并不以為我不對(duì)他的現(xiàn)金流、資金流、貨物流監(jiān)管，我一旦發(fā)現(xiàn)這個(gè)人可以了，我就把它移到我的可以人物上，證據(jù)確實(shí)的話，就會(huì)把它放到B類，或者是C類，就把監(jiān)督力度用到合理的方面上。
我們的出口核銷操作難度要稍微大一點(diǎn)。肖部長(zhǎng)剛說(shuō)了，他的稅種改革給了我們很大的配合，財(cái)政部也給我們很大的配合，海關(guān)也給我們很大的配合，有了有關(guān)部門共享數(shù)據(jù)，這樣才能做這個(gè)事。我們的出口核銷，為了穩(wěn)步的推薦，我們?cè)诟＝ā⑸綎|等7省進(jìn)行了改革的試點(diǎn)，大大的降低了社會(huì)的社會(huì)成本，加強(qiáng)了監(jiān)管。現(xiàn)在反映，不管是企業(yè)、銀行，還有所有的當(dāng)事人對(duì)改革都是非常的用戶的，我們準(zhǔn)備在條件成熟時(shí)，在全國(guó)推廣。
我舉一個(gè)例子，廣東還沒有進(jìn)行出口核銷改革，沒有試點(diǎn)。我們都知道廣東是我國(guó)外貿(mào)第一大省，廣東的外貿(mào)的量大概是占全國(guó)的1/4強(qiáng)，而且廣東的順差數(shù)字也是占全國(guó)的大頭。以我出口核銷改革為例，它如果是在廣東進(jìn)行推廣以后，它就可以為企業(yè)節(jié)約50億元的每年的成本，它就可以在銀行柜臺(tái)上減少很多的工作小時(shí)。一家企業(yè)在一年進(jìn)出口核銷的成本，我們就算了一下一年大概是7萬(wàn)，這就可以大大提高效率了。
總之，如果按照五個(gè)轉(zhuǎn)變的理念，我們改革的思路，其中想做的是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，把落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀體現(xiàn)在我們的工作中。
最后我講概念，現(xiàn)在外匯儲(chǔ)備這么多，為什么中國(guó)還實(shí)行強(qiáng)制結(jié)售匯制度？我可以告訴大家，這個(gè)制度已經(jīng)退出舞臺(tái)了，就是企業(yè)創(chuàng)造的外匯，必須要賣給制定銀行，指定銀行必須賣給人民銀行。我們以前確實(shí)實(shí)行了強(qiáng)制結(jié)售匯制度，1996年我們就實(shí)行是經(jīng)?？蓛稉Q，就是可以保留外匯留成，企業(yè)可以由一定的自由制度，從此以后我們一直在放松強(qiáng)制結(jié)售匯的制度，放松比例，從審批到備案，到2007年就取消了備案，我們到2007年就提高到了百分之百的流程，就在客戶上沒有流程。到2008年的新的外匯管理?xiàng)l例上，就明確企業(yè)和個(gè)人可以按照管理部門的規(guī)定，自主保留規(guī)定。我來(lái)外匯局工作以后，雖然有這些，也有反映說(shuō)實(shí)現(xiàn)強(qiáng)制結(jié)售匯制度，所以我領(lǐng)著我的同事，把經(jīng)常項(xiàng)目的文件都情理了一遍，確實(shí)發(fā)現(xiàn)了一些強(qiáng)制結(jié)售匯殘余來(lái)留在這些文件上，我到去年把這些殘余取消了。所以我可以負(fù)責(zé)任的說(shuō)，強(qiáng)制結(jié)售匯這件事在中國(guó)已經(jīng)進(jìn)入了歷史穩(wěn)態(tài)。我們有這么多的外匯儲(chǔ)備，強(qiáng)制結(jié)售匯也不在強(qiáng)調(diào)了。謝謝大家！
提問(wèn)：我想問(wèn)一下，我們現(xiàn)在在積極推動(dòng)人民幣國(guó)際化，請(qǐng)你評(píng)論一下，在資本項(xiàng)目管制的情況下，怎么推進(jìn)？謝謝你！
易綱：這是一個(gè)相互相輔的過(guò)程，也可以說(shuō)人民幣的國(guó)際化在某種意義上，促進(jìn)了資本項(xiàng)目可兌換的進(jìn)程，因?yàn)槿嗣駧攀俏覀兊谋編?，我說(shuō)的外匯管理，指的是在中國(guó)怎么樣管理外匯，人民幣作為我們的本幣，它的投資使用，而且在境外人民幣離岸市場(chǎng)的發(fā)展，和它在離岸商市場(chǎng)上所發(fā)展出來(lái)的很多債券、股票或者其他套利衍生產(chǎn)品，都意味著以人民幣作用標(biāo)幣，實(shí)現(xiàn)流動(dòng)和跨界比過(guò)去跨出了一大步。一方面使用人民幣結(jié)算，一方面是外幣跨境的不允許，你怎么考慮？?jī)煞降恼哂行┎灰恢拢@是一個(gè)好事，這是一個(gè)相當(dāng)好的時(shí)間窗口，人民幣的國(guó)際化可以走得穩(wěn)健一些。從我們中央銀行來(lái)講，我們并沒有用最優(yōu)惠政策推行國(guó)際化。我們的態(tài)度是放任自由，由企業(yè)和他的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手也好，商業(yè)伙伴也好，由他們自己選擇他們最喜歡的幣種結(jié)算，我們把人民幣、歐元、美元、日元都放在同一個(gè)平臺(tái)上競(jìng)爭(zhēng)，我們不是把人民幣放在超優(yōu)惠待遇的平臺(tái)上，我們只是把過(guò)去歧視人民幣的政策取消掉，在這樣的前提下，做好人民幣和外幣的協(xié)調(diào)，同時(shí)也是資本項(xiàng)目穩(wěn)步可兌換的過(guò)程，對(duì)于我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)挑戰(zhàn)，但是我們信心能夠把這件事做好。
提問(wèn)：我是財(cái)新傳媒的，您提到中國(guó)到2011中國(guó)外匯是3.41萬(wàn)億美元，您認(rèn)為中國(guó)的外匯多少是合適的？目前這個(gè)數(shù)字會(huì)不會(huì)太多了？你認(rèn)為在通貨膨脹的情況下，我們有沒有可能外匯穩(wěn)定？
易綱：外匯儲(chǔ)備，中國(guó)在世界上是第一大，外匯儲(chǔ)備的充足有利于我們防范國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的沖擊和金融危機(jī)的波及。大家看歐洲存在債務(wù)危機(jī)，之前的美國(guó)次貸危機(jī)、雷曼危機(jī)等，中國(guó)受到這些危機(jī)的波及和負(fù)面影響相對(duì)來(lái)說(shuō)是比較小的。其中有很多原因，其中一個(gè)原因是我們宏觀政策比較正確，還有一個(gè)原因，我們有充足的外匯儲(chǔ)備。
外匯儲(chǔ)備有很多作用，但也不是越多越好，各國(guó)都有不同的討論，經(jīng)濟(jì)學(xué)家也有意見不一，這都有很多爭(zhēng)論。中國(guó)的外匯儲(chǔ)備現(xiàn)在的水平絕對(duì)是非常充裕的，當(dāng)然了，外匯儲(chǔ)備并不是越多越好，我們要考慮再增加外匯儲(chǔ)備的邊際成本和邊際效率。
現(xiàn)在我們的外匯儲(chǔ)備大約3.2萬(wàn)億美元，而且我們做到了保值、增值。在現(xiàn)在條件下，我相信將來(lái)是有機(jī)會(huì)做常規(guī)移民這件事的，這樣才能使我們的外匯逐步的有序地，以市場(chǎng)的方式，以企業(yè)和老百姓歡迎的方式賣給他，不能牛不喝水強(qiáng)按頭，所以我們要逐步改革，匯率逐步趨向于預(yù)期，人民幣升值減少，逐步走向雙向波動(dòng)的情況。這個(gè)時(shí)候企業(yè)和居民就更加有積極性來(lái)持有外匯。企業(yè)和居民有美元升值的意識(shí)，就持有了美元，現(xiàn)在這些條件都具備了，外匯的經(jīng)濟(jì)性，各種需要都出來(lái)了。
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